Investire nel mercato azionario richiede una solida comprensione dei suoi fondamenti, inclusi il ruolo delle borse, i principali attori del mercato e i fattori di rischio. Il mercato azionario consente alle aziende di raccogliere capitali emettendo azioni e offre alle persone opportunità di investimento. I principali attori includono emittenti, investitori, intermediari, regolatori, istituzioni centrali e agenzie di rating. Comprendere strumenti finanziari come azioni, obbligazioni, ETF e materie prime è essenziale per prendere decisioni di investimento informate. Strategie di gestione del rischio, diversificazione e selezione del broker giusto sono cruciali per il successo a lungo termine nel trading di mercato azionario.

Investi in CFD su eToro

Cosa devi sapere prima di investire nei mercati azionari

Ti stai chiedendo cosa sia il mercato azionario e vuoi conoscere le informazioni chiave prima di investire i tuoi soldi nei mercati finanziari?

Sei nel posto giusto!

In questa guida, menzioneremo i fondamenti del mercato azionario, i suoi principali attori e gli errori da evitare quando decidiamo di consolidare i nostri risparmi.

In senso finanziario ed economico, il mercato azionario è il luogo che consente di presentare il prezzo degli asset in un dato momento.

Facilita e assicura gli scambi riunendo tutti gli attori (compratori/venditori) che effettuano operazioni finanziarie con titoli trasferibili (azioni, obbligazioni, ecc.).

Ci sono diverse borse valori.

Pertanto, ogni paese ha il proprio mercato finanziario e nella maggior parte dei casi, le sue regole e gli orari cambiano da una borsa all’altra, anche se quelle appartenenti alla stessa area geografica, ad esempio l’Europa continentale, tendono ad armonizzare i loro orari di trading.

Investi in CFD su eToro

Qual è la funzione di un mercato azionario?

Per entrare nel vivo, ricordiamo rapidamente il ruolo del mercato azionario e a cosa serve esattamente.

Il mercato azionario consente alle aziende di finanziarsi ottenendo capitale attraverso l’emissione di azioni (titoli di proprietà).

Consente anche agli individui di investire nell’economia reale e condividere il successo dei loro marchi preferiti.

Generalmente, l’emissione di obbligazioni (titoli di credito) non è solitamente definita come mercato azionario, ma come mercato dei capitali o dei capitali fissi, un significato che comprenderebbe anche le azioni.

Pertanto, l’utilità principale della Borsa è consentire alle aziende di raccogliere capitale con l’obiettivo di prosperare a lungo termine.

È un eccellente motore economico poiché consente a tutti gli individui di risparmiare.

Pertanto, svolge un ruolo determinante nel finanziamento dell’economia odierna.

Accedi alle borse globali tramite eToro

Le figure del mondo finanziario

Per garantire il corretto sviluppo delle diverse borse valori, ci sono sei principali tipi di attori.

1. Emittenti

Il primo tipo di attore è costituito da aziende che decidono di quotarsi e, quindi, emettono parte del loro capitale nei mercati finanziari.

Di solito, l’azienda ricorre a una banca d’investimento per realizzare questo tipo di operazione e ottenere una quotazione in borsa in conformità alla giurisdizione, che è molto complessa per questo tipo di operazione.

2. Investitori

Quindi, ovviamente, il secondo tipo di attore ad operare sono gli investitori che acquisteranno i titoli emessi dalle diverse aziende.

Nei mercati finanziari, generalmente si distinguono tra investitori individuali e istituzionali.

3. Intermediari

Oltre a emittenti e investitori, abbiamo tutti gli intermediari che di solito agiscono come gateway tra te e i mercati azionari.

Quindi, in questa categoria, troviamo broker, come eToro, società di gestione o banche che svolgeranno il ruolo di intermediario.

Autorità di vigilanza pubbliche indipendenti (ad esempio la CNMV per la Spagna)

Per garantire la professionalità di tutti gli attori e garantire il corretto funzionamento delle operazioni, ogni paese / borsa valori ha una o più autorità pubbliche.

Ad esempio, in Spagna, possiamo citare, tra gli altri, la CNMV (l’equivalente della SEC negli Stati Uniti) il cui obiettivo è informare gli individui, proteggere i loro risparmi investiti in strumenti finanziari e garantire il corretto funzionamento dei mercati degli strumenti finanziari.

4. Istituzioni centrali

Oltre ai regolatori, alcune istituzioni come le banche centrali garantiranno le politiche monetarie e altre, come la camera di compensazione o il depositario centrale che garantiranno il corretto sviluppo delle operazioni oltre al regolatore, che avrà precedentemente stabilito le regole.

5. Agenzie di rating

I principali attori nei mercati sono le agenzie di rating come Moody’s, Fitch Ratings o anche Standard & Poors.

Un’agenzia di rating è un’istituzione che valuta il rischio di inadempimento su un debito o un prestito da parte di uno Stato, un’azienda o una comunità locale.

Questi rating seguiti dai diversi attori giocano un ruolo chiave nei mercati finanziari e un cambio di rating ha sempre conseguenze.

Scopri di più sui mercati finanziari su eToro

Come funziona una borsa valori?

Dopo aver visto chi sono i diversi attori che operano nei mercati e spiegato il ruolo di ciascuno, scopriamo ora cosa succede quando decidi di effettuare un ordine sul mercato azionario.

Per effettuare un’operazione nei mercati finanziari, avrai bisogno di un intermediario come una banca o un broker che ti consentirà di inserire direttamente i tuoi ordini azionari.

Una volta che hai inserito un ordine, verrà inviato direttamente al mercato in questione, ad esempio NYSE-Euronext.

Una volta che il tuo broker ha inviato l’ordine, una camera di compensazione come LCH Clearnet o Clearstream garantirà il corretto sviluppo delle azioni e lo garantirà in caso di inadempimento da parte di un attore (acquirente, venditore, broker).

Infine, un depositario centrale come Euroclear, ad esempio, verificherà che l’acquirente abbia ricevuto correttamente i suoi titoli e il venditore il suo pagamento.

Ovviamente, tutte queste fasi sono realizzate sotto la supervisione di un guardiano del mercato azionario che ne garantisce il rispetto.

In caso di incidente, può anche agire come mediatore tra i diversi attori.

Apri gratuitamente il conto di trading CFD di eToro

Tipo di mercati finanziari

Pertanto, esistono diverse Borse per ogni località, ma puoi anche investire in diversi tipi di prodotti finanziari.

Ora vediamo quali sono i diversi asset finanziari con cui puoi fare trading:

1. Valute

Puoi scambiare la maggior parte delle valute tra loro. Questo è ciò che chiamiamo il mercato Forex o mercato dei cambi in spagnolo.

È uno dei mercati più importanti. Ad esempio, nel 2016 il volume medio giornaliero delle transazioni era di circa 5,1 miliardi di dollari USA

Investi nel Forex con eToro

2. Azioni

Un altro degli strumenti finanziari molto apprezzati dagli individui sono le azioni.

Un’azione è un titolo di proprietà che rappresenta una quota dell’azienda e ti consentirà di ricevere una parte degli utili dell’azienda se distribuisce dividendi.

Investi in azioni con eToro

3. UCITS / ETF

Se non vuoi acquistare un’azione o un’obbligazione a causa della mancanza di tempo o di conoscenze, puoi investire direttamente in un fondo comune di investimento chiamato Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities (UCITS), l’equivalente degli ETF nel sistema americano, consentendoti di investire in settori specifici, un asset specifico, un paese particolare o semplicemente una strategia diversa.

Pertanto, su eToro, puoi investire nei principali ETF come TLT, VXX, SPY …

Investi in ETF con eToro

4. Materie prime

Le materie prime possono essere scambiate su determinati mercati come il NYMEX e il COMEX appartenenti al CME Group.

Le materie prime possono essere suddivise in quattro categorie:

• Agricoltura (grano, soia, riso, ecc.)
• Metalli (oro, argento, rame, ecc.)
• Energia (petrolio, gas naturale, ecc.)
• Bestiame e carne

Investi in materie prime con eToro

5. Indici

Un indice azionario è un gruppo di azioni utilizzato per valutare un settore, un mercato azionario o un’economia.

In generale, un indice azionario è composto da diversi asset raggruppati secondo criteri molto precisi (capitalizzazione di mercato, settore di attività, paese, ecc.).

Ogni Borsa/paese ha anche uno o più indici al fine di misurare l’efficienza e la salute finanziaria di un mercato locale.

Pertanto, ogni Borsa ha diversi indici; Puoi investire in essi grazie a diversi tipi di contratti finanziari: sia CFD sia futures.

Investi negli indici azionari con eToro

6. CFD

Un CFD o contratto per differenza in spagnolo è un contratto stipulato tra il broker e il suo cliente che stabilisce che l’acquirente incasserà o sborserà la differenza tra il prezzo dell’asset alla sua data di vendita e il suo prezzo alla data di esecuzione del contratto.

Questo tipo di prodotto consente la vendita allo scoperto di azioni, l’uso degli effetti di leva o il possesso di frazioni di azioni.

Oltre ai vantaggi sopra menzionati, un CFD ti consente anche di scegliere ordini predefiniti come Stop Loss o Take Profit.

Stop Loss è un ordine azionario automatizzato e preprogrammato che ti consentirà di fermare le tue perdite e uscire dalla tua posizione a un prezzo scelto. Quanto a Take Profit, ti consentirà di fermare il tuo business quando il prezzo raggiunge il suo obiettivo previsto.

Investi in CFD con eToro

7. Futures

Mentre su eToro il broker utilizza solo i CFD, anche le materie prime e gli indici possono essere negoziati su un mercato organizzato sotto forma di contratto futuro (o quello che chiamiamo anche Futures).

Un future è un altro tipo di accordo tra due parti che permette di assicurare o impegnarsi su un prezzo per una certa quantità di un dato prodotto (sottostante) in una data futura.

In particolare, questo tipo di asset permette ad alcune aziende di coprirsi in caso di aumento o diminuzione del valore di un asset.

Tuttavia, questo tipo di prodotto è meno adatto agli investitori individuali, specialmente se sei un principiante, poiché richiede un capitale minimo significativo, ha una data di scadenza e offre meno flessibilità rispetto ai CFD.

Investi in Futures con eToro

8. Bonds

A differenza delle azioni, le obbligazioni non sono un titolo di proprietà, ma un debito; cioè, un titolo di debito dell’azienda o del paese che decide di emetterli.

Quando acquisti un’azione, partecipi al capitale dell’azienda, in caso di obbligazione, presti denaro a un’azienda in cambio di un rendimento fisso noto in anticipo (chiamato cedola).

Investi in Bonds con eToro

9. Prodotti esotici

Infine, gli ultimi tipi di prodotti finanziari che dovresti conoscere sono i prodotti esotici.

Si tratta di prodotti derivati complessi creati dalle istituzioni finanziarie per gli emittenti che hanno specifiche esigenze di finanziamento.

Questi prodotti rappresentano una piccola parte dei prodotti derivati e sono riservati agli investitori avanzati.

Quindi tutti questi prodotti ti permetteranno di costituire i tuoi diversi investimenti finanziari attraverso vari veicoli di investimento come la tua assicurazione sulla vita, i tuoi conti titoli, i tuoi PEAs o altri!

Vai al sito ufficiale di eToro

Rischi e errori comuni nel mercato finanziario

Ecco, ora sei a conoscenza dei diversi prodotti che puoi trovare nei mercati.

Ma prima che il tuo entusiasmo ti porti a investire tutti i tuoi risparmi in un’opzione Put dell’IBEX 35 o un CFD con una leva significativa, ricordiamo i rischi che incontri nei mercati finanziari e gli errori da evitare nei tuoi primi giorni come investitore.

Volatilità: il rischio più importante e senza dubbio il più noto è la volatilità.

Sebbene un’azione possa sembrare molto redditizia per un certo periodo di tempo, dovresti sempre evitare di investire tutto il tuo capitale nella stessa azienda o nello stesso asset.

Per misurare la volatilità di un asset finanziario, puoi calcolare la differenza standard da solo o studiare il coefficiente Beta di un’azione.

Il coefficiente Beta è una misura che rappresenta il tempismo della volatilità del prezzo di un asset (ad esempio, il prezzo delle azioni di un’azione) rispetto alla volatilità dei prezzi del mercato generale (ad esempio, un indice azionario significativo).

Comprendere e controllare la volatilità ti permetterà di non farti trasportare dalle tue emozioni e di avere le chiavi per implementare una strategia di gestione del rischio.

Rischio di valuta

l’altro rischio da considerare prima di investire e che gli investitori spesso dimenticano è il rischio di valuta. Quindi, oltre alla redditività degli asset che acquisti, devi anche guardare alle differenze di prezzo. Se, ad esempio, acquisti un’azione statunitense, possiederai azioni in dollari e, quindi, sarai esposto a questa valuta.

Rischio di merce

oltre al rischio di valuta e di volatilità, devi anche tenere conto del rischio di merce a seconda del tipo di azienda in cui investi. Ad esempio, le aziende petrolifere come Total, Exxon o Petrobras saranno fortemente impattate dai prezzi del petrolio e dalle decisioni dell’OPEC.

Rischio di tasso di interesse

se fai trading di certi prodotti come le obbligazioni, dovrai anche guardare alle politiche monetarie e ai cambiamenti dei tassi di interesse delle banche centrali, che avranno un impatto sul prezzo di certi asset come le obbligazioni.

Rischio di Trading

Oltre a questi quattro rischi principali, a volte dovrai preoccuparti di certe operazioni di mercato. Che si tratti di un’azione senza molta liquidità, di una controparte inadempiente o di un broker disonesto, devi essere consapevole dei diversi fattori da prendere in considerazione e non prendere la Borsa come se fosse un casinò.

Ripeti che ogni euro investito è meglio nel tuo portafoglio che in quello del tuo broker/dipendente bancario; quindi, cerca di adottare le pratiche corrette (diversificare, seguire la tendenza, far circolare i tuoi profitti…) il prima possibile e sii paziente.

Investi nei mercati CFD su eToro

Definisci il tuo profilo di investitore

Ora che conosci le basi del Mercato Azionario, gli attori e i principali rischi a cui andrai incontro, una delle ultime cose da fare prima di investire è prenderti del tempo per riflettere sul tuo profilo di investitore, il tuo amore per il rischio, i tuoi obiettivi personali e l’orizzonte temporale in cui vuoi investire.

Dovresti vedere i mercati finanziari come un modo per risparmiare una parte del tuo reddito con l’obiettivo di raggiungere alcuni dei tuoi obiettivi personali.

Ovviamente, ogni persona è diversa e, di conseguenza, nessuno investirà allo stesso modo.

Pertanto, prima di lanciarti, dovresti anche pensare molto al rischio che vuoi correre e perché vuoi investire: guadagnare un reddito secondario, aumentare il tuo capitale per comprare una casa, prepararti per il futuro dei tuoi figli…

Ti consigliamo di non investire mai un importo che avrebbe un impatto sulla tua vita personale e di fissare obiettivi raggiungibili.

Se odi il rischio, ti consigliamo prodotti a basso rischio come obbligazioni, azioni ad alta capitalizzazione o ETF diversificati e a bassa volatilità.

Al contrario, se hai un profilo di investitore più rischioso, in questo caso probabilmente sarai interessato a criptovalute, azioni di aziende tecnologiche o altri prodotti esotici.

Apri gratuitamente l’account di eToro

Come scegliere un broker adatto alla tua strategia?

Una volta definito il tuo profilo di investitore e la strategia/allocation che vuoi adottare, è il momento di farti delle domande sul tuo broker.

Infatti, come abbiamo visto sopra, per accedere ai mercati finanziari, devi scegliere un broker che funge da ponte tra te e i mercati finanziari.

Ci sono centinaia di attori in questo settore e, sfortunatamente, non tutti sono onesti, quindi scegli attentamente il tuo broker.

Controlla sempre la blacklist dell’AMF se hai dubbi sulla professionalità di un broker.

Una volta assicurata la professionalità del broker scelto, dovrai interessarti alle spese, alle condizioni di trading, ai diversi asset e all’interfaccia proposta dalla piattaforma e assicurarti che questi criteri corrispondano alle tue aspettative.

La piattaforma di eToro è particolarmente interessante per gli investitori a lungo termine che vogliono condividere la loro esperienza con altri membri e godere pienamente delle funzionalità di trading sociale/copiatura.

Non ci sarà anche nulla che ti impedisca di utilizzare diversi broker in base alle tue esigenze.

Vai al sito ufficiale di eToro

Come informarsi sulle novità del mercato azionario?

Una volta trovati i broker (i) che meglio corrispondono alle tue aspettative, puoi creare il tuo portafoglio:

Grazie a Internet e alla democratizzazione di questo settore, non è mai stato così facile tenersi aggiornati sugli ultimi sviluppi nei mercati finanziari.

Qui sotto troverai un elenco non esaustivo di risorse finanziarie per tenerti informato:

Bloomberg/Morningstar/Reuters

Queste tre pagine sono le risorse più utilizzate dai dipendenti bancari e dagli investitori istituzionali. Oltre a tenere noi aggiornati, queste pagine ci permettono di trovare più informazioni su un asset semplicemente cercando il suo Ticker o il suo codice ISIN.

Stampa specializzata (ZeroHedge, Seeking Alpha, Financial Times, Investing …)

Oltre a queste tre pagine principali ci sono migliaia di risorse che trattano di notizie economiche e finanziarie. Mentre alcune risorse come il Financial Times o Yahoo Finance sono ben note, ci sono anche alcuni blog più specifici o altri più localizzati a seconda del paese. Ad esempio, per la Spagna possiamo citare media, Cinco Días o anche Funds People, che ti permetteranno di rimanere informato sulle notizie locali.

Relazioni con gli investitori delle aziende

se vuoi avere accesso diretto ai risultati di una particolare azienda, puoi anche visitare direttamente la sezione Relazioni con gli investitori del suo sito web. Infatti, tutte le aziende quotate sui mercati finanziari sono obbligate a mantenere una contabilità rigorosa e a renderla pubblica!

Twitter e altri social network

mentre qui le risorse menzionate erano le classiche, nel 2020 dobbiamo anche aggiungere i social network e, in particolare, Twitter. Popularizzato dal presidente degli Stati Uniti, Donald Trump, questa nuova forma di comunicazione si sta sviluppando sempre di più e da ora puoi seguire le notizie in tempo reale. Altri network come Telegram per le criptovalute possono anche essere utilizzati per tenersi aggiornati sulle ultime notizie finanziarie.

Filone attuale di eToro o altre funzionalità della piattaforma di eToro

puoi anche utilizzare la saggezza popolare e rimanere informato seguendo il filone attuale della piattaforma di eToro. Puoi anche utilizzare la pagina di ricerca di eToro che ti permetterà di trovare il consenso degli analisti, i target di prezzo e altri indicatori tecnici:

Vai al sito ufficiale di eToro

Consigli per partire con il piede giusto nel Mercato Azionario

Dato che ci sono diverse fonti di informazione e diversi rischi nei mercati finanziari, è importante seguire consigli semplici come la diversificazione e tenersi aggiornati sulle notizie che possono avere un impatto sui mercati finanziari.

Scopriamo alcuni consigli da applicare:

Diversificazione

Permette di ridurre il rischio e investire i tuoi fondi in più aziende

Implementa una strategia di trading

Implementa una strategia di trading predefinita in anticipo al fine di limitare l’impatto emotivo e psicologico dei mercati.

Segui le notizie

“Compra la voce, vendi la notizia” Questo adagio è importante e per diventare un buon investitore dovrai tenerti aggiornato sulle notizie economiche e politiche che influenzano direttamente i mercati.

Usa TP e SL

Oltre ad avere una strategia, certamente dovrai utilizzare. Stop Loss o Take Profit al fine di limitare il tuo rischio e l’impatto delle tue emozioni.

Risparmia nel tempo

DCA è un metodo di risparmio di una piccola somma su base regolare (ad esempio, ogni mese). Può essere una soluzione efficace per accumulare risparmi nel tempo e godere degli interessi composti.

Anche se questi consigli sembrano basilari, ti permetteranno di comprendere i mercati finanziari minimizzando il tuo rischio e massimizzando i tuoi profitti!

Sei già aggiornato con le principali informazioni da conoscere prima di investire nel mercato azionario! Ora che conosci questi concetti, sentiti libero di metterli in pratica senza rischi usando il tuo conto virtuale eToro!

FAQ per riassumere l’articolo

Cos’è il mercato azionario?

Il mercato azionario è una piattaforma dove le aziende raccolgono capitale e gli investitori scambiano titoli finanziari.

Chi sono i principali attori nel mercato azionario?

Emittenti, investitori, intermediari, regolatori, istituzioni centrali e agenzie di rating.

In quali strumenti finanziari posso investire?

Puoi investire in azioni, obbligazioni, ETF, materie prime, forex, indici, CFD e futures.

Quali sono i principali rischi dell’investire nel mercato azionario?

I rischi includono la volatilità del mercato, le fluttuazioni valutarie, le variazioni dei tassi di interesse e i fattori economici.

Come posso gestire i rischi quando investo?

Usa la diversificazione, gli ordini stop-loss e mantieniti informato sulle tendenze del mercato.

Come funzionano le borse valori?

Le borse valori abbinano compratori e venditori, facilitando scambi trasparenti ed efficienti.

Qual è il ruolo delle agenzie di rating?

Le agenzie di rating valutano il rischio di credito delle aziende, dei governi e degli strumenti finanziari.

Perché è importante selezionare il broker giusto?

Un buon broker assicura transazioni sicure, condizioni di trading eque e il rispetto delle normative.

Come scelgo le migliori azioni in cui investire?

Analizza le performance aziendali, le tendenze di mercato e gli indicatori economici prima di investire.

Qual è l’importanza della diversificazione?

La diversificazione distribuisce il rischio su diversi asset, riducendo l’impatto delle fluttuazioni del mercato.