EC Markets afferma che i depositi dei clienti sono conservati in conti separati, distinti dal denaro operativo della società stessa. Nel materiale di benvenuto, la società afferma che i depositi e i prelievi di fondi dai conti vengono elaborati tramite conti separati dei clienti.

Per l’entità autorizzata nel Regno Unito (EC Markets Group Ltd, FCA FRN 571881), l’Accordo con il Cliente va oltre: il denaro dei clienti deve essere depositato su conti bancari separati per i clienti presso una banca autorizzata o su un conto di transazioni dei clienti (CTA), in conformità con le norme della FCA sui beni dei clienti (CASS). Questa è l’essenza della segregazione: il vostro denaro è conservato secondo norme specifiche, senza essere mescolato con il capitale proprio dell’azienda.

La segregazione si applica al vostro saldo indipendentemente dagli strumenti con cui operate (coppie di valute, indici azionari, metalli, energie o criptovalute, se offerti dalla vostra entità). Le norme regolano il modo in cui EC Markets deve conservare il vostro denaro, non il prodotto che scegliete.

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Quale società di EC Markets custodisce i tuoi fondi?

EC Markets opera attraverso diverse entità regolamentate. Il sito web elenca le autorizzazioni nel Regno Unito (FCA), Mauritius (FSC), Seychelles (FSA), Sudafrica (FSCA), Australia (ASIC) e Nuova Zelanda (FMA). Un’entità del Golfo con sede a Dubai (EC Markets Securities & Financial Promotion L.L.C.) è autorizzata a classificare e fornire consulenza, ma non è autorizzata a custodire beni o denaro dei clienti; tale ufficio non custodisce fondi. I conti di trading che accettano depositi appartengono ad altre entità di EC Markets.

Poiché le protezioni sono disciplinate dall’entità presso cui si registra, presti attenzione al piè di pagina legale dei link e dei documenti di registrazione. Le pagine legali del sito e il Contratto con il Cliente descrivono in dettaglio il regime applicabile.

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Dove si trova il tuo deposito giorno per giorno

Per EC Markets Group Ltd (Regno Unito), autorizzata dalla FCA, il Contratto con il cliente specifica quanto segue:

• Conto bancario separato per i clienti o CTA. Il denaro che riceviamo da te viene depositato su un conto bancario separato per i clienti presso una banca autorizzata o su un CTA presso una borsa valori, una camera di compensazione, un broker intermediario o una controparte OTC che la società autorizza a detenere il denaro dei clienti ai sensi del CASS 7.14.
• Riconciliazione giornaliera. EC Markets deve effettuare riconciliazioni del denaro dei clienti alla chiusura di ogni giornata per verificare che i saldi richiesti corrispondano ai saldi effettivi dei conti dei clienti; qualsiasi ricarica o prelievo tra i conti della società e quelli dei clienti viene ordinato il giorno lavorativo successivo. Si tratta di un controllo volto a mantenere l’accuratezza della linea di segregazione.
• Nessun interesse. L’accordo con il cliente del Regno Unito stabilisce che EC Markets non pagherà interessi sul denaro detenuto per suo conto (a meno che non sia richiesto dalle norme della FCA sul denaro dei clienti).

Nei materiali di registrazione al sito web globale, EC Markets precisa inoltre che i depositi sono accettati su conti segregati dei clienti e che i prelievi sono pagati dagli stessi conti segregati dei clienti. Questo dettaglio operativo aiuta a comprendere il flusso: il vostro fornitore di servizi di pagamento invia il denaro a un conto dedicato al denaro dei clienti; i rimborsi vengono effettuati dallo stesso fondo separato.

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Quando i tuoi fondi possono uscire dalla segregazione

Esistono situazioni definite in cui il denaro dei clienti può essere trasferito o controllato da terzi, sempre nel rispetto del regolamento:

• Margine e garanzia. EC Markets può consentire a un mercato, un intermediario, una controparte OTC o una camera di compensazione di mantenere o controllare il denaro dei clienti al fine di eseguire le loro operazioni o soddisfare le richieste di garanzia. Ciò è comune nell’esecuzione e nella compensazione di principi equivalenti. Il margine in eccesso viene restituito al conto del cliente.
• Trasferimento di attività. Il denaro dei clienti può essere trasferito a terzi nell’ambito di un trasferimento di attività. Se il destinatario non lo mantiene secondo le stesse norme sul denaro dei clienti, EC Markets dichiara che eserciterà la dovuta competenza, cura e diligenza per valutare le misure adeguate di protezione.
• Pagamenti da voi ordinati o importi dovuti alla società. Il denaro cessa di essere “denaro del cliente” una volta che viene pagato a voi, a un terzo seguendo le vostre istruzioni o alla società se si tratta di un importo dovuto e pagabile alla stessa (ad esempio, commissioni o perdite realizzate).

L’accordo precisa inoltre che, sebbene EC Markets debba agire con la dovuta diligenza nella selezione delle banche e delle società CTA, non è responsabile per gli atti o le omissioni o l’inadempienza dei terzi che custodiscono il denaro. Si tratta di una clausola legale standard in questo settore, che sottolinea la separazione normativa piuttosto che una garanzia contro l’insolvenza di una banca.

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Mantenere fondi al di fuori del Regno Unito e cosa ciò comporta

L’Accordo con il cliente del Regno Unito avverte che se il denaro del cliente è detenuto al di fuori del Regno Unito, il quadro giuridico e normativo può essere diverso e la protezione potrebbe non essere così efficace come se il denaro fosse detenuto presso una banca del Regno Unito. Si tratta di un avviso standard quando una società utilizza banche o infrastrutture non britanniche per alcuni flussi o prodotti.

Sul sito web globale del marchio sono elencati diversi enti non britannici (FSC Mauritius, FSA Seychelles, FSCA Sudafrica, ASIC Australia, FMA Nuova Zelanda). Tali autorità di regolamentazione hanno i propri quadri normativi per il denaro dei clienti. L’ente di consulenza di Dubai dichiara esplicitamente di non detenere in alcun modo denaro dei clienti. Verificate sempre con quale ente state stipulando un contratto e la giurisdizione cui si applicano le norme.

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Controlli giornalieri, riconciliazioni e inattività

Da segnalare due controlli operativi pubblicati da EC Markets:

1) Riconciliazione giornaliera del denaro dei clienti con i movimenti di cassa del giorno successivo tra i conti della società e quelli dei clienti. Questo controllo è progettato per mantenere il saldo segregato in linea con quanto deve essere mantenuto per i clienti.

2) Saldi non reclamati e inattività. Se il tuo conto rimane inattivo per un periodo prolungato, EC Markets potrà applicare commissioni per conto inattivo e, dopo aver seguito i criteri temporali della FCA e aver preso le misure ragionevoli per contattarvi, potrà smettere di trattare il saldo residuo come denaro dei clienti e liberarlo dai conti bancari dei clienti. La società afferma che soddisferà qualsiasi reclamo valido presentato successivamente, ad eccezione degli importi di modesta entità (25 £ in totale) stabiliti nella politica. Questa procedura deriva dalla normativa britannica sul denaro dei clienti in relazione ai saldi inattivi per un lungo periodo di tempo.

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Cosa fa (e cosa non fa) la protezione dal saldo negativo

Il sito web di EC Markets pubblicizza la protezione dal saldo negativo. Questa protezione limita le perdite dei clienti al dettaglio nelle loro operazioni al denaro contante dedicato al trading, in modo che il loro conto non possa diventare negativo a causa dei movimenti del mercato, il che è importante per i CFD con leva finanziaria. Non si tratta di una norma di segregazione del denaro dei clienti, ma di un limite di rischio commerciale che limita le perdite. L’Accordo con il cliente del Regno Unito lo definisce per i clienti al dettaglio in conformità con le norme della FCA, e la home page lo include come una caratteristica fondamentale.

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Riferimento FSCS per l’entità del Regno Unito

L’Accordo con il cliente del Regno Unito definisce il Piano di compensazione dei servizi finanziari (FSCS) e rimanda i clienti al sito web dell’FSCS per conoscere i limiti di copertura e i dettagli. Tale riferimento è fornito per chiarire la rete di sicurezza del Regno Unito in caso di fallimento dell’impresa autorizzata e di reclamo valido da parte vostra; non assicura le vostre operazioni né garantisce i profitti. L’idoneità e i limiti sono definiti dal FSCS, pertanto è necessario consultare le ultime norme del FSCS se siete registrati presso EC Markets Group Ltd, autorizzata dalla FCA.

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Riepilogo pratico: cosa significa questo per te

• I tuoi depositi vengono versati su conti separati dei clienti. Il materiale informativo della società indica che i depositi sono accettati su conti separati dei clienti e che i prelievi sono pagati da tali conti. Per l’entità del Regno Unito autorizzata dalla FCA, il Contratto con il Cliente richiede conti bancari separati per il denaro dei clienti o CTA ai sensi del CASS.
  Questa separazione è alla base della protezione.

• La riconciliazione giornaliera è integrata. L’azienda afferma di effettuare riconciliazioni giornaliere del denaro dei clienti con trasferimenti il giorno successivo per correggere eventuali deficit o eccedenze.
• Non vengono pagati interessi sui saldi detenuti come denaro dei clienti. Pianificate la vostra liquidità di conseguenza.
• Esistono norme di inattività. I saldi di importo esiguo che sono rimasti inattivi per un lungo periodo di tempo possono essere liberati dai conti dei clienti secondo le modalità stabilite nell’accordo; le richieste di rimborso valide possono essere presentate successivamente (con un’esclusione per importi di importo esiguo).
• Le protezioni variano a seconda dell’entità. L’entità di consulenza di Dubai non trattiene il denaro dei clienti. Se avete un contratto con l’entità del Regno Unito, si applica la normativa CASS; per altre giurisdizioni (ad esempio FSC, FSA, FSCA, ASIC, FMA), la legislazione e i regolamenti locali disciplinano il trattamento del denaro dei clienti.
• La protezione contro i saldi negativi limita le perdite commerciali dei clienti al dettaglio, ma è indipendente dalla segregazione.

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Risposte dirette alle domande frequenti

Il mio denaro viene mescolato con il capitale circolante di EC Markets?

No. L’azienda afferma che il denaro dei clienti è depositato in conti bancari separati per i clienti o CTA (accordo del Regno Unito) e, dal punto di vista operativo, i depositi e i prelievi vengono effettuati tramite conti separati per i clienti.

EC Markets può trasferire il mio denaro a terzi?

Sì, per l’esecuzione e come garanzia. L’accordo consente a mercati, broker, controparti OTC o camere di compensazione di trattenere o controllare il denaro dei clienti affinché possano essere eseguite le loro operazioni.

Cosa succede ogni giorno dietro le quinte?

EC Markets effettua una riconciliazione giornaliera del denaro dei clienti. Qualsiasi trasferimento necessario per bilanciare i conti segregati viene effettuato il giorno lavorativo successivo.

Guadagno interessi sul denaro inattivo?

No. Il Contratto con il Cliente del Regno Unito stabilisce che non vengono pagati interessi sul denaro dei clienti.

Cosa succede se la banca che detiene il conto segregato fallisce?

L’accordo del Regno Unito stabilisce che EC Markets adotta tutte le precauzioni ragionevoli nella selezione delle banche/CTA, ma non è responsabile per l’inadempienza o l’insolvenza di terzi. Se sei soggetto alla FCA, il FSCS può essere applicabile in base all’idoneità e ai limiti; consulta la guida ufficiale del FSCS.

Le protezioni sono diverse al di fuori del Regno Unito?

Sì, le norme variano a seconda della giurisdizione. L’accordo del Regno Unito avverte che il denaro dei clienti depositato al di fuori del Regno Unito potrebbe non essere protetto allo stesso livello del denaro dei clienti del Regno Unito. L’entità di consulenza di Dubai non detiene denaro dei clienti.

La scelta dello strumento cambia il modo in cui viene conservato il mio denaro?

No. La segregazione si riferisce al modo in cui viene protetto il denaro dei clienti, non a un prodotto specifico. Le stesse norme sul denaro dei clienti si applicano al tuo saldo in valute, indici, metalli, energie e criptovalute, se tale prodotto è disponibile presso il tuo istituto.

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• Conti separati: il denaro dei clienti è tenuto separato dai fondi dell’azienda; nell’ambito dell’entità del Regno Unito, ciò è formalizzato tramite FCA CASS in conti bancari di denaro dei clienti o CTA.
• Disciplina operativa: le riconciliazioni giornaliere e gli adeguamenti il giorno successivo fanno parte della serie di controlli pubblicati.
• Realtà dell’esecuzione: per la negoziazione, parte del contante può rimanere in luoghi o controparti di terzi a titolo di garanzia; ciò è espressamente consentito e controllato.
• La giurisdizione è importante: le protezioni sono specifiche per ciascun ente; la società di consulenza di Dubai non custodisce fondi, mentre l’ente del Regno Unito fa riferimento al FSCS e al CASS. Verificate sempre con quale società state stipulando un contratto.
• Garanzia commerciale: la protezione contro i saldi negativi si applica ai clienti al dettaglio e limita le perdite ai fondi depositati, ma è indipendente dalla segregazione del denaro dei clienti.

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