Come funzionano gli spread e le commissioni presso un broker CFD

Uno spread è la differenza tra il prezzo di acquisto (bid) e il prezzo di vendita (ask) che appare sulla tua piattaforma. Se l’EUR/USD mostra 1,10000/1,10010, lo spread è di 0,1 pip. Paghi questo spread quando entri (e, di fatto, lo paghi di nuovo quando esci, se lo spread non è cambiato), perché acquisti leggermente al di sopra del prezzo medio attuale e vendi leggermente al di sotto di esso.

Una commissione è una tariffa fissa in contanti che viene addebitata per ogni operazione, oltre allo spread.
Nei conti con “spread lordo”, gli spread sono mantenuti vicini al feed interbancario e viene aggiunta una piccola commissione per lotto. Nei conti con “solo spread”, la commissione è inclusa in uno spread leggermente più ampio, quindi non compare una riga separata per la commissione sul tuo estratto conto.

• costo dello spread (spread in pip × valore del pip per la dimensione del contratto), più
• eventuali commissioni (normalmente addebitate “per lato”, quindi pagate sia all’apertura che alla chiusura).

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Tipi di conti ECMarkets e come vengono quotate le operazioni

ECMarkets offre tre conti reali. I prezzi sono fissati a livello di conto e ogni conto copre gli stessi gruppi di strumenti (coppie di valute, indici, metalli, energie, criptovalute), ma utilizza una combinazione diversa di spread e commissioni.

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Conto STD: prezzi solo con spread

STD è il modello più semplice: senza commissioni e spread a partire da 1,0 pip secondo la tabella delle specifiche del conto. Il deposito minimo è di 10 $. Questo lo rende una scelta semplice se desideri costi prevedibili, solo spread e un capitale iniziale basso.

Come si traduce in termini di costi: in un’operazione di 1 lotto di EUR/USD, uno spread di 1,0 pip comporta un costo di 10 $ (valore del pip ~10 $ per lotto standard), senza commissioni aggiuntive. Se gli spread scendono al di sotto di 1,0 pip durante le ore di liquidità, il costo in dollari diminuisce; se aumentano in concomitanza con le notizie, il costo aumenta di conseguenza.

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Conto PRO: solo spread con affermazioni di marketing più rigorose, la tabella delle specifiche mostra da 1,0 pip

PRO si posiziona come un conto premium solo con spread e senza commissioni. Il testo della pagina pubblicizza spread “a partire da 0 pip” e cita persino una media di 0,1 pip su EUR/USD, mentre la tabella delle specifiche nella stessa pagina indica “Spread a partire da 1,0 pip” e Commissione 0 con un deposito minimo di 5000 $. Ciò significa che la pagina contiene sia un titolo commerciale sulle condizioni a zero pip sia una tabella formale che parte da 1,0 pip; consideri la tabella come riferimento conservativo e l’espressione “bassi fino a 0” come il caso migliore che può verificarsi durante i picchi di liquidità.

Esempio di costo: senza commissioni, il costo in dollari dipende interamente dallo spread in tempo reale visualizzato sulla piattaforma. Se si registra uno spread di 0,2 pip sull’EUR/USD, il costo è di circa 2 $ per lotto standard; se lo spread è di 1,0 pip, il costo è di circa 10 $ per lotto.
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Conto ECN: spread senza commissioni più una piccola commissione

ECN è il classico modello di prezzi senza filtri: spread a partire da 0,0 pip e una commissione di 1,5 $ per lotto per lato (quindi ~3 $ per round completo), con un deposito minimo di 10 $. La tabella dei conti conferma anche la copertura di coppie di valute, indici, metalli, energie e criptovalute con lo stesso modello di prezzi.

Esempio di costo: se l’EUR/USD ha uno spread di 0,1 pip su ECN, il costo dello spread è di circa 1 $ per lotto standard più ~3 $ di commissione per operazione, per un totale di circa 4 $. Se lo spread è compreso tra 0,0 e 0,1 durante le ore di maggiore liquidità, l’ECN può essere l’opzione tutto compreso più economica per strategie attive che entrano ed escono frequentemente.

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Nota sulle differenze nelle commissioni che potresti riscontrare

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Cosa significa questo per le classi di attività

Il conto che scegli determina il modello di commissioni per valute, indici, metalli, energie e criptovalute. Non è necessario cambiare il piano commissioni per strumento; scegli un conto e quella struttura si applica a tutte le tue operazioni.

• Coppie di valute: qui si vedono solitamente i prezzi indicativi più accurati. Il marketing PRO afferma “a partire da 0 pip” con una media di 0,1 pip su EUR/USD sulla sua pagina, mentre la tabella delle specifiche PRO dice “a partire da 1,0 pip”. ECN indica “da 0,0 pip” più la commissione. STD indica “da 1,0 pip” senza commissione. In pratica, le quotazioni sulla tua piattaforma varieranno a seconda dell’ora del giorno, della liquidità e delle notizie.
• Metalli preziosi (ad esempio, XAU/USD): sono quotati allo stesso modo in cui il tuo conto gestisce il forex: solo spread su STD e PRO, o grezzo più commissione su ECN. I metalli possono essere ampliati durante le ore di inattività o gli eventi; controlla le quotazioni in tempo reale prima di entrare.
  Le pagine del conto mostrano i metalli che rientrano nelle classi di asset coperte per ciascun conto.

• Energia (WTI, Brent, gas naturale): i mercati energetici possono essere nervosi in vista dei dati sulle scorte e delle notizie dall’OPEC; gli spread vengono adeguati in tempo reale. Il modello di commissioni rimane solo spread su STD/PRO o grezzo più commissione su ECN. La gamma di prodotti è riportata nelle specifiche del conto.
• Criptovalute: il sito mette in evidenza i CFD su criptovalute con spread competitivi e leva finanziaria. Gli spread sulle criptovalute sono naturalmente più ampi durante i periodi di bassa liquidità o di movimenti volatili. Il costo segue lo schema del tuo conto: solo spread per STD/PRO, lordo + commissione per ECN.

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Mettiamo i numeri: rapidi confronti dei costi totali

Di seguito sono riportati alcuni esempi illustrativi utilizzando un lotto standard. Le quotazioni reali variano ogni secondo; questi sono solo esempi per consentirti di calcolare i tuoi.

• ECN, EUR/USD 1 lotto, spread di 0,1 pip
  Costo dello spread ≈ 0,1 pip × 10 $ = 1 $
  Commissione = 1,5 $ per lato × 2 = 3 $
  Totale ≈ 4 $ (se lo spread in tempo reale è di 0,1 pip).

• PRO, EUR/USD 1 lotto
  Senza commissioni. Il totale equivale allo spread che ottieni. Se la piattaforma mostra 0,2 pip, il costo è ≈ 2 $; a 1,0 pip, ≈ 10 $. La pagina PRO pubblicizza “a partire da 0 pip / ~0,1 pip in media” nel testo, ma la tabella indica “a partire da 1,0 pip”, quindi è necessario verificare le quotazioni in tempo reale visualizzate durante le ore di negoziazione.

• STD, EUR/USD 1 lotto
  Senza commissioni. Se vedi il conservatore “da 1,0 pip”, il costo è ≈ 10 $ per operazione per lotto, soggetto alle condizioni di mercato.

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Quando cambiano i costi: spread variabili e condizioni speciali

Gli spread di qualsiasi broker sono variabili. Si restringono quando la liquidità è elevata (sessioni importanti) e si allargano quando è scarsa (rollover, festività) o quando i mercati sono sotto pressione (notizie importanti). I documenti legali di ECMarkets si riservano inoltre il diritto di adeguare i flussi di prezzo (incluso l’aumento degli spread) in casi quali errori manifesti, strategie abusive o eventi eccezionali. Il Contratto con il Cliente indica esplicitamente che la società può aumentare i propri spread o trasferire il cliente a un flusso di prezzi alternativo in tali circostanze, e può adeguare le condizioni di negoziazione durante eventi eccezionali.
Si tratta di una clausola di rischio standard, che rafforza l’importanza di verificare le quotazioni in tempo reale.

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Scegli il conto giusto per la tua strategia

• Lo scalping, gli ingressi ad alta frequenza o le tattiche di stop stretto tendono a trarre vantaggio dall’ECN, poiché lo spread lordo può essere vicino allo zero durante le ore di liquidità; anche dopo aver aggiunto la piccola commissione, il costo totale per operazione può essere inferiore a quello dei conti con solo spread quando le posizioni vengono rinnovate frequentemente. La tabella delle specifiche ECN indica una commissione di 1,5 $ per lotto per lato e spread a partire da 0,0 pip con un deposito minimo di 10 $, che copre i cinque gruppi di strumenti.
• Gli approcci swing o posizionali che mantengono le posizioni più a lungo e operano con minore frequenza possono trovare interessanti i conti PRO o STD, poiché l’assenza di commissioni mantiene la struttura dei costi semplice. PRO è commercializzato con condizioni molto rigide nel corpo del testo, ma mostra “Spread a partire da 1,0 pip” e “Commissione 0” nella tabella delle specifiche, con un deposito minimo di 5000 $. STD ha commissione 0 e spread a partire da 1,0 pip con un minimo di 10 $. Scegli in base al tuo capitale, agli spread che osservi nelle tue operazioni e alle esecuzioni della piattaforma.

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Consigli pratici per ridurre i costi

• Controlla gli spread nelle tue ore di trading effettive. Una pagina può indicare “a partire da 0”, ma ciò che conta è ciò che vedi tra le 9:30 e le 11:30 o tra le 14:00 e le 17:00 nella tua routine. Osserva il pannello degli spread in tempo reale per una settimana prima di impegnarti con un volume. Le pagine PRO ed ECN includono widget in tempo reale (indicativi) per EURUSD/XAUUSD/XTIUSD che ti aiuteranno a valutare le condizioni.
• Adatta il conto alla combinazione di strumenti. Se operi principalmente con le principali valute e l’oro durante la sovrapposizione tra Londra e New York, i prezzi lordi ECN più una piccola commissione possono essere efficienti. Se operi con indici intorno all’apertura del mercato spot, gli spread possono ampliarsi brevemente su qualsiasi conto; pianifica gli ingressi pochi minuti dopo il picco di apertura.
• Tieni conto delle specifiche dei simboli. Un movimento di 1 punto su un CFD su indici o un movimento di 0,10 $ su un contratto su metalli non corrisponde allo stesso valore in contanti di 1 pip su EUR/USD. Conferma la dimensione del contratto e il valore del tick su MT4/MT5 prima di effettuare i calcoli.
• Leggi le note legali e di rischio. I prezzi variabili, gli eventi eccezionali e l’uso corretto del flusso dei prezzi sono trattati nel Contratto con il cliente; è importante conoscere i diritti del broker durante le crisi di mercato.

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Tabella riassuntiva (cosa da ricordare)

In tutti e tre i casi, vengono offerte le stesse famiglie di strumenti e gli spread variano in base al tempo e alla volatilità. Le criptovalute e le energie possono avere spread più ampi al di fuori dell’orario di negoziazione abituale o durante le notizie dell’ultima ora. I documenti legali confermano che gli spread e i flussi di prezzo possono essere adeguati in casi speciali, pertanto ti consigliamo di utilizzare controlli di rischio e di verificare le condizioni prima di effettuare operazioni di grande volume.

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