I due documenti richiesti da FXTM per aprire e verificare un conto

FXTM richiede due categorie di documenti per ogni conto reale:

Prova di identità (POI): una foto o una scansione nitida e a colori di un passaporto, carta d’identità, patente di guida o permesso di soggiorno validi. FXTM li include esplicitamente nell’elenco dei documenti di identità accettati.

Prova di residenza (POR): una foto o una scansione nitida e a colori di uno dei seguenti documenti: estratto conto bancario o della carta di credito, bolletta (acqua, gas, elettricità, Internet o telefono), certificato di residenza, dichiarazione assicurativa, contratto di affitto o immatricolazione del veicolo. FXTM richiede che la prova di residenza sia stata emessa negli ultimi 3 mesi.

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Prova di identità: cosa accetta FXTM

FXTM accetta quanto segue come prova di identità:

• Passaporto
• Carta d’identità nazionale
• Patente di guida
• Permesso di soggiorno

Queste sono le opzioni di identità ufficiali accettate da FXTM per la verifica dei conti. Invia un documento valido (non scaduto) fotografato o scansionato a colori, con tutti i dati leggibili.

FXTM pubblica anche esempi specifici per ogni paese per facilitare la selezione del documento di identità. Ad esempio, in India, FXTM include il passaporto, la patente di guida, la carta d’identità Aadhaar, la tessera elettorale o la tessera PAN (insieme a un documento che attesti l’indirizzo); in Nigeria, gli esempi includono la carta d’identità nazionale, la patente di guida, la tessera elettorale o il passaporto (con un estratto conto bancario, se necessario). Questi sono esempi tratti dalla guida “Verifica dei documenti: esempi per paese” di FXTM.

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Prova di residenza: cosa accetta esattamente FXTM e quanto deve essere recente

FXTM accetta i seguenti documenti come prova di residenza:

• Estratto conto bancario o della carta di credito
• Bolletta delle utenze (acqua, gas, elettricità, Internet, telefono)
• Certificato di residenza
• Estratto conto assicurativo
• Contratto di locazione
• Immatricolazione del veicolo

Se la fattura non è a tuo nome: FXTM offre alternative chiare e pratiche:

• Se il documento di identità che hai già caricato mostra il tuo indirizzo attuale, FXTM non richiede un’ulteriore prova di residenza.
• In caso contrario, puoi fornire un estratto conto bancario o della carta di credito, un certificato di residenza, una bolletta del telefono cellulare o un contratto di affitto.
• FXTM accetta anche bollette di servizi pubblici intestate a un familiare, proprietario, genitore, coniuge o inquilino; quando la carichi, specifica il nome che appare sul documento.

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Età minima per aprire un conto su FXTM

FXTM stabilisce un requisito di età chiaro: devi avere almeno 18 anni per registrarti e operare. Se hai meno di 18 anni, FXTM non ti aprirà un conto reale.

Codice fiscale (TIN): perché FXTM lo richiede e dove inserirlo

FXTM è un istituto finanziario autorizzato e regolamentato e deve raccogliere informazioni sulla residenza fiscale, compreso il tuo codice fiscale (TIN), per adempiere agli obblighi di informazione previsti dalle norme di cooperazione fiscale internazionale. FXTM spiega il motivo della raccolta del NIF nel Centro assistenza e offre articoli aggiuntivi su cosa sia un NIF e su come ottenerlo dalla propria autorità fiscale nazionale.

Dove inserire il tuo TIN su MyFXTM: accedi, vai su Il mio profilo, scorri fino a Numero di identificazione fiscale, inserisci il tuo TIN e invialo. Se non disponi di un TIN, FXTM ti chiederà di fornire il motivo in conformità con le leggi fiscali locali e le norme CRS.

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Come caricare i tuoi documenti su MyFXTM (per ottenere l’approvazione al primo tentativo)

FXTM offre una procedura di caricamento semplice e guidata all’interno di MyFXTM:

1. Accedi al tuo pannello di controllo FXTM.
2. Vai su I miei documenti → Verifica profilo.
3. Seleziona il tuo paese di residenza e scegli i tipi di documenti da caricare (ad esempio, passaporto per l’identità; estratto conto bancario per l’indirizzo).
4. Carica i file a colori; assicurati che siano chiari e leggibili.
5. Invia i documenti per la verifica. Puoi monitorare lo stato della verifica nel tuo profilo.

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Verifica aggiuntiva per i metodi di pagamento (depositi e prelievi)

Oltre a verificare la tua identità e il tuo indirizzo, FXTM ti chiede di verificare il metodo di pagamento che desideri utilizzare, proteggendo così la proprietà del conto e velocizzando i prelievi. Il Centro assistenza FXTM descrive i requisiti per i metodi più comuni.

Se effettui un deposito con carta: FXTM ti chiederà di verificare che la carta sia di tua proprietà. Se la carta non riporta il tuo nome, carica un estratto conto della carta con il tuo nome e il numero della carta o un estratto conto bancario che riporti il tuo nome, il numero di conto bancario e la transazione a FXTM. La pagina Visa di FXTM indica che potrebbe esserti richiesto di fornire un estratto della carta o uno screenshot dell’estratto conto bancario che mostri la transazione a FXTM.

Se effettui un prelievo tramite bonifico bancario: FXTM richiede un estratto conto bancario che riporti il tuo nome, il tuo numero di conto bancario (con tutte le cifre visibili) e la transazione a FXTM (in modo che corrisponda al conto). Caricalo tramite Profilo → Verifica quando richiesto.

Esempio specifico di un Paese: per il pagamento istantaneo con carta in Nigeria, FXTM spiega che i depositi richiedono la consueta verifica della carta; per i prelievi su un conto bancario locale, dovrai verificare il conto bancario caricando un estratto conto con il tuo nome e numero di conto.

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Esempi di documenti di identità specifici per ciascun Paese riconosciuti da FXTM

• Nigeria: carta d’identità nazionale (fronte e retro, con indirizzo di residenza), patente di guida (con indirizzo), tessera elettorale (con indirizzo) o passaporto più un estratto conto bancario emesso negli ultimi 6 mesi; sono inclusi anche il certificato di identità nazionale e i documenti di verifica dell’età.
• India: passaporto, patente di guida, carta d’identità Aadhaar, tessera elettorale o tessera PAN con un documento che attesti l’indirizzo.
• Cina: carta d’identità nazionale, patente di guida, passaporto, carta d’identità di Hong Kong e Macao, carta d’identità di residenza della città di Zhengzhou.
• Malesia: passaporto, carta d’identità nazionale, patente di guida o licenza professionale con prova di residenza.
• Filippine: carta d’identità nazionale, patente di guida, tessera elettorale, tessera BIR, carta d’identità postale, certificato penale online, passaporto + POR, carta d’identità professionale + POR, tessera della polizia + POR, tessera di previdenza sociale + POR, tessera di dipendente + POR.

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Cosa cerca FXTM nelle immagini che carichi

• Solo copie nitide e a colori; sono accettate sia foto scattate con il cellulare che scansioni.
• Tutti i dati personali devono essere leggibili; non ritagliare né nascondere i bordi.
• Nel caso dei documenti di identità, assicurati che l’autorità emittente, il nome, la data di nascita e le date di emissione e scadenza siano visibili; nel caso dei documenti di residenza, verifica che il tuo nome, indirizzo e data di emissione compaiano sulla stessa pagina.
• L’anzianità dei documenti di residenza non deve superare i 3 mesi.

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Perché FXTM potrebbe richiedere ulteriori informazioni (e i tipi a cui fa riferimento)

Poiché FXTM opera sotto la supervisione di più autorità di regolamentazione, applica politiche che le consentono di richiedere ulteriori informazioni per confermare la tua identità e rispettare le leggi AML/CTF e di dichiarazione dei redditi. Le informative sulla privacy e la politica di FXTM indicano la possibile raccolta di dati fiscali (incluso il TIN), dati finanziari come l’origine dei fondi, estratti conto bancari e dati delle carte di pagamento, nonché il diritto di richiedere informazioni specifiche per verificare l’identità e proteggere l’accesso ai dati personali. Se FXTM ti contatta per richiederti un documento aggiuntivo, è per adempiere a un obbligo di conformità stabilito.

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Lista di controllo completa (utilizzala per ottenere l’approvazione al primo tentativo)

Identità (scegli una delle seguenti opzioni):

• Passaporto o
• Carta d’identità nazionale o
• Patente di guida o
• Permesso di soggiorno

(Invia un’immagine a colori nitida; tutti i dettagli devono essere leggibili; il documento deve essere valido).

Indirizzo (scegliere uno, emesso negli ultimi 3 mesi):

• Estratto conto bancario/della carta di credito o
• Bolletta delle utenze (acqua/gas/elettricità/internet/telefono) o
• Certificato di residenza o
• Estratto assicurativo o
• Contratto di locazione o
• Immatricolazione del veicolo

(Invia un’immagine a colori nitida; il tuo nome, indirizzo e data di emissione devono essere visibili).

Se le bollette non sono a tuo nome:

• Utilizza un documento di identità che riporti il tuo indirizzo attuale e FXTM non ti richiederà ulteriori prove di residenza oppure
• Fornisci un estratto conto bancario/della carta di credito, un certificato di residenza, una bolletta del cellulare o un contratto di affitto oppure
• Fornisci una bolletta intestata a un familiare, proprietario, genitore, coniuge o inquilino e specifica a chi appartiene la bolletta al momento del caricamento.

Età: devi avere più di 18 anni.

Codice fiscale: inseriscilo in Il mio profilo → Codice fiscale; se non ne possiedi uno, indica il motivo in base alla normativa CRS/legge locale.

Verifica del metodo di pagamento (dopo il deposito/prima del prelievo):

• Carta: verifica la titolarità della carta (estratto conto della carta con il tuo nome e numero di carta, o estratto conto bancario che mostri la transazione a FXTM).
• Bonifico bancario: fornisci un estratto conto bancario che mostri il tuo nome, il numero di conto e la transazione a FXTM.
• Pagamento istantaneo con carta in Nigeria: effettua il deposito come di consueto, quindi, per i prelievi, verifica il tuo conto bancario locale con un estratto conto bancario che mostri il tuo nome e il numero di conto.

Percorso di caricamento: I miei documenti → Verifica profilo, seleziona il Paese e il tipo di documento, carica le immagini a colori, invia e poi controlla lo stato della verifica nel tuo profilo.

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Esempi pratici conformi alle norme

• Esempio 1: passaporto + bolletta Internet: invia una foto della pagina del passaporto come prova di identità e una bolletta Internet recente come prova di residenza. La bolletta Internet rientra nella categoria dei servizi pubblici e, se risale a meno di 3 mesi fa, soddisfa la regola dell’attualità.
• Esempio 2: carta d’identità nazionale con indirizzo stampato: carica la carta d’identità nazionale. Poiché il documento mostra il tuo indirizzo attuale, FXTM non richiede un’ulteriore prova di residenza.
• Esempio 3: affitto di una stanza; bollette intestate al proprietario: carica il tuo passaporto e la bolletta dei servizi pubblici del proprietario; durante il caricamento, specifica che la bolletta è intestata al proprietario. Le linee guida di FXTM consentono esplicitamente questo approccio.
• Esempio 4: deposito con carta e prelievo bancario: dopo aver effettuato un deposito con carta, verifica la carta seguendo le istruzioni di FXTM. Per prelevare denaro tramite bonifico bancario, carica un estratto conto bancario che mostri il tuo nome, il numero di conto e la transazione su FXTM per verificare il conto bancario.

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Perché questi documenti e perché queste regole specifiche?

I broker soggetti a supervisione normativa devono verificare l’identità, verificare l’indirizzo, confermare la titolarità del metodo di pagamento e raccogliere dati sulla residenza fiscale. FXTM stabilisce i documenti di identità e di indirizzo specifici che accetta, fissa un requisito chiaro di anzianità di 3 mesi per le prove di indirizzo, spiega come procedere se le fatture non sono a proprio nome e fornisce il percorso di caricamento di MyFXTM per snellire il processo. Spiega anche perché è richiesto il TIN e dove inserirlo, e descrive in dettaglio la verifica del metodo di pagamento affinché i depositi e i prelievi avvengano senza intoppi una volta che il conto è attivo. Tutti i punti sopra indicati corrispondono al contenuto e alle politiche attuali del Centro assistenza del broker.

Per aprire e verificare un conto FXTM, dovrai presentare due documenti: un documento di identità (passaporto, carta d’identità, patente di guida o permesso di soggiorno) e un documento che attesti la tua residenza (estratto conto bancario/della carta di credito, bolletta, certificato di residenza, dichiarazione assicurativa, contratto di affitto o immatricolazione del veicolo) emessi negli ultimi tre mesi. Se il documento di identità riporta il tuo indirizzo attuale, FXTM lo accetterà senza richiedere un ulteriore documento di residenza. Devi avere più di 18 anni. FXTM raccoglierà anche il tuo TIN in Il mio profilo e verificherà il tuo metodo di pagamento (carta/banca) caricando un breve estratto per confermare la titolarità. Tutti i caricamenti vengono effettuati in MyFXTM → I miei documenti → Verifica profilo utilizzando immagini chiare e a colori. Segui attentamente questi passaggi e la tua registrazione su FXTM sarà conforme ai requisiti stabiliti dal broker sin dalla prima presentazione.

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