FXGiants stabilisce condizioni precise per l’aggiunta e la rimozione di fondi. I depositi vengono avviati nell’Hub (portale clienti) e accreditati prima sul Portfolio Wallet, dal quale è possibile allocare il denaro ai singoli conti di trading. I prelievi vengono richiesti nello stesso portale e seguono una rigorosa politica di instradamento: il capitale ritorna al metodo di finanziamento originale; i i profitti di trading vengono inviati tramite bonifico bancario. Il broker pubblica i metodi supportati, le valute, i tempi di elaborazione, la regola di non coinvolgimento di terzi, le regole di conversione, il requisito di margine libero per i prelievi con posizioni aperte e uno standard di elaborazione definito di un giorno lavorativo una volta che la richiesta è in regola.

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Metodi di finanziamento e tempi di elaborazione

• Carte (Visa) — Istantaneo; JPY, EUR, USD, GBP, CHF.
• Bonifico bancario — 2-5 giorni lavorativi; EUR, USD, GBP, CZK, PLN, JPY, CHF.
• Risorse digitali (Bitcoin) — Istantaneo; BTC.
• UnionPay — Istantaneo; CNY.

Queste tempistiche descrivono la registrazione sul tuo Portafoglio una volta che l’azione è stata autorizzata (canali istantanei) o quando i fondi arrivano dal sistema bancario (finestra di bonifico). L’Hub mostra le opzioni esatte legate al tuo profilo.

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Dove vengono effettuati i depositi e i prelievi

Tutti i movimenti di denaro vengono eseguiti all’interno dell’Hub. Selezionate Deposito, scegliete un metodo di pagamento, completate l’autorizzazione sullo schermo e vedrete i fondi apparire nel Portafoglio. Da lì, potete allocarli su un conto MT4 a vostra scelta. Il portale fornisce strumenti per il trasferimento interno (spostamento di fondi tra i vostri conti) e una cronologia delle transazioni che mostra depositi, prelievi, trasferimenti interni e bonus ricevuti.

Disponibilità dei pagamenti specifici per paese

Il manuale del portale afferma chiaramente: i metodi di pagamento dipendono dal tuo paese di residenza. L’Hub ti presenterà i metodi di pagamento disponibili, che possono includere UnionPay, Bitwallet, Bonifico bancario, Skrill, Neteller, Visa/MasterCard, Coinbase. L’elenco dei metodi all’interno del portale è autorevole per il tuo profilo.

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Gestione e conversione delle valute

Se effettui un deposito in una valuta diversa dalla valuta di base del tuo conto, i fondi vengono convertiti al tasso di cambio in vigore al momento dell’accredito. FXGiants specifica inoltre che, ove applicabile, può effettuare prelievi solo nella stessa valuta del deposito originale e, in caso di documentazione insufficiente, stornerà il prelievo sul conto, al netto delle commissioni del fornitore. Queste regole garantiscono che la valuta di base del conto di trading e la valuta di finanziamento siano riconciliate in modo coerente.

Identità, corrispondenza dei nomi e pagamenti di terze parti

È consentito solo il finanziamento con lo stesso nome. I Termini stabiliscono che FXGiants può rifiutare i fondi se questi sono trasferiti da terzi, se il mittente non è debitamente autorizzato o se il trasferimento viola le normative; in tali casi i fondi vengono restituiti al mittente con lo stesso metodo, con il mittente che si fa carico delle spese del fornitore. La società richiede inoltre ai clienti di utilizzare solo il Portale Clienti per finanziare i conti e può rifiutare o reindirizzare qualsiasi trasferimento tentato al di fuori del flusso del portale.

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Commissioni di deposito e spese esterne

FXGiants dichiara di non applicare commissioni di deposito. Tuttavia, i Termini chiariscono che potrebbero essere applicate commissioni bancarie accessorie (ad esempio, commissioni di bonifico) e che i fornitori di finanziamenti esterni possono detrarre le proprie commissioni. In pratica, ciò significa che il broker non aggiunge commissioni ai depositi effettuati con carta, portafoglio elettronico o bonifico, ma la tua banca o il tuo fornitore potrebbero farlo.

Percorso di prelievo, valute e standard di elaborazione

FXGiants definisce con certezza il percorso di pagamento:

• Il deposito iniziale viene restituito con lo stesso metodo di finanziamento utilizzato in origine.
• I profitti vengono pagati tramite bonifico bancario sul tuo conto corrente.
• I prelievi vengono richiesti nell’Hub (Portale clienti).

Anche lo standard di elaborazione è esplicito: la società elabora generalmente le richieste di prelievo entro un giorno lavorativo, quando le richieste sono in regola. Il tempo di ricezione effettivo dipende quindi dal canale scelto e dall’istituto ricevente. I Termini stabiliscono inoltre che la società può imporre soglie minime di prelievo e può rimettere i fondi solo nella valuta del deposito originale, ove applicabile.

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Prelievo mentre le posizioni sono aperte: la regola del margine libero

FXGiants consente prelievi con posizioni aperte, ma solo se il margine libero (Equity meno Margine utilizzato) supera l’importo richiesto, comprese eventuali spese di pagamento. Se il conto non soddisfa questa soglia, la richiesta non può essere elaborata. Questa condizione impedisce che i conti rimangano sotto il margine minimo dopo il prelievo di contanti.

Trasferimenti interni e conti live multipli

Se i fondi sono stati inviati al conto sbagliato o se si utilizzano più strategie, l’opzione Trasferimento interno consente di spostare denaro tra i propri conti all’interno del portale; senza alcun coinvolgimento di canali esterni. Puoi anche mantenere più conti live con diverse valute di base o profili di prezzo e allocare il denaro tra di essi utilizzando lo stesso strumento. La vista Cronologia transazioni aggrega i tuoi depositi, prelievi, trasferimenti interni e bonus per una tracciabilità completa.

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Tempistiche affidabili

Depositi

• Carte, portafogli elettronici, UnionPay, Bitcoin: immediati una volta autorizzati.
• Bonifici bancari: 2-5 giorni lavorativi a seconda della rete bancaria.

Prelievi

• Elaborazione da parte del broker: entro un giorno lavorativo per le richieste in regola.
• Arrivo dei fondi:
  soggetto alla ferrovia di destinazione e ai tempi della banca destinataria.

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Interazione dei bonus con i prelievi

I bonus di trading non sono prelevabili. Quando richiedi un prelievo, l’importo del bonus viene rimosso in proporzione al tuo deposito e al pagamento richiesto. Questa regola si applica anche dopo la fine del periodo promozionale; i bonus rimangono crediti solo per il trading, non fondi incassabili.

Clausole speciali relative alle commissioni che influiscono sui depositi e sui prelievi

• Commissione di inattività: se non vi è alcuna attività (compresi finanziamenti o trading) per un anno, può essere addebitata una commissione amministrativa fissa annuale di 50 USD (o equivalente in altra valuta); se il saldo è inferiore a 50 USD, il saldo residuo può essere addebitato e il conto archiviato.
• Depositi/prelievi senza trading: la società si riserva il diritto di addebitare una commissione amministrativa pari al 3% dei fondi depositati per coprire i costi di transazione nei casi in cui i depositi e i prelievi avvengano senza attività di trading o in cui il conto sia utilizzato per scopi diversi dal trading.
• Storni: può essere addebitata una commissione amministrativa di 60 EUR (o equivalente in altra valuta) in caso di storno (intenzionale o non intenzionale). Il cliente rimane responsabile dell’importo di qualsiasi storno non andato a buon fine e delle relative commissioni di elaborazione.
• Commissioni bancarie accessorie: la società può addebitare le spese di bonifico per depositi/prelievi e le commissioni per gli assegni respinti.

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Condizioni relative a mancati pagamenti, conti congelati e documentazione

Se il conto di finanziamento viene congelato, la società non si assume alcuna responsabilità e anche i fondi dei clienti saranno congelati durante tale periodo. La società può rifiutare le richieste di prelievo se sono necessari ulteriori documenti che non vengono forniti. I Termini si riservano inoltre il diritto di rifiutare un prelievo con un metodo specifico e di suggerirne un altro, dopodiché è necessario inviare una nuova richiesta di prelievo nel portale. Queste condizioni garantiscono la conformità legale e l’accurato instradamento dei fondi.

Panoramica operativa metodo per metodo

Carte (Visa)

• Registrazione immediata in caso di autorizzazione riuscita; depositi in JPY, EUR, USD, GBP, CHF; rimborso del capitale sulla stessa carta utilizzata per il deposito; invio dei profitti tramite bonifico bancario.

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Bonifico bancario

• Finestra bancaria 2-5 giorni lavorativi per i depositi; i prelievi vengono elaborati entro un giorno lavorativo dal broker una volta in ordine, quindi seguono la rete bancaria per arrivare a destinazione. Le valute supportate per i bonifici includono EUR, USD, GBP, CZK, PLN, JPY, CHF.

Risorse digitali (Bitcoin)

• Accredito immediato una volta confermato; BTC come valuta di deposito. I rimborsi del capitale seguono lo stesso percorso nella misura consentita, mentre i profitti vengono trasferiti alla tua banca.

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UnionPay

• Registrazione immediata per CNY; capitale restituito con lo stesso metodo; profitti inviati tramite bonifico bancario.

Skrill / Neteller / Bitwallet / Portafogli delle carte esposti nell’Hub

• Indicato nel manuale del portale come supportato ove disponibile per paese; i depositi vengono selezionati e completati all’interno del Portale Clienti; i prelievi rispettano il principio dello stesso metodo per il capitale e il bonifico bancario per i profitti.

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Logica esatta di instradamento dei prelievi

• 1. Il capitale (il totale dei tuoi depositi effettuati con un determinato metodo) viene rimborsato per primo con lo stesso metodo utilizzato per il deposito (ad esempio, Visa su Visa, Skrill su Skrill).
• 2. I profitti (qualsiasi importo superiore al capitale) vengono versati tramite bonifico bancario sul tuo conto corrente.
• 3. L’intera richiesta viene inviata all’Hub e il broker la elabora entro un giorno lavorativo, una volta soddisfatti tutti i requisiti.

Le richieste devono essere effettuate dal Portale Clienti

FXGiants richiede che i depositi e i prelievi vengano effettuati dal Portale Clienti. I Termini indicano esplicitamente ai clienti di non trasferire fondi sul proprio conto di trading con metodi esterni al portale. Se si utilizza un agente di pagamento, ove disponibile, la consegna del pagamento da parte di tale agente è interamente a rischio del cliente. Queste disposizioni rendono il portale l’unica interfaccia di registrazione per i movimenti di denaro contante.

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Condizioni relative ai prelievi con posizioni aperte

Se richiedi un prelievo mentre le posizioni sono aperte, l’Hub effettua un controllo del margine libero. Il tuo margine libero deve superare l’importo richiesto più eventuali commissioni. Questo requisito impedisce deficit di margine e potenziali chiusure forzate che potrebbero altrimenti verificarsi immediatamente dopo che i fondi hanno lasciato il conto.

Estratti conto, cronologia e controlli che puoi utilizzare

La cronologia delle transazioni all’interno dell’Hub consente di filtrare ed esportare depositi, prelievi, trasferimenti interni e bonus ricevuti in determinati intervalli di tempo, creando un registro completo delle operazioni di finanziamento legate a ciascun conto. In combinazione con lo strumento di trasferimento interno, è possibile correggere gli errori di allocazione senza ricorrere a canali di pagamento esterni.

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Banner sulla giurisdizione e disponibilità del servizio

FXGiants pubblica avvisi sulla giurisdizione nelle sue pagine. Il sito globale specifica che non è rivolto ai residenti nel Regno Unito o nell’Unione Europea ed elenca le giurisdizioni soggette a restrizioni (tra cui Stati Uniti, Iran, Cuba, Sudan, Siria, Corea del Nord). Questi avvisi compaiono nelle pagine principali, compresa la sezione dedicata ai finanziamenti. La disponibilità del servizio e le protezioni normative dipendono quindi dall’entità presso la quale apri e gestisci il tuo conto.

Le condizioni in un’unica checklist operativa

• Dove agire: tutti i finanziamenti e i pagamenti vengono eseguiti all’interno dell’Hub; la prima tappa è il Portafoglio del portafoglio per i depositi, quindi l’allocazione ai conti di trading. Il trasferimento interno sposta i fondi tra i propri conti. La cronologia delle transazioni mostra una traccia di audit completa.
• Metodi: carte (Visa), bonifico bancario, risorse digitali (Bitcoin), UnionPay; la documentazione del portale elenca anche Skrill, Neteller, Bitwallet, Visa/MasterCard, Coinbase, ove disponibili. Carte/portafogli elettronici/UnionPay/BTC sono istantanei; i bonifici richiedono 2-5 giorni lavorativi.
• Fattore paese: i metodi disponibili dipendono dal tuo paese di residenza e sono indicati nell’Hub.
• Commissioni: FXGiants non applica commissioni di deposito; le banche/i fornitori di servizi di pagamento possono addebitare le proprie commissioni. I Termini consentono commissioni bancarie accessorie e stabiliscono spese amministrative per inattività, depositi/prelievi senza trading e chargeback.
• Conversione: i depositi in valute non di base vengono convertiti al tasso prevalente al momento del credito; in alcuni casi, i prelievi vengono inviati solo nella valuta di deposito originale.
• Routing: il capitale torna sempre al metodo di deposito originale; i profitti vengono pagati tramite bonifico bancario; l’elaborazione avviene entro un giorno lavorativo quando la richiesta è in regola.
• Margine libero: i prelievi con operazioni aperte richiedono che il margine libero superi l’importo richiesto, comprese le spese.
• Regola di terze parti: i depositi di terze parti sono rifiutati; i fondi vengono restituiti al mittente e le spese sono a carico del mittente. Tutti i finanziamenti devono essere effettuati tramite il Portale Clienti.
• Verifica e AML: FXGiants può richiedere informazioni sulla provenienza dei fondi e documenti di supporto e può rifiutare o annullare le richieste in attesa di documentazione.

I depositi su FXGiants vengono eseguiti nel Portale Clienti utilizzando i canali supportati (carte, bonifici, Bitcoin, UnionPay e portafogli disponibili a livello regionale), con registrazione immediata per la maggior parte dei metodi non basati su bonifici e un intervallo di 2-5 giorni lavorativi per i bonifici bancari.

Non si applicano commissioni di deposito del broker; possono essere applicate commissioni da parte di fornitori esterni.

I prelievi seguono un percorso rigoroso: il capitale viene restituito al metodo di pagamento originale, i profitti tramite bonifico bancario. Lo standard di elaborazione del broker è di un giorno lavorativo per le richieste in regola.

Controlli del margine libero, nessun finanziamento da parte di terzi, trasferimenti solo tramite portale, conversione di valuta a credito e clausole sulle commissioni amministrative completano le condizioni precise che regolano ogni deposito e prelievo.

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Sicurezza dei fondi FXGiants

La sicurezza dei fondi presso FXGiants è definita per iscritto nei termini legali, nelle comunicazioni con i clienti e nelle note sulla giurisdizione. Il quadro è chiaro: denaro dei clienti segregato, protezione dal saldo negativo, rigide regole di pagamento con lo stesso nome, finanziamento solo tramite portale e una tempistica interna di un giorno lavorativo per l’elaborazione delle richieste di prelievo in ordine. Queste protezioni sono affiancate da informative altrettanto esplicite: il denaro dei clienti può essere detenuto presso terzi (anche in conti omnibus), la società non paga interessi sui fondi dei clienti, i fondi possono essere convertiti nella valuta di base a credito e la società declina ogni responsabilità per la solvibilità degli istituti presso cui è depositato il denaro dei clienti.

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La struttura aziendale e perché è importante per la protezione

FXGiants gestisce diversi siti e entità aziendali. Il sito globale afferma che FXGiants “è un nome commerciale di Notesco I Limited” e che i servizi ivi indicati sono forniti da Notesco I Limited, precisando inoltre che il sito “non è rivolto ai residenti nel Regno Unito/nell’Unione Europea”. Tali banner giurisdizionali chiariscono esplicitamente che i quadri normativi e le protezioni del Regno Unito/dell’Unione Europea non si applicano al sito globale.

Le attuali Condizioni commerciali identificano FXGiants come “un nome commerciale di Notesco Int Limited, una società registrata ad Anguilla”, e poi specificano come vengono gestiti i fondi dei clienti (separazione, collocamenti di terzi, conti omnibus, nessun interesse). Questo è il documento di controllo per il servizio internazionale.

Esiste un sito separato per il Regno Unito destinato ai residenti soggetti alle norme britanniche. I materiali del Regno Unito (compresa la nota FSCS e l’informativa sui rischi) indicano che FXGiants è un nome commerciale di Notesco UK Limited, autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA, FRN 585561) . I clienti dell’entità britannica hanno accesso al Financial Services Compensation Scheme (FSCS) (Fondo di compensazione dei servizi finanziari) per le attività che rientrano nel suo ambito di applicazione. L’FSCS è il fondo di ultima istanza previsto dalla legge del Regno Unito e pubblica limiti di indennizzo standard (ad esempio, fino a 85.000 sterline per le richieste di risarcimento ammissibili nelle categorie coperte).

Implicazioni: le protezioni del fondo variano a seconda dell’entità. Sul sito internazionale, le protezioni derivano dalle politiche aziendali in materia di denaro dei clienti e di rischio; sul sito britannico, tali protezioni sono integrate dalla supervisione della FCA e dalla potenziale copertura FSCS, qualora l’attività sia idonea.

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Separazione dei fondi dei clienti: come vengono conservati i tuoi contanti

FXGiants dichiara che qualsiasi somma ricevuta “sarà trattata come denaro del cliente e depositata in uno o più conti, denominati ‘conti dei clienti’, che sono separati dai conti della Società”. Tale requisito di separazione costituisce il primo livello di protezione e garantisce che il capitale della società e i fondi dei clienti non vengano mescolati. I Termini stabiliscono inoltre che la società non pagherà interessi sul denaro dei clienti.

• FXGiants può trasferire il denaro dei clienti a terzi (ad esempio, una borsa valori,
  una stanza di compensazione o un broker intermediario) per adempiere agli obblighi commerciali o al margine. Il cliente acconsente a ciò quando accetta i Termini.
  Il denaro dei clienti può essere detenuto all’interno o all’esterno del paese di domicilio della società in uno o più conti clienti separati. La società dichiara di non essere responsabile della solvibilità, degli atti o delle omissioni delle istituzioni presso cui è detenuto il denaro dei clienti.

• Qualora il denaro sia detenuto in un conto omnibus presso una terza parte, in caso di insolvenza potrebbe non essere possibile identificare una somma specifica come appartenente al cliente. I Termini avvertono che i fondi omnibus potrebbero essere esposti a obblighi legati ad altri clienti qualora la società non fosse in grado di adempierli.

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Protezione dal saldo negativo: le perdite sono limitate ai depositi (con una condizione)

FXGiants risponde in modo inequivocabile nelle FAQ pubblicate e nel portale di assistenza: la protezione dal saldo negativo è fornita a tutti i clienti come parte del contratto con il cliente, a condizione che non venga manipolata. L’azienda afferma che i clienti non potranno mai perdere più del totale dei loro depositi. In termini pratici, questa politica limita il rischio di perdita all’importo che hai versato, se il trading e l’utilizzo del conto rimangono entro i limiti delle regole del contratto.

Percorso dei prelievi e finanziamenti a nome dello stesso titolare: misure di protezione contro gli abusi

• Solo a nome dello stesso titolare: i fondi devono provenire e tornare su conti intestati a voi. I fondi trasferiti da terzi possono essere rifiutati; in tal caso, vengono restituiti al mittente con lo stesso metodo, con le spese a carico del mittente.
• Solo portale: tutti i finanziamenti devono essere avviati dal Portale Clienti; la società può rifiutare i trasferimenti effettuati al di fuori del flusso del portale. Quando si utilizza un agente pagatore, la consegna è a rischio del cliente.
• Percorso in uscita: i prelievi devono essere effettuati utilizzando lo stesso metodo utilizzato per il deposito e allo stesso mittente. La società può suggerire un altro metodo, se necessario, dopodiché è necessario inviare una nuova richiesta. Ove applicabile, i fondi possono essere inviati solo nella valuta di deposito; se la documentazione è inadeguata, un prelievo può essere stornato sul conto di trading al netto delle commissioni del fornitore.
• Standard di elaborazione: la società dichiara che generalmente elabora le richieste di prelievo entro un giorno lavorativo, se in regola. Il tempo di ricezione dipende quindi dalla rete di destinazione e dai suoi cicli di regolamento.

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Conversioni valutarie, dormienza e conservazione dei dati

FXGiants converte i depositi nella valuta di base del tuo conto se il pagamento arriva in una valuta diversa. Il tasso utilizzato è quello applicato al momento dell’accredito, quando i fondi sono a disposizione dell’azienda. Ciò garantisce che il saldo di trading rifletta un’unica valuta di base per il margine e il P&L.

• Se un conto rimane inattivo per tre anni e l’azienda non è in grado di rintracciare il cliente dopo aver intrapreso misure ragionevoli, può liberare i saldi dei conti dei clienti.
• I conti con un saldo fino a 1 centesimo (in qualsiasi valuta) che rimangono inattivi per 90 giorni possono essere archiviati, con la società che deduce il saldo residuo del denaro del cliente.

Il portale conserva una cronologia dettagliata delle transazioni (depositi, prelievi, trasferimenti interni, bonus) per consentire una tracciabilità completa delle azioni di finanziamento sotto il tuo profilo.

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Quando il conto di finanziamento è bloccato o la documentazione è in attesa

I Termini stabiliscono che se il tuo conto di finanziamento (ad esempio, una banca o un portafoglio) viene congelato, la società non si assume alcuna responsabilità e anche i fondi dei tuoi clienti saranno congelati per tutta la durata del congelamento. La società può anche rifiutare una richiesta di prelievo quando è necessaria ulteriore documentazione; una volta fornita e in ordine, si applica lo standard di elaborazione di un giorno.

Cosa aggiunge l’entità britannica: supervisione FCA e copertura FSCS (ove applicabile)

Nel sito britannico, FXGiants opera come Notesco UK Limited, autorizzata e regolamentata dalla FCA (FRN 585561). I materiali del Regno Unito includono un avviso FSCS. L’FSCS è il sistema normativo del Regno Unito che può pagare un risarcimento ai clienti idonei in caso di fallimento di una società regolamentata (soggetto alle attività coperte e ai limiti). Il limite dichiarato pubblicamente dall’FSCS per molte richieste di risarcimento relative agli investimenti è di 85.000 sterline per persona idonea, per società. Queste protezioni sono specifiche per ogni entità: si applicano alle attività soggette all’autorizzazione del Regno Unito, non al sito internazionale che non è esplicitamente rivolto ai residenti nel Regno Unito/UE.

Conclusione sull’ambito di applicazione: se sei stato acquisito e sei servito dall’entità britannica, le tue protezioni includono la supervisione della FCA e la potenziale copertura FSCS (soggetta a idoneità e attività). Se sei stato acquisito sul sito internazionale, la sicurezza dei fondi si basa sulla segregazione, sull’NBP, sui controlli di instradamento/identità e sugli altri termini descritti sopra; i regimi di protezione dei clienti del Regno Unito/UE non sono applicabili in questo caso, come esplicitamente dichiarato dal sito globale.

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Sicurezza e riservatezza dei dati

L’informativa sulla privacy di FXGiants afferma che le società adottano rigorose precauzioni per proteggere i dati personali da perdita, uso improprio, accesso o divulgazione non autorizzati, alterazione o distruzione e che l’accesso alle informazioni dell’account richiede il nome utente e la password. L’informativa spiega anche come vengono raccolte, conservate e utilizzate le informazioni personali. Questi sono gli impegni dichiarati dalla società in materia di sicurezza delle informazioni a livello di sito web e di politica aziendale.

Recensioni indipendenti segnalano anche l’uso della crittografia a livello di trasporto (TLS 1.2) e di algoritmi AES per i dati transazionali in transito; sebbene i meccanismi siano standard del settore, la politica pubblica dell’azienda è la dichiarazione di base per la riservatezza e i controlli di sicurezza.

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Controlli di rischio che interagiscono con la sicurezza del fondo

Due regole a livello aziendale sono direttamente collegate alla sicurezza del saldo finanziato:

• La protezione dal saldo negativo (come già indicato) impedisce di finire sotto lo zero, a condizione che il conto non sia manipolato; le perdite sono limitate ai depositi.
• Regola del margine libero per i prelievi con posizioni aperte: un pagamento può essere effettuato solo se il margine libero supera l’importo richiesto più eventuali spese. Ciò impedisce posizioni con margine insufficiente causate da deflussi di cassa e riduce le perdite drastiche che altrimenti potrebbero tradursi in un saldo negativo.

Insieme, queste regole creano un limite alla possibilità di prelevare contanti dal conto mentre le posizioni sono aperte e all’entità delle perdite.

Integrità dei finanziamenti: controlli AML e sulla provenienza dei fondi

I pagamenti dei clienti devono riportare informazioni complete sul mittente, in conformità con i requisiti antiriciclaggio. I Termini stabiliscono che la società può richiedere ulteriore documentazione (comprese prove sulla provenienza dei fondi) e sospendere o annullare le istruzioni fino al soddisfacimento dei requisiti. Questi controlli sono alla base della regola dell’omonimia e proteggono il perimetro di finanziamento da abusi.

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Elenco preciso di ciò che ottieni e non ottieni

Ottieni:

• Conti separati per i fondi dei clienti, distinti dai fondi propri della società.
• Protezione dal saldo negativo per tutti i clienti, con condizioni non manipolate.
• Corrispondenza dei nomi su tutti i finanziamenti e i rimborsi; capitale restituito con lo stesso metodo utilizzato per il versamento; pagamenti solo tramite portale.
• Standard di elaborazione interna di un giorno lavorativo per le richieste di prelievo in regola.
• Conversione della valuta nella valuta di base al momento del versamento quando si finanzia in una valuta diversa.
• Sul sito e sull’entità del Regno Unito: supervisione della FCA e potenziale copertura FSCS per i reclami ammissibili.

Non si ottiene:

• Interessi sul denaro dei clienti detenuto dalla società.
• Una garanzia contro l’insolvenza di terzi presso cui è depositato il denaro dei clienti (la società declina espressamente ogni responsabilità per la solvibilità, gli atti o le omissioni di tali istituzioni).
• Un diritto a una somma specifica in un conto omnibus in caso di fallimento dell’istituzione (rischio omnibus standard divulgato nei Termini).
• Protezioni nel Regno Unito/UE quando si utilizza il sito internazionale (la pagina dichiara che non è rivolta ai residenti nel Regno Unito/UE).

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Scenari pratici che mostrano come funzionano le protezioni

Deposito con carta, profitto di trading e prelievo: versi fondi con la carta, fai trading e generi profitti. Quando effettui un prelievo, il capitale torna sulla stessa carta; i profitti vengono trasferiti sul tuo conto bancario. La richiesta viene elaborata dalla società entro un giorno lavorativo, se in regola; l’arrivo dipende dal gestore della carta e dai canali bancari. NBP garantisce che il tuo conto non possa andare in negativo se i mercati subiscono un gap sfavorevole ai sensi dell’accordo.

Bonifico in una valuta non di base: invii EUR a un conto in USD. La società converte a credito nella tua valuta di base (USD) e lo registra come saldo. Se in seguito la tua banca di finanziamento blocca il tuo conto, i Termini stabiliscono che la società non si assume alcuna responsabilità e anche i fondi dei tuoi clienti saranno congelati fino allo sblocco del conto di finanziamento.

Profilo inattivo con saldo residuo minimo: un conto inattivo con ≤ 0,01 $ per 90 giorni può essere archiviato e il centesimo detratto; l’assenza di movimenti per tre anni consente alla società di liberare i saldi dei clienti non reclamati se non è possibile rintracciarli nonostante gli sforzi ragionevoli. Tali regole sono pre-dichiarate nei Termini.

Tentativo di pagamento da parte di terzi: i fondi inviati da un conto non intestato a te possono essere rifiutati e restituiti al mittente con lo stesso metodo, con il mittente che paga le spese del fornitore. Ciò difende i confini del conto e riduce il rischio di controversie successive relative a chargeback o frodi.

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Come il livello FSCS del Regno Unito interagisce con le protezioni a livello aziendale

Nell’ambito dell’entità britannica, la segregazione e l’NBP rimangono la prima linea di protezione. L’FSCS funge da rete di sicurezza legale quando un’azienda regolamentata fallisce e l’attività rientra nel suo ambito di competenza. Il sito britannico include una spiegazione dell’FSCS, mentre il sito dell’FSCS pubblica i limiti e le categorie del programma. Il punto chiave è l’ambito di applicazione: l’FSCS si applica alle entità autorizzate nel Regno Unito e alle attività ammissibili; non è una caratteristica del sito internazionale che è esplicitamente al di fuori dei quadri normativi del Regno Unito/dell’UE.

Sicurezza delle informazioni personali e del portale

L’informativa sulla privacy pubblicata afferma che le società adottano rigorose precauzioni per impedire l’accesso o la divulgazione non autorizzati e che l’accesso ai dati personali richiede il nome utente e la password. Queste dichiarazioni si applicano alla registrazione dell’account, agli accessi al portale e alle interazioni con l’assistenza. Recensioni indipendenti sottolineano anche l’uso di TLS 1.2 e AES per la sicurezza delle transazioni, in linea con le protezioni comuni per le sessioni web e i pagamenti.

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Il quadro completo della sicurezza dei fondi in termini semplici

• Il denaro dei clienti è separato in conti intestati ai clienti, distinti dai fondi della società. La società non paga interessi sul denaro dei clienti.
• La società può depositare fondi presso terzi, anche al di fuori della propria sede, e avverte dei rischi dei conti omnibus; declina ogni responsabilità per la solvibilità di tali istituzioni.
• La protezione dal saldo negativo si applica a tutti i clienti, a condizione che il conto non sia manipolato.
• I controlli sull’identità e sull’instradamento sono rigorosi: solo nomi identici, pagamenti avviati dal portale, restituzione del capitale con lo stesso metodo utilizzato per il versamento e profitti tramite bonifico bancario.
• I prelievi vengono generalmente elaborati entro un giorno lavorativo se in regola; l’arrivo dipende dalla banca di destinazione.
• Le conversioni avvengono al momento dell’accredito quando si effettuano versamenti in una valuta diversa da quella di base; le regole di inattività e archiviazione sono definite per i saldi inattivi da tempo o vicini allo zero.
• L’entità britannica aggiunge la supervisione della FCA e la potenziale copertura FSCS per i reclami ammissibili (ad esempio, fino a 85.000 sterline), mentre il sito internazionale non è rivolto ai residenti nel Regno Unito/UE e si trova al di fuori di tali quadri normativi.