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Investi in Bitcoin, Ethereum e Ripple con il social e copy trading di eToro
Copia i Popular Investor su eToro da $200, con Copy Stop Loss predefinito al 40% dell’importo allocato, oppure compra Bitcoin, Ethereum e Ripple.
eToro è una piattaforma di trading con un social network integrato per acquistare Bitcoin, Ethereum e Ripple (XRP) e per copiare altri investitori. Lo stesso conto tratta anche coppie di valute, azioni, ETF e materie prime. eToro è nato come broker Forex e, sugli acquisti senza leva, detiene la criptovaluta sottostante dove l’entità locale lo consente.
La funzione che distingue il conto da un exchange classico è CopyTrader. Assegni un importo in contanti a 1 Popular Investor e il software ripete i pesi di quel portafoglio e gli ordini successivi in proporzione alla tua copia. Un investitore alle prime armi può tenere un mix di asset digitali e forex con il copy trading senza costruire ogni posizione a mano. Si possono copiare solo i Popular Investor.
Regole di capitale di CopyTrader
La copia non ha una commissione di gestione separata e non ha un abbonamento. Restano spread, costi crypto e commissioni overnight uguali a quelli di un’operazione manuale sullo stesso strumento. I Popular Investor sono pagati da eToro sugli asset in copia, quindi chi copia non versa una performance fee alla persona copiata.
| Parametro | Limite |
|---|---|
| Importo minimo per copiare 1 Popular Investor | $200 |
| Importo massimo per utente copiato | $2,000,000 |
| Utenti copiati contemporaneamente | 100 |
| Dimensione minima di un trade copiato | $1 |
I nuovi trade dentro una copia usano l’equity realizzata, cioè il contante più l’importo già investito, e ignorano il profitto e la perdita non realizzati. Se un Popular Investor con $10,000 di equity realizzata apre un trade da $1,000 (il 10% di quell’equity) e tu hai allocato $500, la copia apre lo stesso trade con $50. Ogni fetta copiata sotto $1 viene saltata, quindi un’allocazione molto piccola può perdere le righe più sottili di un portafoglio grande.
Come viene allocata una nuova copia
Una nuova copia si apre sul libro del Popular Investor così com’è in quel momento. La copia allinea i pesi correnti, compresi titoli aperti, contante non allocato e profitto o perdita non realizzati, e poi segue aperture, chiusure e modifiche di stop loss e take profit. Tutti quei trade di apertura arrivano insieme sul conto, quindi lo spread bid-ask compare subito come una piccola perdita aperta.
- Pause Copy: i nuovi trade si fermano. Le posizioni già aperte seguono ancora stop loss, take profit e chiusura del Popular Investor.
- Stop and sell: la copia termina e ogni posizione copiata viene chiusa.
- Stop and keep: la copia finisce e le posizioni aperte passano nel tuo portafoglio, dove le gestisci tu.
- Aggiungere o togliere fondi: il contante entra o esce dalla copia, poi il libro si ribilancia sul nuovo importo. Il ribilanciamento può richiedere fino a 7 giorni lavorativi e, mentre è in corso, non puoi mettere in pausa, aggiungere fondi o chiudere singole righe.
Aprire una copia attraversa lo spread bid-ask su ogni asset acquistato per allinearsi al Popular Investor. Quello spread è un segno immediato sull’equity allocata.
Controlli di rischio automatici
I prezzi delle criptovalute possono muoversi abbastanza, in una sola sessione, da azzerare un libro copiato. Il Copy Stop Loss è il controllo che limita quell’esito a 1 relazione alla volta. Osserva l’intera copia, non una singola moneta, e chiude ogni posizione di quella relazione quando viene toccata la soglia.
- Copy Stop Loss
- Chiude la copia quando l’equity scende sotto una % impostata dell’importo investito e restituisce il resto al saldo contante. Il valore predefinito è il 40% dell’importo investito: una copia da $1,000 si chiude se l’equity scende a $400. Puoi impostare il livello dal 5% al 95%. La piattaforma non accetta un livello che chiuderebbe la copia subito, e aggiungere o togliere fondi ricalcola la soglia in dollari.
- Pause Copy
- Ferma i nuovi trade copiati. Le posizioni aperte restano attive e si chiudono ancora quando le chiude il Popular Investor.
- Remove Funds
- Riporta il contante non allocato dalla copia al saldo principale senza chiudere la relazione, nel rispetto del minimo di $200 e del ribilanciamento che segue.
Costi di trading e commissioni crypto
I trader Forex e chi compra crypto trovano strutture di prezzo diverse sugli stessi tipi di conto eToro. I trade crypto manuali di Bronze, Silver e Gold pagano un 1% fisso per posizione. Platinum, Platinum+ e Diamond pagano una tariffa più bassa, dallo 0,95% allo 0,10%, in base al livello Club e al volume crypto manuale del mese. Quella commissione mensile vale solo per i trade crypto manuali. CopyTrader, gli Smart Portfolio e i CFD crypto ne restano fuori.
L’1% è addebitato sulla posizione, e il profitto e la perdita aperti mostrano la commissione di acquisto già pagata più la commissione di vendita che scatterà alla chiusura. I CFD crypto usano un addebito separato dell’1% in apertura e di un altro 1% in chiusura, prelevato dal contante e non aggiunto dentro il prezzo. CopyTrader non aggiunge un costo extra sopra lo spread o il finanziamento overnight dello strumento.
| Classe di asset | Struttura del costo |
|---|---|
| Criptovalute, manuale (Bronze, Silver, Gold) | 1% per posizione |
| Criptovalute, manuale (da Platinum in su) | dallo 0,10% allo 0,95% per livello e volume mensile |
| CFD su criptovalute | 1% in apertura e 1% in chiusura |
| Forex, materie prime e indici | Markup di spread variabile |
| Azioni | commissione di $1 o $2 in apertura e in chiusura, per borsa e paese di residenza |
| ETF | commissione 0% |
Commissioni overnight e margine
Un acquisto senza leva della moneta sottostante, come Bitcoin o Ripple, ha 0 commissioni overnight, quindi la posizione può restare aperta senza un addebito giornaliero di finanziamento. Uno short, o qualsiasi trade crypto con leva, è un CFD e paga commissioni overnight ogni giorno. Il finanziamento del weekend è 3 volte la commissione overnight giornaliera: la maggior parte dei CFD su forex e materie prime riceve quell’importo triplo il mercoledì, e la maggior parte dei CFD su azioni, ETF e indici il venerdì.
Le commissioni overnight dei CFD crypto sono addebitate ogni giorno. L’addebito triplo del weekend cade di mercoledì per la maggior parte di valute e materie prime, e di venerdì per la maggior parte di azioni, ETF e indici.
Smart Portfolio
Gli Smart Portfolio usano lo stesso motore di copia di CopyTrader, ma il libro è un tema o un paniere basato su regole, non 1 persona. I portafogli Market seguono un settore o una strategia, i Top Trader raggruppano investitori selezionati e i Partner sono costruiti con società esterne. Nella gamma attuale gli esempi crypto includono il paniere Web3 Index-Coop e il paniere 21Shares-Flows. La disponibilità dipende dall’entità che tiene il conto, e i clienti USA non ricevono ogni portafoglio.
| Tipo di portafoglio | Cosa contiene |
|---|---|
| Market | Un tema o un settore, compresi panieri crypto come Index-Coop e 21Shares-Flows. |
| Top Trader | Un gruppo di investitori scelti da un algoritmo e rivisti a scadenze fisse. |
| Partner | Un libro costruito con un gestore esterno o una società di dati, come un modello target-date. |
- L’investimento minimo è $500.
- La commissione di gestione è 0. Restano i costi degli asset dentro il portafoglio.
- Lo stop loss predefinito di uno Smart Portfolio è il 10%.
- I pesi si ribilanciano secondo il calendario pubblicato per quel portafoglio.
- Puoi chiudere l’allocazione e riportare le posizioni in contanti.
Apri uno Smart Portfolio su eToro
Costi del conto e versamenti
Aprire un conto costa $0 e non c’è una commissione di inattività. Ogni cliente può tenere un saldo in USD. I paesi idonei possono anche tenere un saldo in valuta locale in GBP, EUR, AUD o DKK, e quei conti locali possono trattare asset prezzati in quella valuta senza una commissione di conversione. Una commissione di conversione scatta quando sposti contante tra il saldo USD e un saldo locale, oppure quando depositi o prelevi in una valuta diversa dal saldo che stai usando.
| Operazione | Costo |
|---|---|
| Registrazione del conto | $0 |
| Prelievo da un conto USD | $5 |
| Prelievo minimo in USD | $30 |
| Prelievo da un conto in valuta locale | $0, senza minimo |
| Commissione di inattività | $0 |
Commissioni di conversione
Il tasso di conversione dipende dal paese, dal metodo di versamento e dal livello Club. Bonifico, carta ed e-wallet possono avere ciascuno un costo di conversione diverso, quindi la schermata di pagamento è la cifra che vale per quel versamento. I membri Diamond pagano 0 commissioni di conversione. I membri Platinum e Platinum+ ricevono uno sconto del 50% su quelle commissioni di conversione.
Livelli eToro Club
Il livello Club segue il tier balance: contante disponibile, più l’importo originario investito, più il contante idoneo di eToro Money, meno i prodotti esclusi. Il profitto e la perdita aperti restano fuori, quindi una posizione in rialzo non ti porta da sola a un livello superiore. Quando il saldo qualifica, il nuovo livello compare il giorno dopo. Se il saldo scende sotto la soglia, Silver, Gold e Platinum tengono il livello per 6 mesi, e Platinum+ e Diamond lo tengono per 12 mesi.
| Livello Club | Tier balance |
|---|---|
| Silver | $5,000 |
| Gold | $10,000 |
| Platinum | $25,000 |
| Platinum+ | $50,000 |
| Diamond | $250,000 |
I livelli più alti riducono la commissione crypto manuale e il costo di conversione descritto sopra. Platinum e Platinum+ ricevono lo sconto del 50% sulla conversione. Diamond non paga la commissione di conversione FX. La commissione di $5 su un prelievo USD resta su ogni livello. Il prelievo a $0 vale quando il contante esce da un conto in valuta locale, non per il rango Club.
Come vengono eseguiti gli ordini
L’esecuzione eToro usa un ordine a mercato o un ordine limite. Un ordine a mercato viene eseguito al primo prezzo disponibile, che può differire dal prezzo a schermo quando il mercato si muove. Un ordine limite attende che l’asset scambi al prezzo che hai impostato e resta in attesa se quel prezzo non viene mai stampato.
Quando un Popular Investor copiato invia un ordine a mercato su un mercato aperto, la tua copia invia un ordine a mercato parallelo. Le crypto trattano per tutta la settimana senza una chiusura giornaliera, quindi quelle copie vengono eseguite all’arrivo dell’ordine. Se il Popular Investor apre un’azione, un ETF o una posizione forex mentre quel mercato è chiuso, la copia resta come ordine a mercato e viene eseguita al primo prezzo alla riapertura.
I trade copiati su azioni e valute tradizionali vengono eseguiti solo mentre quei mercati sono aperti. Un segnale inviato a mercato chiuso attende la riapertura.
Regolamentazione e tetti di leva
L’entità sul conto dipende da dove vivi. I tetti retail qui sotto sono i limiti che valgono sotto le regole FCA e CySEC. Le altre entità del gruppo possono offrire prodotti diversi e una leva diversa, quindi il ticket sul tuo conto è il tetto che verrà davvero eseguito.
- FCA (Financial Conduct Authority) — Regno Unito
- CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) — Unione europea
- ASIC (Australian Securities and Investments Commission) — Australia
- FSA (Financial Services Authority) — Seychelles
Limiti di leva per i clienti retail
Le crypto hanno un tetto di leva retail molto più basso del forex principale perché la storia dei prezzi è più ampia. Sotto le regole retail CySEC il tetto dei CFD crypto è 1:2, quindi una posizione richiede un margine del 50% della dimensione piena. I clienti retail FCA non possono aprire CFD crypto con leva. Possono acquistare la moneta sottostante a 1:1 dove quel prodotto è offerto.
| Categoria di asset | Leva retail massima (FCA / CySEC) |
|---|---|
| Coppie forex maggiori | 1:30 |
| Coppie forex minori | 1:20 |
| Oro e indici principali | 1:20 |
| Azioni singole | 1:5 |
| Criptovalute | 1:2 dove l’entità consente un CFD crypto; 1:1 nel Regno Unito |
Verifica dell’identità
Versamenti, copie e acquisti crypto restano bloccati finché i controlli antiriciclaggio non sono accettati. Un profilo non verificato non può prelevare. La stessa approvazione apre anche CopyTrader e i mercati crypto offerti nel tuo paese.
- Carica un documento d’identità con foto rilasciato dallo Stato, come un passaporto o una patente, con tutti e 4 gli angoli visibili.
- Carica una prova di indirizzo datata entro gli ultimi 6 mesi, come una bolletta, un estratto conto o una lettera fiscale.
- Completa le domande di adeguatezza su reddito, patrimonio ed esperienza di trading.
Dopo l’accettazione di quei documenti il conto può versare, copiare Popular Investor da $200 e acquistare monete come Ethereum secondo il listino sopra. Il Copy Stop Loss resta al 40% dell’importo investito finché non lo cambi, e gli Smart Portfolio restano disponibili da $500 dove la tua entità li elenca.
- Close
