Un portafoglio di investimento è una raccolta di attivi finanziari, come azioni, che aiutano gli investitori a raggiungere una crescita finanziaria a lungo termine attraverso la diversificazione. Un portafoglio ben bilanciato include azioni di diverse industrie, modelli di business e mercati globali per ridurre i rischi e massimizzare i rendimenti. Il processo di formazione coinvolge l’analisi della redditività, la valutazione finanziaria delle aziende e la modellazione matematica, con strumenti come il modello di Markowitz che aiutano nella costruzione del portafoglio. I portafogli di investimento possono essere categorizzati in conservativo, moderato, aggressivo e focalizzato sui dividendi, basati sulla tolleranza al rischio e sulle aspettative di rendimento. eToro fornisce soluzioni di investimento pronte e approfondimenti esperti per aiutare i trader a creare portafogli diversificati in modo efficiente.

Come Costruire un Portafoglio di Investimento Redditizio: Strategie di Diversificazione & Selezione delle Azioni

Inizia a investire con un portafoglio ben diversificato su eToro e massimizza i tuoi rendimenti con strategie di selezione delle azioni guidate dagli esperti!

Cos’è un portafoglio di investimento e come costruirne uno?

Investire è il processo di redistribuzione del capitale allo scopo di realizzare un profitto. Se stiamo parlando di investire in azioni di aziende americane, allora questo è il processo di redistribuzione di fondi (statali o in valuta estera) in attivi finanziari (azioni). Naturalmente, lo scopo di tale azione è il profitto finale.

L’obiettivo di ogni investitore è trovare le azioni più attraenti per il risparmio a lungo termine e formare un portafoglio di investimento efficace.

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Cos’è un portafoglio di investimento?

Un portafoglio di investimento è un insieme di azioni di aziende in cui sia individui che entità legali mantengono i loro attivi finanziari.

Idealmente, il portafoglio di investimento dovrebbe consistere di azioni che hanno un modello di business diverso, e la dinamica delle quotazioni dei prezzi non dipende l’una dall’altra.

La diversificazione è l’obiettivo principale della costruzione di un portafoglio di investimento.

Così, una correzione nel prezzo delle azioni per una società non influenzerà in alcun modo il rendimento complessivo del portafoglio.

Un portafoglio azionario è considerato diversificato nelle seguenti condizioni:

• Le azioni della società sono scambiate in diversi settori dell’economia;
• Le aziende hanno diversi modelli di business;
• Le azioni sono scambiate su diverse borse o addirittura paesi.

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Come formare un portafoglio di investimento?

L’essenza della formazione di un portafoglio di investimento è assicurare i tuoi attivi contro possibili fluttuazioni dei tassi di cambio se investi solo nelle azioni di una società.

Come menzionato sopra, per questo è necessario diversificare il portafoglio di investimento.

Ma questo non è la fine della sua formazione.

Distingueremo 3 fasi per la formazione di un portafoglio di investimento:

• Analisi della redditività per il periodo selezionato
• Analisi degli indicatori finanziari chiave delle aziende
• Modello matematico

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Analisi della redditività per il periodo selezionato

Assolutamente tutte le azioni che sono presentate sulla piattaforma di trading eToro Portfolio sono coinvolte in questo processo.

L’analisi della redditività è condotta determinando la dinamica dell’azione per il periodo selezionato.

Se l’indicatore di redditività (crescita dell’azione) ha un risultato positivo, allora sono inclusi nella lista dell’analisi.

Da notare che non è la dinamica dell’anno che viene presa in considerazione (ad esempio, il fatto di crescita da gennaio a dicembre), ma cambiamenti nel contesto di ogni giorno.

Quindi, se un’azione chiude ogni sessione di trading nella zona positiva in media, passa la selezione della prima fase.

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Analisi degli indicatori finanziari chiave delle aziende

Solo quelle aziende che hanno superato la fase precedente prendono parte a questa fase.

Qui è già necessario analizzare non il comportamento del prezzo delle azioni, ma il comportamento dell’azienda stessa.

La sua stabilità finanziaria. Per questo, sono presi in considerazione indicatori di ricavo, utile netto, rendimento sulle azioni, dividendi, redditività, aspettative di mercato e previsioni. Abbiamo già considerato alcuni di questi indicatori in un articolo su 7 indicatori quando si scelgono le azioni.

Va notato che non è il fatto dei dati che viene analizzato, ma i dati per lo stesso periodo precedente sono confrontati.

Se un investitore considera un’azienda per investimento su un periodo di diversi anni, allora i bilanci dell’azienda dovrebbero anche essere studiati per lo stesso periodo.

Ad esempio, se investi nelle azioni di un’azienda con un orizzonte di 3 anni, allora dovresti analizzare i rapporti dell’azienda degli ultimi 4 anni per capire la dinamica degli ultimi 3.

Solo quelle aziende che hanno una crescita costante delle performance finanziarie e trimestre dopo trimestre, anno dopo anno mostrano una crescita degli utili, passano alla fase successiva.

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Modello matematico

L’ultima fase è completamente automatizzata e consiste di un modello matematico.

Utilizziamo il modello di costruzione di un portafoglio di investimento di Harry Markowitz, per il quale è stato premiato con il Nobel.

Pertanto, i portafogli modello pronti dal reparto analitico di eToro sono chiamati “portafogli Nobel”, perché sono completamente sviluppati secondo il modello matematico di Markowitz.

Ritornando alla costruzione del portafoglio, il modello matematico tiene conto della correlazione tra gli attivi e la riduce a un valore minimo.

Più gli attivi sono correlati negativamente in un portafoglio, più il portafoglio sarà diversificato, come discusso in precedenza.

Di conseguenza, il modello stesso emette un elenco di attivi in cui è necessario investire, così come i parametri con cui è necessario investire.

Cioè, l’investitore riceve non solo un elenco di azioni per l’investimento ma anche raccomandazioni con quale quota del suo capitale è necessario concludere queste transazioni.

Di conseguenza, dopo la selezione attraverso tre fasi, il portafoglio di investimento finito può essere venduto e riequilibrare i tuoi attivi finanziari in quelle azioni che sono risultate come risultato.

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Esempio di portafoglio di investimento

Tabella 1. La struttura del portafoglio di investimento ottimale

Questo portafoglio dimostra una crescita costante e consiste anche di azioni di quelle aziende che non sono interconnesse.

Cioè, le aziende hanno un modello di business completamente diverso e prodotto finale o servizio.

Ad esempio, il portafoglio di investimento includeva azioni di aziende che vendono abbigliamento, scarpe, caffè, telefoni e computer e componenti per essi, pagamenti finanziari, contenuti di intrattenimento e aziende che guadagnano denaro dalle campagne pubblicitarie.

Questo rende il portafoglio bilanciato e diversificato rispetto ai rischi di mercato settoriali.

Vale anche la pena notare che solo quelle aziende sono state selezionate che dimostrano un aumento costante sia della redditività media giornaliera che delle performance finanziarie.

La fase di selezione delle azioni nel portafoglio è finalizzata da un modello matematico pronto, che ha assegnato a ogni azione la quota di investimento necessaria.

La quota più grande del portafoglio nelle azioni di Nike e Google: due aziende indipendenti da settori diversi che non si sovrappongono l’una con l’altra.

La quota più piccola nelle azioni di Starbucks, a causa della forte risalita dei prezzi dei chicchi di caffè, aumenta il costo del prodotto finale che l’azienda vende da sola.

Con una riduzione del costo dei chicchi di caffè, l’azienda sarà in grado di generare utili aggiuntivi e dimostrare eccellenti risultati in futuro.

Tuttavia, al momento rappresenta la quota più piccola a causa dei rischi aggiuntivi e delle aspettative di mercato.

Questo è solo un esempio di quali attivi può consistere un portafoglio di investimento e come esattamente è possibile formarlo.

Vale anche la pena notare che, a seconda del tipo e della natura degli investimenti, il portafoglio può anche essere diviso in 4 categorie:

Portafoglio di investimento conservativo:

ha gli attivi più sicuri nella sua composizione, che permette di minimizzare i rischi, ma ha il potenziale più basso di redditività (di regola, gli “attivi rifugio” sono inclusi nella struttura del portafoglio).

Portafoglio di investimento moderato:

ha una struttura bilanciata tra “attivi rifugio” e azioni di rischio che mostrano rendimenti stabili.

Portafoglio di investimento aggressivo:

è composto da azioni di aziende che hanno una crescita costante, così come attivi che hanno un alto potenziale di crescita, ma portano rischi aggiuntivi.

Portafoglio di investimento sui dividendi:

è composto esclusivamente da azioni di aziende che pagano dividendi costantemente e mirano a guadagnare dai dividendi, non dalle differenze di cambio.

Oggi, tutti hanno accesso alle informazioni.

Puoi anche guardare la struttura del portafoglio di grandi Hedge Funds o visualizzare la struttura del portafoglio di investimento di Buffett.

È anche una raccomandazione pratica investire in aziende che conosci tu stesso e sei un utente dei loro prodotti.

In questo modo, sarai il più consapevole possibile nella scelta delle azioni da investire e aggiungerle al tuo portafoglio.

La cosa principale da ricordare è diversificare per settore in modo che le aziende non abbiano nulla in comune e lo stesso prodotto finale.

Non c’è un vantaggio economico o finanziario nell’aggiungere azioni di Mastercard e Visa o Coca-Cola e Pepsi al tuo portafoglio di investimento.

Sarà sufficiente scegliere i tuoi preferiti da solo pochi settori diversi:

• Automotive
• Finanza
• Industria
• Servizi al consumatore
• Sanità
• Tecnologie
• Marchi di lusso
• Energia
• Beni di consumo
• Materie prime o estrazione mineraria
• Telecomunicazioni
• Sport

Se incontri difficoltà nella formazione del tuo portafoglio di investimento, gli esperti di eToro saranno in grado di aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi e fornire soluzioni pronte per investire in azioni.

Le statistiche, così come tutte le informazioni puoi vedere al link.

Per i clienti degli account di trading eToro Portfolio, è disponibile anche un portafoglio di investimento per azioni, che ti permetterà di iniziare a guadagnare dagli investimenti dal primo giorno.

FAQ

Cos’è un portafoglio di investimento?

Un portafoglio di investimento è una raccolta di attivi finanziari, come azioni, detenuti dagli investitori per generare rendimenti a lungo termine.

Perché la diversificazione è importante in un portafoglio di investimento?

La diversificazione distribuisce il rischio tra più industrie e mercati, riducendo le potenziali perdite da fluttuazioni di mercato.

Come posso costruire un portafoglio di investimento solido?

Un portafoglio solido si costruisce attraverso l’analisi della redditività delle azioni, la valutazione finanziaria e la modellazione matematica per minimizzare i rischi e massimizzare i rendimenti.

Quali sono i diversi tipi di portafogli di investimento?

I tipi principali includono conservativo (basso rischio), moderato (rischio bilanciato), aggressivo (alto rischio, alto rendimento) e focalizzato sui dividendi.

Cos’è il modello di Markowitz nella costruzione del portafoglio?

Il modello di Markowitz aiuta nell’ottimizzazione dell’allocazione degli attivi riducendo la correlazione tra le azioni per una migliore gestione del rischio.

Quali azioni sono comunemente incluse in un portafoglio diversificato?

Le azioni popolari includono Nike, Apple, Google, Netflix, Nvidia e Mastercard, tra gli altri di varie industrie.

Quali fattori dovrei analizzare prima di selezionare le azioni?

I fattori chiave includono la redditività aziendale, i bilanci, le tendenze di mercato, i modelli di business e i rischi settoriali.

Qual è la differenza tra portafogli aggressivi e conservativi?

Un portafoglio aggressivo si concentra su azioni ad alta crescita con più rischio, mentre un portafoglio conservativo privilegia la stabilità con rendimenti più bassi.

Posso investire in portafogli preconfezionati?

Sì, eToro offre portafogli di investimento pronti creati da esperti utilizzando modelli finanziari avanzati.

Dove posso iniziare a costruire il mio portafoglio di investimento?

Puoi creare un portafoglio di investimento diversificato su eToro e accedere a strategie di selezione delle azioni guidate dagli esperti.