Questo articolo offre una guida amichevole per i principianti su come scegliere le azioni giuste per l’investimento spiegando metriche essenziali come il rapporto P/E e il rendimento dei dividendi. Descrive diversi tipi di azioni, inclusi azioni di crescita, reddito, valore, blue-chip, difensive, cicliche e speculative, evidenziando le loro caratteristiche e livelli di rischio. Si incoraggiano gli investitori a diversificare i loro portafogli includendo azioni di diversi settori, categorie e dimensioni aziendali per ridurre il rischio. La guida sottolinea anche l’importanza di rimanere aggiornati con le notizie e le tendenze del mercato per prendere decisioni informate. Infine, suggerisce ai principianti di considerare di iniziare con i fondi indicizzati per una strategia di investimento a lungo termine più sicura.

Come Scegliere le Azioni Giuste in cui Investire – Guida per Principianti sui Tipi di Azioni, il Rapporto P/E e la Strategia di Portafoglio

Padroneggia le basi dell’investimento in azioni e costruisci un portafoglio intelligente con questa guida facile passo dopo passo!

Come scegliere le azioni?

Hai deciso di investire in azioni, ma quali azioni scegliere e come? Leggi questo articolo e otterrai una guida passo dopo passo per scegliere l’azione giusta.

Impariamo le basi.

Per capire se l’azione ha il potenziale per crescere o meno, è necessario conoscere i seguenti termini.

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Rapporto P/E

Il rapporto prezzo/utili (P/E) è uno degli strumenti più utilizzati dagli investitori per determinare le valutazioni delle azioni. Il P/E è calcolato come prezzo per azione diviso per utili per azione.

Per scoprire il prezzo attuale per azione, puoi aprire un conto di trading XM.

Per ottenere gli ultimi rapporti sugli utili di una specifica azienda, puoi semplicemente cercare su Google “[nome azienda] relazioni con gli investitori” e otterrai il momento esatto del rilascio degli utili, i rapporti precedenti e il rapporto completo una volta pubblicato.

Il rapporto P/E mostra semplicemente quanto gli investitori pagano per un dollaro di profitto. Gli investitori usano questo indicatore per confrontare diverse azioni o anche un’azione con i record storici.

Un P/E alto può significare che il prezzo delle azioni è alto rispetto agli utili e potrebbe essere sopravvalutato. Al contrario, un P/E basso può indicare che il prezzo attuale delle azioni è basso rispetto agli utili.

In generale, se il P/E è alto, gli investitori possono aspettarsi una crescita degli utili futura maggiore rispetto alle aziende con un P/E più basso.

Tuttavia, un P/E basso può segnalare che l’azienda è sottovalutata e quindi ha il potenziale per crescere o che l’azienda sta andando molto bene rispetto alle sue tendenze passate.

Non esiste una regola rigorosa per definire un P/E come basso o alto, ma, solitamente, un rapporto P/E inferiore a 14 significa che il prezzo delle azioni è basso, e sopra 20 è generalmente considerato alto.

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Un P/E basso è migliore?

La maggior parte degli investitori preferisce investire in azioni con rapporti P/E più bassi poiché ciò significa che le aziende hanno spazio per crescere ulteriormente, ma protegge anche dal ribasso, poiché le aziende più economiche tendono a cadere più a buon mercato rispetto ad aziende più costose.

Naturalmente, non vuoi comprare l’azienda più economica. Un rapporto P/E significativamente più basso rispetto alla media nel segmento azionario può essere un segno negativo.

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Rendimento dei dividendi

Le aziende pagano una percentuale del valore delle azioni ai loro investitori, che si chiamano dividendi.

Il rendimento dei dividendi è il pagamento annuale dei dividendi diviso per il prezzo delle azioni.

Se un’azienda aumenta il suo pagamento dei dividendi ogni anno, è un segnale positivo per gli investitori perché mostra la sostenibilità della sua economia nel tempo.

Ci sono diverse aziende nell’S&P 500 che hanno aumentato i loro dividendi per il 25° anno consecutivo.

Sono conosciuti come aristocratici dei dividendi. Alcuni di loro sono Coca-Cola, McDonald’s, Procter & Gamble, ecc.

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Tipi di Azioni

Un’azione di crescita è un’azione che si prevede crescerà più velocemente di qualsiasi altra azione, ed è per questo che è così denominata.

A volte, possono essere più rischiose ma i trader preferiscono sceglierle a causa del loro potenziale che può diventare più grande alla fine.

Esempi sono Google e Amazon. Non pagano mai dividendi perché queste aziende preferiscono utilizzare il loro capitale disponibile per investire nelle attività interne.

Le azioni di reddito sono azioni che non sono volatili ma hanno una buona storia nel pagare dividendi più alti rispetto ad altre azioni. Ad esempio, AT&T, il gigante delle telecomunicazioni.

Le azioni di valore sono quelle che sono sottovalutate dal mercato.

Scambiano a un prezzo inferiore rispetto al prezzo dell’azienda sottostante, secondo gli investitori/analisti.

Il trucco è trovarlo più velocemente degli altri investitori! Quando gli altri si rendono conto del potenziale, i proprietari di quelle azioni trarranno vantaggio. Esempi sono General Motors e Ford.

Le azioni blue-chip sono azioni che sono state in crescita per molto tempo e sono considerate investimenti a basso rischio.

Tuttavia, tendono ad aumentare più lentamente rispetto alle azioni di crescita o alle azioni con rendimenti che non sono buoni come le azioni di reddito. Esempi sono Microsoft e Alibaba.

Un’azione difensiva è l’azione di aziende che offrono prodotti e servizi necessari in modo che le persone li acquistino indipendentemente da tutto. Comprendono azioni di aziende alimentari e di bevande nonché aziende farmaceutiche. Un buon esempio è un gigante della vendita al dettaglio chiamato Walmart.

Le azioni cicliche generalmente seguono un ciclo di crescita economica e recessione – crescono durante i periodi di espansione economica ma cadono durante le recessioni e l’instabilità del mercato.

Le azioni cicliche sono tipicamente l’industria del viaggio e dell’ospitalità, i costruttori di automobili e le banche.

Le azioni speculative sono di solito aziende giovani con tecnologie rivoluzionarie o prodotti unici. La performance di queste azioni è difficile da prevedere ed è considerata un investimento ad alto rischio perché alti rendimenti sono sempre accompagnati da alti rischi.

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Come creare un portafoglio di azioni?

Questa è la raccomandazione più universale per gli investitori azionari.

La diversificazione è l’idea di non mettere tutte le uova nello stesso paniere – ma di mettere insieme una varietà di azioni che reagiranno diversamente allo stesso evento economico.

L’obiettivo è minimizzare il rischio di movimenti di prezzo imprevisti di un asset. Per diversificare, è necessario fare le seguenti cose.

• Investi in vari settori. Prova a scegliere quello che ha un vantaggio competitivo sostenibile. Ad esempio, azioni sanitarie, azioni automobilistiche e azioni bancarie farebbero una combinazione perfetta. Un altro modo per diversificare è tra azioni di crescita e azioni di valore; azioni cicliche e azioni difensive.
• Compra sia azioni sottovalutate (che attualmente sono sottovalutate nel mercato) sia azioni con potenziale di crescita più elevato e giganti vecchi di decenni come Amazon o Google.
• Varia le aziende in termini di dimensioni e tipo.

Nel breve termine, l’azione scelta può fluttuare, in basso durante gli shock di mercato, ma dovresti attenerti al tuo piano a lungo termine, soprattutto durante i mercati ad alta volatilità.

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Rimani aggiornato con le notizie e le tendenze del mercato

Rimani sintonizzato sulle notizie del mercato azionario e l’opinione degli esperti.

Ad esempio, i veicoli elettrici sono di moda ora mentre Biden prevede di rendere gli USA privi di carbonio e gli analisti prevedono un futuro luminoso per le azioni EV.

Tuttavia, non solo Tesla, ci sono altre azioni come Ford e General Motors che stanno cercando di passare da veicoli a benzina a veicoli alimentati elettricamente e sono anche viste come azioni di valore. Presta molta attenzione alle tendenze generali del mercato azionario e alle notizie su aziende specifiche che possiedi o che ti interessano.

Queste sono molte informazioni da assorbire. Se hai letto fino alla fine, allora sei un eroe! Prenditi il tuo tempo, comprendi tutta questa conoscenza e trova la tua azione preferita!

Ricorda, se ti senti sopraffatto, è una buona idea iniziare investendo in fondi indicizzati.

Ecco come Warren Buffett consiglia ai suoi fiduciari di gestire i soldi che lascerà a sua moglie: “Metti il 10% in obbligazioni governative a breve termine e il 90% in fondi indicizzati S&P 500 a basso costo.”

FAQ

Che cos’è il rapporto P/E e perché è importante?

Il rapporto prezzo/utili (P/E) aiuta gli investitori a valutare se un’azione è sopravvalutata o sottovalutata confrontando il suo prezzo con gli utili.

Un rapporto P/E basso è sempre migliore?

Non sempre. Un P/E basso può indicare una sottovalutazione o rischi nascosti; è importante confrontarlo con le medie del settore.

Che cosa dice il rendimento dei dividendi agli investitori?

Il rendimento dei dividendi mostra quanto un’azienda paga in dividendi rispetto al suo prezzo azionario, indicando il potenziale di reddito per gli azionisti.

Che cosa sono le azioni di crescita?

Le azioni di crescita sono previste per crescere più velocemente della media e di solito reinvestono gli utili anziché pagare dividendi.

Che cosa sono le azioni di reddito?

Le azioni di reddito forniscono dividendi consistenti e sono meno volatili, ideali per rendimenti stabili.

Qual è lo scopo della diversificazione?

La diversificazione distribuisce il rischio di investimento combinando vari tipi di azioni e settori in un portafoglio.

Come posso trovare azioni sottovalutate?

Cerca rapporti P/E bassi, confronta i benchmark del settore e ricerca i fondamentali delle aziende per trovare azioni di valore in anticipo.

Che cosa sono le azioni blue-chip?

Le azioni blue-chip sono aziende affidabili e consolidate con una solida reputazione e prestazioni costanti.

Le azioni speculative valgono l’investimento?

Offrono potenziali ricompense elevate ma vengono con alti rischi; adatte solo per investitori esperti.

I principianti dovrebbero iniziare con i fondi indicizzati?

Sì, i fondi indicizzati offrono diversificazione e basso rischio, rendendoli un ottimo punto di partenza per i nuovi investitori.