FXPro utilizza un sistema di leva finanziaria dinamico che regola automaticamente la leva massima disponibile all’aumentare del volume aperto di un trader, riducendo la leva per esposizioni più elevate al fine di gestire il rischio. I requisiti di leva finanziaria e margine variano in base alla classe di attività, alla dimensione dell’operazione e giurisdizione, con formule di margine e livelli di volume chiari per ogni prodotto, come forex, metalli, indici, futures e azioni. Il broker applica solidi meccanismi di margin call e stop-out per prevenire perdite eccessive e tutti i clienti beneficiano della protezione dal saldo negativo, che garantisce che le perdite non superino mai i depositi. FXPro offre diversi tipi di conti live, tra cui Standard, Pro, Raw+, Elite, VIP, cTrader, Islamic e Spread Betting, con piattaforme flessibili, spread ridotti, opzioni di commissione e strumenti di gestione del rischio. Nonostante queste misure di sicurezza, il trading con leva finanziaria comporta comunque un rischio significativo, poiché anche piccoli movimenti di mercato possono causare rapide perdite, soprattutto se i trader non utilizzano controlli di rischio rigorosi e non adottano una disciplina rigorosa.

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Che cos’è la leva dinamica nel Forex?

Alcuni broker Forex e CFD online utilizzano un metodo dinamico per calcolare il margine richiesto necessario per mantenere una posizione aperta su MT4.

Questo calcolo regola automaticamente il margine richiesto per ogni posizione aperta.

In questo modo, il cliente beneficia di un margine richiesto inferiore su volumi più piccoli, che aumenta dinamicamente con l’aumentare del volume.

All’aumentare del volume per strumento di un cliente, la leva massima offerta diminuisce di conseguenza.

Per le piattaforme di trading MT4, MT5 e cTrader, FxPro ha introdotto la “leva finanziaria dinamica” sugli indici spot, sulle energie spot e sui futures sull’energia a partire da venerdì 29 gennaio.

Tutte le posizioni esistenti saranno interessate da queste modifiche, pertanto tutti i trader devono prepararsi ad avere un margine sufficiente a coprire tutte le posizioni.

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1. Leva dinamica per le coppie di valute Forex

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva dinamica applicabile alle coppie di valute Forex sulle piattaforme di trading di FXPro.

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Esempio della leva dinamica di FXPro sulle coppie Forex

Supponiamo che la leva del tuo conto sia 1:500.

Consideriamo un conto in EUR con 300 lotti di acquisto (o vendita) di EURUSD.

In questo esempio, la leva del conto è superiore ai valori relativi dei simboli nella tabella Monitoraggio della leva, quindi il margine richiesto sarebbe il seguente.

Il margine totale richiesto è pari a 170.000 EUR.

In questo caso, la leva finanziaria utilizzata è 1:176,47.

Vai al sito web ufficiale di FxPro

2. Leva dinamica per i metalli preziosi

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva finanziaria dinamica applicabile ai metalli preziosi sulle piattaforme di trading di FXPro.

Di seguito è riportata la leva finanziaria dinamica di FXPro per GOLD, GOLDEURO, SILVER e SILVEREURO.

Si noti che la leva dinamica applicata per GOLDoz e GOLDgr è diversa da quella sopra indicata, poiché le dimensioni dei contratti sono diverse.

Per PLATINUM, la leva dinamica è fissata a 1:50 per qualsiasi volume di trading.

Esempio della leva dinamica di FXPro sui metalli preziosi

Supponiamo che la leva del tuo conto sia 1:500.

Consideriamo un conto in USD con 150 lotti di acquisto (o vendere) di oro al prezzo spot di 1.250 USD.

In questo esempio, la leva finanziaria del conto è superiore ai valori relativi ai simboli nella tabella Monitoraggio della leva finanziaria, quindi il margine richiesto sarebbe il seguente:

Il margine totale richiesto è pari a $218.750,00.

In questo caso, la leva finanziaria utilizzata è pari a 1:85,7.

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3. Leva dinamica per i futures

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva dinamica applicabile ai futures sulle piattaforme di trading di FXPro.

Esempio di leva dinamica di FXPro sui futures

Supponiamo che la leva del tuo conto sia 1:500.

Consideriamo un conto in USD con 150 lotti di acquisto (o vendita) di Nikkei225 Future a 18.500.

In questo esempio, la leva del conto è superiore ai valori relativi dei simboli nella tabella Monitoraggio della leva, quindi il margine richiesto sarebbe il seguente:

Il margine totale richiesto è pari a $740.000.

In questo caso, la leva finanziaria utilizzata è 1:18,75.

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4. Leva dinamica per i futures sull’energia / Spot

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva finanziaria dinamica applicabile ai futures sull’energia / spot sulle piattaforme di trading di FXPro.

Esempio di leva finanziaria dinamica di FXPro sui futures energetici / spot

Supponiamo che la leva finanziaria del tuo conto sia 1:500.

Consideriamo un conto in USD con 150 lotti di gas naturale acquistati (o venduti) a 3,285.

In questo esempio, la leva finanziaria del conto è superiore ai valori relativi ai simboli nella tabella Monitoraggio della leva finanziaria, quindi il margine richiesto sarebbe il seguente:

Il margine totale richiesto è pari a $154.395,00.

In questo caso, la leva finanziaria utilizzata è pari a 1:31,91.

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5. Leva dinamica per gli indici azionari

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva dinamica applicabile agli indici azionari sulle piattaforme di trading di FXPro.

Esempio di leva finanziaria dinamica di FXPro sugli indici azionari

Supponiamo che la leva del tuo conto sia 1:500.

Consideriamo un conto in GBP con 550 lotti di #UK100 a 7.300.

In questo esempio, la leva del conto è superiore ai valori relativi dei simboli nella tabella Monitoraggio della leva, quindi il margine richiesto sarebbe il seguente:

Il margine totale richiesto è pari a 74.277,50 GBP.

In questo caso, la leva finanziaria utilizzata è 1:54,05.

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6. Leva dinamica per le azioni

Consulta la tabella sottostante per conoscere la leva dinamica applicabile alle azioni sulle piattaforme di trading di FXPro.

Esempio di leva finanziaria dinamica di FXPro sulle azioni

Si consideri un conto in EUR con 700 azioni JPMorgan (azioni statunitensi) acquistate (o vendute) a 103,25 USD con EURUSD a 1,1550.

Si prega di notare che alcune condizioni di trading dipendono dal tipo di conto scelto.

Per l’elenco e il confronto di tutte le piattaforme di trading di FXPro, visita la pagina qui.

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Regole della leva dinamica

A differenza delle normali condizioni di leva finanziaria, la “leva finanziaria dinamica” prevede diverse regole che è necessario conoscere.

1. Per il Forex verrà presa in considerazione la leva finanziaria predefinita del conto. La leva finanziaria del conto non influirà sui requisiti di margine per i FUTURES e i METALLI ed è rilevante solo per il calcolo del margine FOREX.
2. Se la leva finanziaria del conto è inferiore al livello di leva finanziaria indicato nella tabella della leva finanziaria dinamica per il FOREX, verrà presa in considerazione la leva finanziaria del conto.
3. Con l’aumentare del volume, se la leva finanziaria del conto è superiore al livello di leva finanziaria appropriato, verrà preso in considerazione il valore della tabella della leva finanziaria dinamica.
4. Il calcolo della leva finanziaria dinamica si basa separatamente su ciascun simbolo. Se un conto negozia più strumenti contemporaneamente, uno strumento non influirà sul margine richiesto da un altro strumento.
5. In caso di posizioni coperte, ai fini del requisito di margine verrà presa in considerazione la direzione con i volumi maggiori.
6. Il margine richiesto è sempre calcolato sulla valuta di base per il FOREX.
7. Per i METALLI e i FUTURES, il calcolo si basa sul denominatore della valuta di ciascuno strumento.
8. Se la valuta del conto non è la stessa, viene utilizzato il tasso corrente appropriato affinché il margine richiesto sia visualizzato nella valuta del conto.

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Requisiti di leva finanziaria e margine di FXPro: guida completa

Questo articolo fornisce una spiegazione approfondita dei requisiti di leva finanziaria e margine di FXPro sulla base delle informazioni ufficiali del broker. Gli argomenti principali includono il funzionamento della leva finanziaria e del margine, i metodi di calcolo, i livelli specifici per asset, i meccanismi di protezione del margine e esempi pratici per i trader.

Definizione di leva finanziaria e margine

• La leva finanziaria consente di negoziare una posizione più grande rispetto al capitale disponibile sul proprio conto. Moltiplica i potenziali profitti e le potenziali perdite.
• Il margine è la garanzia richiesta per aprire una posizione. È calcolato come frazione della dimensione della transazione in base al rapporto di leva finanziaria.
• Maggiore è la leva finanziaria, minore è il margine richiesto per la stessa dimensione della transazione.

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Metodi di calcolo del margine

• FXPro offre uno strumento di calcolo del margine per il calcolo istantaneo.
• Formula generale del margine per il forex:
  Margine richiesto = Dimensione della transazione / Leva × Tasso di cambio
• Formula generale del margine per i metalli:
  Margine richiesto = once / leva finanziaria × prezzo di mercato
• I requisiti di margine sono quotati nella valuta di base del conto e si adattano alle condizioni di mercato.

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Limiti di leva finanziaria per classe di attività

• Forex (Spot): la leva finanziaria massima è fino a 1:500 per le coppie principali, soggetta a controlli di volume a più livelli.
• Metalli: l’oro e altri metalli offrono una leva elevata per posizioni di piccole dimensioni. La leva è ridotta per le operazioni di maggiore entità.
• Indici e futures: leva fino a 1:500, con scalabilità dinamica per il controllo dell’esposizione.
• Energie e materie prime: leva fino a 1:200 per i contratti spot e futures.
• Azioni e ETF: la leva è fissata a un massimo di 1:25 per i principali titoli azionari globali.
• Criptovalute: elevata leva disponibile per le coppie più liquide, con riduzioni per esposizioni maggiori e asset meno liquidi.

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Sistema di leva dinamica

• FXPro utilizza un modello di leva dinamica basato sul volume per le principali classi di attività.
• La leva è più alta per le operazioni di piccole dimensioni e viene automaticamente ridotta all’aumentare del volume aperto.
• Questo approccio a più livelli limita l’esposizione al rischio sia per il trader che per il broker.

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Livelli di margine del conto e monitoraggio

• Margine utilizzato: margine totale bloccato per tutte le posizioni aperte.
• Margine libero: capitale del conto meno il margine utilizzato; disponibile per nuove operazioni.
• Capitale: saldo più profitti/perdite non realizzati.
• Livello di margine: (capitale / margine utilizzato) × 100%. Questo parametro determina le richieste di margine e gli eventi di stop-out.

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Impatto della leva finanziaria sul rischio e sui costi di trading

• Una leva finanziaria più elevata moltiplica sia i potenziali profitti che le possibili perdite su ogni operazione.
• I costi di transazione (spread, commissioni, swap) aumentano in proporzione alla dimensione della posizione con leva finanziaria.
• I requisiti di margine aumentano notevolmente quando il volume aperto attiva livelli di leva finanziaria inferiori.
• La leva finanziaria può esaurire rapidamente il capitale del tuo conto se i mercati si muovono contro le tue posizioni.

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Limiti giurisdizionali e configurazione del conto

• FXPro applica limiti di leva finanziaria regolamentari per i clienti nell’UE e nel Regno Unito
  (di solito 1:30 sulle principali coppie di valute per i conti al dettaglio).
• I clienti possono scegliere l’impostazione della leva finanziaria nell’Area Clienti e modificarla secondo necessità entro i limiti massimi consentiti.
• MT4, MT5 e cTrader supportano tutti una leva finanziaria flessibile, soggetta al tipo di conto e alla classe di attività.

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Margin Call, Stop-Out e protezione del conto

• Margin Call: emessa quando il livello di margine scende vicino ai requisiti minimi (in genere al di sotto del 30%).
• Stop-Out: chiusura automatica delle posizioni se il livello di margine raggiunge il livello di stop-out (in genere il 50%).
• Protezione dal saldo negativo: FXPro azzera il tuo conto se le perdite superano i depositi durante periodi di estrema volatilità.

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Tabella riassuntiva dei livelli chiave di leva finanziaria e margine

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Esempio pratico: utilizzo del margine nel trading

• Un trader apre una posizione di 0,5 lotti EUR/USD con una leva di 1:200 (dimensione della posizione = 50.000 €). Il margine richiesto è di 250 €.
• Un altro trader apre 10 lotti di oro (1.000 once) con una leva di 1:500.
  Il margine richiesto è 1.000 / 500 × prezzo di mercato.

• Se il mercato si muove contro il trader e il livello del margine scende alla soglia di stop-out, FXPro liquiderà le posizioni per evitare un saldo negativo.

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Migliori pratiche per la gestione della leva finanziaria e del margine

• Imposta limiti di leva conservativi nella tua Area Clienti, in particolare per gli strumenti volatili.
• Utilizza gli ordini stop-loss per limitare il rischio di ribasso e proteggere il margine.
• Monitora il livello di margine e il margine libero dopo ogni nuova operazione.
• Regola le dimensioni delle posizioni per evitare di passare a livelli di leva inferiori e attivare requisiti di margine più elevati.
• Rivedi regolarmente le specifiche dei prodotti FXPro per verificare eventuali modifiche ai termini relativi al margine e alla leva finanziaria.

FXPro offre un approccio trasparente e stratificato ai requisiti di leva finanziaria e margine per tutte le classi di attività. Il sistema di leva finanziaria dinamico si adatta al volume aperto, riducendo al minimo il rischio per le posizioni di grandi dimensioni. Le richieste di margine e le procedure di stop-out offrono protezione contro perdite eccessive, mentre la protezione dal saldo negativo garantisce che i clienti non possano perdere più dei fondi depositati. Utilizzando i calcolatori online e le impostazioni del conto del broker, i trader possono personalizzare la leva finanziaria in base alla propria strategia, rispettando i requisiti normativi e riducendo al minimo il rischio.

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Protezione dal saldo negativo di FxPro: spiegazione completa

Questo articolo spiega come funziona la protezione dal saldo negativo di FxPro e cosa significa per i trader. Tratta i requisiti di idoneità, i meccanismi, politica di supporto, interazioni con i sistemi di margine, esempi reali, limiti, quadro normativo e migliori pratiche per la sicurezza del conto.

Che cos’è la protezione dal saldo negativo?

• La protezione dal saldo negativo impedisce ai clienti di perdere più del saldo del proprio conto. Se le perdite superano i fondi disponibili, il saldo viene azzerato.
• Funge da rete di sicurezza durante i movimenti estremi del mercato, in particolare con il trading con leva finanziaria, dove la volatilità potrebbe spingere le perdite oltre i depositi.

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Come funziona nella pratica

• Tutti i conti di trading su FxPro sono coperti dalla Politica di esecuzione degli ordini.
• Se le condizioni di mercato portano un conto al di sotto dello zero, il sistema chiude automaticamente le posizioni e ripristina il saldo a zero.
• Lo stop-out si verifica quando il livello del margine raggiunge il 50%, che è lo standard su tutte le piattaforme. Successivamente, le posizioni vengono chiuse parzialmente o completamente per ridurre ulteriori perdite.

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Chi è coperto

• La funzione è disponibile per tutti i clienti, sia retail che professionali, senza restrizioni sui volumi negoziati.
• È inclusa nel Contratto con il Cliente alla sezione 5.1 per i CFD.
• Gli enti regolamentati (FCA, CySEC, FSCA, SCB) garantiscono la protezione degli investitori. L’NBP è applicato da tutte le persone giuridiche, salvo espressa esclusione.

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Interazione con i sistemi di margine

• Il livello di margine è il capitale proprio ÷ margine utilizzato × 100. Un livello del 50% attiva lo stop-out automatico.
• Lo stop-out inizia a chiudere le posizioni meno redditizie su MT4/5, o parzialmente su cTrader, fino a quando il livello di margine non migliora.
• Se le perdite continuano a superare i depositi, NBP azzera il saldo: nessun debito viene ereditato dagli eventi di margine.

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Supporto normativo

• FxPro è autorizzata dai principali organismi: FCA (Regno Unito), CySEC (UE), FSCA (Sudafrica), SCB (Bahamas). Queste autorità di regolamentazione spesso impongono l’NBP per i clienti al dettaglio.
• I contratti con i clienti stabiliscono esplicitamente che FxPro assorbe i saldi negativi.
• Le revisioni contabili di PWC e i conti separati garantiscono ulteriormente la sicurezza dei fondi.

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Esempi e prassi storica

• La ”sospensione del tasso di cambio fisso” dell’EUR/CHF nel 2015 ha causato il saldo negativo di centinaia di clienti. FxPro ha pubblicamente affermato che tutti i saldi negativi sono stati azzerati.
• Un comunicato stampa del 2015 ha affermato che FxPro era tra i pochi broker ad onorare le garanzie sul saldo negativo.

Questi esempi dimostrano che il sistema funziona in condizioni estreme e che FxPro ha mantenuto il proprio impegno in gravi eventi di mercato.

Limiti e condizioni

• La protezione si applica indipendentemente dalla posizione o dalla classificazione del conto; non sono previste esclusioni per i professionisti.
• Potrebbe non coprire i pagamenti del fondo di compensazione degli investitori, a seconda dell’entità/giurisdizione.
• Deve essere accettato in buona fede e non è valido in caso di frode o abuso del conto.

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Strumenti complementari di gestione del rischio

• Gli ordini stop-loss e take-profit consentono il controllo automatico dell’esposizione.
• I calcolatori di margine aiutano a stimare con precisione i requisiti di posizione.
• I filtri di volatilità, gli avvisi e il supporto VPS forniscono ulteriori garanzie operative.

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Migliori pratiche per i trader

• Monitorare attivamente i livelli di margine invece di affidarsi esclusivamente all’NBP.
• Utilizza ordini protettivi per ridurre il rischio di perdite rapide.
• Regola la leva finanziaria e la dimensione delle operazioni in condizioni di volatilità.
• Assicurati di accettare la politica al momento dell’apertura di un conto.
• Conserva i registri, soprattutto durante eventi estremi, per supportare eventuali richieste di risarcimento.

La protezione dal saldo negativo di FxPro offre una solida rete di sicurezza in condizioni di mercato estreme. Integrata nel contratto del conto e supportata da licenze normative, garantisce che i clienti non perdano mai più di quanto depositato. Il sistema funziona in combinazione con il monitoraggio del margine e lo stop-out automatico per contenere il rischio. La conferma storica durante eventi come lo shock del CHF del 2015 e la chiara documentazione della politica rafforzano la credibilità. Tuttavia, i trader non dovrebbero fare affidamento esclusivamente su di essa: una gestione attiva del rischio è fondamentale.

Combinando il monitoraggio del margine, le regole di stop-out e la protezione dal saldo negativo, FxPro offre garanzie automatiche e concordate. Con un uso attento degli ordini protettivi e un’attenzione particolare alla salute del conto, puoi fare trading con un’esposizione ridotta alle sorprese estreme del mercato.

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Tipi di conto FxPro e condizioni di trading – Analisi approfondita

Questo articolo esamina i tipi di conto live di FxPro, le loro condizioni di trading e le caratteristiche della piattaforma. Include un confronto dettagliato tra i conti Standard, Pro, Raw+, Elite, Corporate, Islamic e Spread Betting.

Panoramica dei tipi di conto

• Standard (MT4/MT5): spread variabili a basso costo a partire da ~1,2 pip sulle principali valute.
• Pro (MT4/MT5): simile al conto Standard, ma con spread medi più ridotti (~0,6 pip) una volta raggiunta la soglia di deposito.
• Raw+ (MT4/MT5): spread zero su FX/metalli per la maggior parte della giornata; commissione di 3,50 $ per lotto.
• Elite (solo MT5): condizioni Raw+ più sconti per i trader con volumi elevati (depositi ≈30.000 $+).
• cTrader: spread ultra ridotti (da 0,2 pip), commissione di 35 $ per ogni 1 milione di $ scambiato.
• VIP: condizioni personalizzate per trader con volumi elevati (≈$50 k+), inclusi sconti su spread/commissioni e VPS gratuito.
• Corporate: progettato per utenti istituzionali o aziendali;
  le piattaforme includono MT4, MT5, cTrader.

• Islamic (Swap‑free): disponibile per la maggior parte dei tipi di conto per i trader che osservano le regole della finanza islamica.
• Demo: conti virtuali illimitati con un minimo di 0,01 lot; simulazione delle condizioni reali.

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Opzioni valuta di base e leva finanziaria

• Valute di base: USD, EUR, GBP, CHF, JPY, PLN, AUD, ZAR; opzioni aggiuntive (ad es. NGN, VND) in mercati selezionati.
• Dimensione minima della transazione: 0,01 lotti su tutti i tipi di conto.
• Leva fino a 1:500, soggetta a giurisdizione (FCA, CySEC limita il FX a 1:30; i clienti SCB possono accedere fino a 1:200).

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Costi di trading e spread

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Caratteristiche della piattaforma

• MT4: Consulenti esperti, oltre 30 indicatori, 4 tipi di ordini in sospeso, copertura abilitata.
• MT5: oltre 35 indicatori, 6 tipi di ordini, opzioni di netting/copertura, calendario economico.
• cTrader: oltre 55 indicatori, profondità di mercato, tipi di ordini avanzati, API C#, trailing stop.
• FxPro Mobile/WebTrader: accesso a tutti i tipi di conto live, quotazioni 24/5, strumenti grafici.

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Differenze giurisdizionali e normative

• I clienti al dettaglio nel Regno Unito/UE sono soggetti a limiti di leva finanziaria (1:30 sulle principali valute); i clienti professionali e quelli delle Bahamas possono accedere a una leva fino a 1:500.
• I conti islamici, aziendali e di spread betting sono soggetti a termini di idoneità aggiuntivi a seconda della regione.
• Le condizioni dei conti demo possono differire leggermente da quelle dei conti reali in termini di leva finanziaria e finanziamento overnight.

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Conti Elite e VIP

• Elite (MT5): richiede un deposito di ≈30.000 $; include sconti per lotto e prezzi Raw+.
• VIP: solo su invito, deposito di ≈50.000 $; accesso a VPS gratuito, spread/commissioni più ridotti.

Controlli del rischio e servizi aggiuntivi

• Stop-limit a partire da 1 pip su MT4/5, 0 pip su cTrader.
• Strumenti di rischio integrati: calcolatori di margine, VPS, avvisi di volatilità.
• Protezione dal saldo negativo su tutti i conti live.
• Il portafoglio clienti consente la conversione di valuta e il trasferimento di fondi tra tipi di conto.

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Selezionare il conto giusto

• Trader nuovi o attenti ai costi: Standard, Demo.
• Trader forex attivi: Pro, Raw+.
• Scalper: cTrader.
• Trader con volumi elevati: Elite, VIP.
• Residenti nel Regno Unito: Spread Betting.
• Conformità richiesta: Islamica, Aziendale.

FxPro offre opzioni di conto flessibili progettate per adattarsi a diversi stili di trading, volumi e requisiti regionali. Le opzioni spaziano dai conti Standard convenienti ai conti Raw+ senza commissioni e Elite con sconti, oltre al conto cTrader completo e alle condizioni VIP personalizzate. Tutti i conti live includono solidi strumenti di gestione del rischio come VPS, stop-limit, calcolatori di margine e protezione dal saldo negativo, oltre alla conformità normativa e a diverse valute di base. Con una scelta informata, i trader ottengono sia prezzi ottimali che un controllo efficace sull’esecuzione delle operazioni.

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Il trading con leva finanziaria è rischioso: analisi dettagliata

Il trading con leva finanziaria consente ai partecipanti di controllare posizioni di grandi dimensioni con un capitale limitato. Questo meccanismo, offerto da broker come FxPro, può amplificare rapidamente i profitti, ma espone anche i trader a perdite sostanziali. Questo articolo fornisce una spiegazione approfondita dei motivi per cui il trading con leva finanziaria è rischioso, concentrandosi sui meccanismi chiave, le realtà di mercato, i fattori normativi, le strutture dei costi e le migliori pratiche di gestione del rischio.

Che cos’è la leva finanziaria nel trading

• La leva finanziaria consente a un trader di aprire una posizione superiore al proprio capitale disponibile prendendo in prestito dal broker.
• Ad esempio, un rapporto di leva finanziaria 30:1 consente di controllare 30.000 € in valuta con solo 1.000 € di margine.
• La leva finanziaria si applica a molti asset su FxPro, tra cui Forex, CFD, indici, materie prime e azioni.

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Come la leva finanziaria aumenta le perdite

• Con la leva finanziaria, piccole variazioni di prezzo possono generare profitti o perdite sostanziali rispetto al margine iniziale.
• Se il mercato si muove contro la posizione con leva finanziaria, il trader può perdere rapidamente il proprio margine e andare incontro a una liquidazione forzata.
• Le richieste di margine e i livelli di stop-out vengono attivati quando il capitale proprio scende al di sotto delle soglie richieste.

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I costi di trading sono amplificati dalla leva finanziaria

• I costi di spread aumentano con la dimensione della posizione; uno spread fisso in pip su una posizione con leva finanziaria maggiore comporta costi reali più elevati.
• Gli swap overnight/costi di finanziamento si accumulano più rapidamente sulle posizioni con leva finanziaria, riducendo i profitti o aumentando le perdite nette.
• I CFD negoziati con leva finanziaria comportano commissioni aggiuntive o costi di finanziamento oltre ai rischi di mercato standard.

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Volatilità del mercato e cicli di feedback

• La leva finanziaria amplifica l’impatto dei normali movimenti di prezzo. Anche una volatilità bassa può tradursi in forti oscillazioni dei profitti o delle perdite.
• Durante eventi di forte impatto o annunci economici, i rapidi movimenti dei prezzi possono innescare liquidazioni di massa per i trader che utilizzano la leva finanziaria.
• Le chiusure forzate nei mercati in calo possono accelerare le flessioni, producendo “circoli viziosi” che spingono ulteriormente i prezzi al ribasso.

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Rischi specifici della leva finanziaria sui CFD

• Sovraesposizione: i trader possono perdere il proprio deposito, e potenzialmente anche di più, se il mercato si muove bruscamente contro di loro.
• Rischio di controparte: i CFD sono contratti stipulati con il broker. Se il broker non è in grado di onorare i propri obblighi, il capitale del cliente potrebbe essere a rischio.
• Limiti normativi: i clienti al dettaglio nelle regioni regolamentate hanno un limite massimo di leva finanziaria (ad esempio 30:1), ma i broker non regolamentati possono offrire una leva finanziaria eccessiva, aumentando la probabilità di perdite.
• Statisticamente, la maggior parte dei clienti al dettaglio che negoziano CFD con leva finanziaria subisce perdite.

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Fattori psicologici nel trading con leva finanziaria

• I trader spesso sopravvalutano la propria capacità di gestire il rischio quando utilizzano la leva finanziaria, portando a posizioni eccessive.
• Le perdite amplificate possono causare panico, trading emotivo o rincorsa delle perdite, aumentando l’esposizione al rischio.
• FxPro raccomanda di rischiare solo una piccola percentuale del capitale del conto per ogni operazione e di utilizzare una leva finanziaria bassa, ove possibile.

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Richieste di margine e stop-out

• Quando il capitale del conto scende al di sotto del margine richiesto, il broker emette una richiesta di margine richiedendo fondi aggiuntivi.
• Se il capitale continua a diminuire, il broker può chiudere forzatamente le posizioni per limitare il proprio rischio.
• I gap di mercato o i movimenti rapidi possono causare stop-out a prezzi molto peggiori di quelli previsti, con perdite amplificate a causa della leva finanziaria.

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Esempi di rischio di leva

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Regolamentazione e limiti di leva finanziaria

• Autorità di regolamentazione quali FCA, CySEC e ASIC limitano la leva finanziaria per i clienti al dettaglio (spesso 30:1 sulle principali coppie di valute).
• I clienti professionali possono accedere a una leva finanziaria più elevata, ma perdono alcune protezioni (come le garanzie sul saldo negativo).
• I broker offshore possono consentire una leva finanziaria molto più elevata, che può portare alla perdita totale del capitale in pochi minuti.

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Perché la maggior parte dei trader al dettaglio perde con la leva finanziaria

Uso elevato della leva finanziaria

Amplifica le perdite su piccoli movimenti di prezzo, esaurendo rapidamente i conti di trading.

Controlli di rischio insufficienti

La mancanza di stop loss o di piani di uscita definiti aumenta la probabilità di perdite significative.

Costi di trading composti

Spread, swap e commissioni erodono i rendimenti nel tempo, soprattutto su operazioni frequenti o di lunga durata.

Trading emotivo

Fattori psicologici come il panico, l’eccessiva sicurezza o il perseguimento delle perdite peggiorano i risultati quando si utilizza la leva finanziaria.

Ritardi nell’esecuzione e gap di mercato

Le operazioni potrebbero non essere eseguite ai prezzi previsti durante i periodi di volatilità, generando perdite maggiori.

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Gestione del rischio e migliori pratiche

• Stabilisci limiti chiari all’importo del capitale del conto che puoi rischiare per ogni operazione (in genere l’1-2%).
• Utilizza ordini stop-loss e take-profit per garantire la disciplina.
• Prediligere una leva finanziaria bassa, soprattutto quando si è alle prime armi o si negoziano asset volatili.
• Monitorare attivamente le posizioni e ridurre l’esposizione prima di eventi economici importanti.
• Diversificare le posizioni per evitare il rischio di concentrazione.
• Utilizza conti demo per testare le strategie prima di investire fondi reali.
• Tieniti informato sui costi di trading e sul loro impatto composto.

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Punti chiave sul rischio di leva finanziaria

• La leva finanziaria è uno strumento a doppio taglio che aumenta sia il potenziale di profitto che quello di perdita.
• Piccoli movimenti di mercato possono causare perdite ingenti, fino all’azzeramento totale del conto.
• La maggior parte dei trader al dettaglio perde denaro con la leva finanziaria a causa di una cattiva gestione del rischio, dei costi di trading e di decisioni emotive.
• I broker regolamentati forniscono garanzie quali la protezione dal saldo negativo e i limiti di leva finanziaria, ma il rischio non può essere eliminato completamente.

Il trading con leva finanziaria, pur offrendo l’accesso a posizioni più grandi e potenziali profitti maggiori, comporta rischi sostanziali. L’amplificazione sia dei guadagni che delle perdite, combinata con i costi di trading, la volatilità del mercato, i rischi di esecuzione e le pressioni psicologiche, comporta un’alta probabilità di perdita per i trader non informati o indisciplinati. FxPro e broker simili sottolineano l’importanza di un forte controllo del rischio, il rispetto dei limiti di leva finanziaria previsti dalla normativa e pratiche di trading disciplinate per mitigare tali rischi. I trader dovrebbero iniziare con una leva finanziaria bassa, posizioni piccole e una strategia ben definita, senza mai rischiare fondi che non possono permettersi di perdere.

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Domande frequenti

Che cos’è il sistema di leva dinamica di FXPro?

Si tratta di un modello a più livelli che riduce la leva massima all’aumentare del volume di trading aperto, contribuendo a gestire automaticamente l’esposizione al rischio.

Come viene calcolato il margine per le operazioni FXPro?

Il margine dipende dall’asset, dalla dimensione della posizione e dalla leva finanziaria; per ogni classe sono disponibili formule e un calcolatore di margine online.

Quali sono i livelli di margine e stop-out su FXPro?

Una richiesta di margine viene solitamente attivata al di sotto del 30% e uno stop-out si verifica al 50%, chiudendo le posizioni per evitare un saldo negativo.

Quali tipi di conto sono disponibili su FXPro?

FXPro offre conti Standard, Pro, Raw+, Elite, cTrader, Spread Betting, Islamic, VIP e aziendali su più piattaforme.

FXPro offre una protezione dal saldo negativo?

Sì, tutti i clienti hanno una protezione dal saldo negativo, il che significa che non puoi perdere più del tuo deposito anche in caso di estrema volatilità.

Come varia la leva finanziaria in base alla classe di attività su FXPro?

La leva finanziaria è più alta sul forex e sui metalli (fino a 1:500) e più bassa su azioni, indici e criptovalute, con limiti più severi per le posizioni di grandi dimensioni.

Esistono limiti normativi sulla leva finanziaria su FXPro?

Sì, in regioni come l’UE e il Regno Unito, i conti al dettaglio hanno un limite massimo di 1:30 sulle principali valute forex e inferiore per altre classi di asset a causa delle normative.

Come posso modificare le impostazioni della leva finanziaria su FXPro?

Puoi impostare e modificare la leva finanziaria nell’Area Clienti entro i limiti massimi previsti dalla piattaforma e dalla normativa.

Quali piattaforme di trading supporta FXPro?

FXPro offre MT4, MT5, cTrader e il proprio Web/Mobile Trader, ciascuno con strumenti e caratteristiche uniche per diversi stili di trading.

Quali sono le migliori pratiche da seguire quando si fa trading con la leva finanziaria?

Utilizza sempre ordini stop-loss, monitora i livelli di margine, inizia con una leva finanziaria bassa e non rischiare mai più di quanto puoi permetterti di perdere.