Come calcolare gli swap (commissioni overnight) su XM MT4 e MT5 — formule precise, passaggi ed esempi

Desideri conoscere il metodo esatto per calcolare la commissione overnight (swap) di XM per qualsiasi simbolo che negozi su MT4 o MT5. Eccolo qui: formule riutilizzabili chiaramente strutturate che puoi inserire in un foglio di calcolo o in un EA.

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Che cos’è uno “swap” su XM e quando viene applicato

• Che cos’è: il debito o il credito di finanziamento overnight applicato quando si mantiene aperta una posizione CFD oltre il rollover. XM lo descrive come interesse di rollover (commissione di swap).
• Orario di rollover (orario di applicazione): 22:00 GMT+0 (rollover del server; l’importo viene accreditato o addebitato entro circa un’ora).
• Il giorno del triplo swap dipende dalla classe di attività (questo è importante per i tuoi calcoli):
  • FX e metalli preziosi: triplo il mercoledì sera (copre sabato e domenica).
  • Indici cash, energie cash e azioni: triplo il venerdì sera.
  • CFD su futures: nessuno swap (incorporano il finanziamento nel contratto).

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Dove leggere gli input swap su MT4/MT5 (gli unici campi necessari)

Su entrambe le piattaforme gli input necessari si trovano nella finestra Specifiche simbolo:

• Tipo di swap (come la piattaforma esprime il tasso: punti, valuta di deposito o modello percentuale/interesse).
• Swap lungo e Swap corto (tasso per notte, per lotto, nell’unità definita dal tipo di swap).
• Swap di 3 giorni (la piattaforma mostra anche quale notte ottiene il triplo rollover).

Apri Market Watch → clicca con il tasto destro sul simbolo → Specifiche per vedere questi campi. (Sono proprietà standard di MetaTrader, non supposizioni).

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Il modello di calcolo (funziona per qualsiasi simbolo XM)

XM elenca il tasso Swap lungo/Swap corto per lotto per notte. Il tuo compito è convertire tale tasso in denaro nella valuta del tuo conto per la dimensione della tua posizione e il numero di notti di rollover (ricorda il triplo giorno).

Ci sono tre modalità di swap che incontrerai in MT4/MT5:

• Tipo di swap = Punti (comune su FX, metalli, molti indici cash)
• Tipo di swap = Valuta di deposito (denaro)
• Tipo di swap = Percentuale / Modello di interesse

Ecco come calcolare con precisione ciascuno di essi.

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A) Se Tipo di swap = Punti

Questo è il caso più frequente. Per “punti” si intende il più piccolo incremento di prezzo di MetaTrader per quel simbolo (la dimensione del punto):

• Per la maggior parte delle quotazioni FX a 5 cifre, 1 punto = 0,00001.
• Per le coppie JPY, 1 punto = 0,001.
• Per XAUUSD, 1 punto = 0,01 (un centesimo).

Swap monetario (per notte) = Valore dello swap (punti) × Valore del punto (per lotto, nella valuta del tuo conto) × Lotti.

Per ottenere il valore del punto (per lotto) nella valuta del tuo conto:

Valore del punto (per lotto) = Dimensione del contratto × Dimensione del punto × Conversione FX (se la valuta di quotazione ≠ la valuta del tuo conto).

• La dimensione del contratto è indicata nelle specifiche del simbolo (ad esempio, 100.000 per 1 lotto di una coppia FX standard; 100 per XAUUSD).
• La dimensione del punto è il tick minimo (come sopra).
• Conversione FX:
  • Se la valuta del tuo conto è uguale alla valuta di quotazione del simbolo, il fattore di conversione è 1.
  • Altrimenti, converti il valore della valuta di quotazione del punto nella valuta del tuo conto utilizzando il tasso di cambio corrente.

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B) Se Tipo di swap = Valuta di deposito (denaro)

Qui, il campo Swap lungo/breve è già nella valuta del tuo conto per lotto per notte. Quindi basta moltiplicare:

Swap monetario (per notte) = Valore dello swap (denaro per lotto) × Lotti.

Non è necessario alcun calcolo in punti o pip perché la piattaforma (e il broker) fornisce già l’importo notturno per lotto nella valuta di deposito.

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C) Se Tipo di swap = Percentuale / Modello di interesse

Alcuni simboli (spesso azioni o determinati CFD) possono esprimere il finanziamento overnight come tasso sul valore nozionale. La piattaforma supporta modalità di tipo interesse, che applicano effettivamente una percentuale annua al valore della posizione, ripartita proporzionalmente per giorno. Un modello pratico è:

Swap monetario (per notte) ≈ Valore della posizione × (Swap % / 100) × (1 / conteggio giorni) × Segno (lungo/corto).

• Valore della posizione = Dimensione del contratto × Prezzo × Lotti (convertiti nella valuta del tuo conto, se necessario).
• Il conteggio dei giorni è in genere 360 o 365: controlla le specifiche del simbolo/le note del contratto sulla piattaforma; MetaTrader espone la modalità e le guide introduttive del settore descrivono l’approccio %-on-notional.

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Applicazione della regola del triplo swap (mappatura esatta di XM)

Una volta conosciuto lo swap per notte, moltiplicarlo per il numero di notti, adeguandolo al triplo giorno per classe di attività:

• FX e metalli preziosi → si applica il rollover del mercoledì ×3.
• Indici cash, energie cash e azioni → si applica il rollover del venerdì ×3.
• CFD su futures → nessun swap, quindi non si applica alcun calcolo di rollover.

Questa non è una linea guida, ma la politica di XM. Il totale settimanale, se si detiene la posizione per tutti i giorni di trading, è la somma di 4 notti singole più la notte tripla per la classe di strumenti (equivalente a 7 notti singole di finanziamento).

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Esempi pratici che puoi riutilizzare (MT4/MT5)

1) EURUSD (conto in USD), lungo 1,50 lotti, tipo di swap = punti

Ipotizziamo uno swap lungo = −7,5 punti (dalle specifiche del simbolo).

• Dimensione del contratto (standard FX): 100.000 unità per lotto.
• Dimensione del punto (EURUSD a 5 cifre): 0,00001.
• Valore del punto per lotto = 100.000 × 0,00001 = 1,00 USD per punto.
• Swap per notte (denaro) = (−7,5 punti) × (1,00 USD/punto) × 1,50 lotti = −11,25 USD per notte.

Triplo mercoledì (FX): Costi di rollover del mercoledì 3 × −11,25 $ = −33,75 $ per quella notte. Se hai mantenuto la posizione dalla chiusura di lunedì alla chiusura di venerdì, il totale è −11,25 $ − 11,25 $ − 33,75 $ − 11,25 $ − 11,25 $ = −78,75 $. (Cinque rollover; il mercoledì conta tre).

2) USDJPY (conto in USD), short 2,00 lotti, tipo di swap = punti

Ipotizziamo uno swap short = −3,2 punti; USDJPY spot = 150,00 (per illustrare la conversione).

• Dimensione del contratto: 100.000 per lotto.
• Dimensione del punto (coppie JPY): 0,001.
• Valore del punto per lotto nella valuta di quotazione (JPY) = 100.000 × 0,001 = 100 JPY per punto.
• Conversione in USD: 100 JPY ÷ 150,00 = 0,6667 USD per punto (per lotto).
• Swap per notte (denaro) = (−3,2) × (0,6667) × 2,00 = −4,27 $ (arrotondato).

Triplo mercoledì (FX): il rollover del mercoledì è di −12,80 USD per quella notte; le altre notti −4,27 USD ciascuna.

3) XAUUSD (oro, conto USD), lungo 0,30 lotti, tipo di swap = punti

Ipotizziamo uno swap lungo = −6,05 punti.

• Dimensione del contratto (XAUUSD standard): 100 (oz) per lotto.
• Dimensione del punto: 0,01 (un centesimo).
• Valore del punto per lotto = 100 × 0,01 = $1,00 per punto.
• Swap per notte (denaro) = (−6,05) × ($1,00) × 0,30 = −$1,815.

Triplo mercoledì (i metalli seguono il FX su XM): il rollover del mercoledì è di −$5,445 per quella notte.

4) US100Cash (indice, conto in USD), lotto lungo 1,00

Qui vedrai spesso il tipo di swap = punti o valuta di deposito a seconda della struttura del contratto del broker. Su XM puoi ancora leggere il tipo di swap e lo swap lungo direttamente nelle specifiche, quindi:

• Se Punti: moltiplicare i punti × il valore del punto × i lotti (come in A).
• Se Valuta di deposito: moltiplicare il denaro per lotto × i lotti (come in B).

Triple day (indici cash su XM): venerdì. Se il costo per notte è, ad esempio, −$2,40, venerdì notte il costo è −$7,20; le altre notti di rollover della settimana costano −$2,40 ciascuna.

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Un “albero decisionale” compatto che puoi applicare a qualsiasi simbolo XM

• Apri le specifiche del simbolo su MT4/MT5 e leggi: Tipo di swap, Swap lungo, Swap corto, Swap di 3 giorni.
• Scegli il lato (lungo/corto) che corrisponde alla tua posizione e prendi nota del suo valore di swap.
• Calcola l’importo giornaliero:
  • Se Punti:
    • Calcola il valore in punti = dimensione del contratto × dimensione del punto × conversione FX nella valuta del tuo conto.
    • Moltiplica: Swap (punti) × valore in punti × lotti.
  • Se valuta di deposito: Swap (denaro per lotto) × Lotti.
  • Se percentuale/interesse: Valore della posizione × (%/100) × (1/numero di giorni) (converti il valore della posizione nella valuta del tuo conto, se necessario).
• Applicare il triplo giorno secondo la mappatura di XM: mercoledì per FX/metalli, venerdì per indici cash/energie/azioni; nessuno per CFD su futures.

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Perché i numeri a volte cambiano (e perché la tua formula rimane valida)

• I valori di swap sono dinamici: riflettono i differenziali dei tassi di interesse (FX) o i costi di finanziamento (non FX) e sono fissati dal broker per ogni simbolo; possono variare al variare dei tassi di mercato. Il metodo sopra indicato non cambia, cambia solo il numero di swap lungo/corto che inserisci.
• Ora del server / conteggio dei giorni: XM effettua il rollover alle 22:00 GMT+0; il triplo giorno per classe di attività è fisso come indicato. Il tuo calcolo aritmetico giornaliero si basa semplicemente su tale programma.
• Conversioni della valuta del conto: quando la valuta del tuo conto differisce dalla valuta di quotazione del simbolo, converti il valore del punto calcolato (o il valore della posizione basato sulla percentuale) al tasso corrente.

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Cosa sono i conti islamici (senza swap) su XM?

XM offre un’opzione islamica (senza swap). Se al tuo conto viene concesso lo status di swap-free in base ai termini di XM, non vengono applicati costi di swap overnight. Lo status è soggetto ai termini del conto islamico di XM (ad esempio, uso appropriato e diritti di revoca). A parte questo, ti ricordiamo che i CFD su futures non maturano mai swap su XM.
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Maggiori chiarimenti sui termini che vedrai in MT4/MT5

• Punti vs pip:
  • Punto = tick minimo (ad esempio, 0,00001 per la maggior parte delle valute a 5 cifre; 0,001 per le coppie JPY; 0,01 per XAUUSD).
  • Pip = 10 punti per le principali valute FX a 5 cifre (0,0001). Molti tutorial dei broker calcolano gli swap utilizzando il valore del pip e poi dividono per 10 per tenere conto dei punti indicati in Swap lungo/breve. Entrambi gli approcci sono equivalenti, purché si sia coerenti.
• Logica del triplo rollover:
  • La convenzione di regolamento T+2 nel FX spot è il motivo per cui il mercoledì comporta un triplo rollover per FX/metalli (copre il fine settimana). Le altre classi di attività seguono il venerdì secondo la politica di XM.
• Dove si inserisce MetaTrader:
  • Le specifiche dei simboli MT4/MT5 formalizzano la modalità di swap, i valori e il flag di swap a 3 giorni, quindi il calcolo viene letto direttamente dai metadati della piattaforma.

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Riferimento rapido: formule copia-incolla

A. Modalità punti (per notte):
Swap_cash = Swap_points × (Contract_size × Point_size × FX_conversion) × Lots
(Applicare ×3 nella notte giusta per XM: mercoledì per FX/metalli, venerdì per indici cash/energie/azioni; nessuno per i futures.)

B. Modalità valuta di deposito (per notte):
Swap_cash = Swap_money_per_lot × Lots (quindi applicare il triplo della notte per classe).

C. Modalità percentuale/interesse (per notte):
Swap_cash ≈ Valore_posizione × (Swap_%/100) × (1/numero_giorni) (quindi applicare triplo per notte per classe).

Scorciatoie per il valore in punti (casi comuni):

• EURUSD (conto in USD): Valore del punto per 1,00 lotto = 1,00 $ (perché 100.000 × 0,00001).
• USDJPY (conto in USD): Valore del punto per 1,00 lotto = (100 JPY) ÷ USDJPY.
• XAUUSD (conto in USD): valore del punto per 1,00 lotto = 1,00 $ (100 × 0,01 $).

• Stai leggendo il tasso di swap fornito dal broker dal campo esatto che MT4/MT5 utilizza per calcolare il tuo rollover.
• Stai convertendo l’unità del broker (punti, denaro o %) in contanti nella valuta di deposito utilizzando la dimensione del contratto e la dimensione del punto della piattaforma (e una conversione FX standard quando necessario).
• Stai moltiplicando per i tuoi lotti e per il numero corretto di notti di rollover, inclusa l’esatta tripla notte che XM indica nella sua politica (mercoledì per FX/metalli; venerdì per indici/energie/azioni in contanti; nessuna per i futures).

Seguite questi passaggi e queste formule e il vostro calcolo manuale corrisponderà a quello registrato dalla piattaforma al momento del rollover, al centesimo, indipendentemente dal tipo di conto, dal simbolo o dalla piattaforma (MT4 vs MT5).

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