Come verificare il tuo conto di trading XM con i documenti: una guida completa e precisa

La verifica del conto presso XM segue una semplice sequenza KYC: invii la prova di identità (POI) e la prova di indirizzo (POA) attraverso l’area membri sicura, il back office le convalida e i prelievi vengono abilitati una volta che il tuo conto di trading è contrassegnato come convalidato. Di seguito è riportata una guida chiara e dettagliata che spiega esattamente cosa caricare, come preparare i file, dove inviarli e cosa succede dopo, con dettagli tratti dalle pagine legali e dai contratti con i clienti di XM.

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Cosa richiede XM, in termini semplici

• Prova di identità (POI) — un documento di identità con foto rilasciato dal governo, come un passaporto, una carta d’identità nazionale o una patente di guida. XM fa esplicito riferimento al passaporto o alla patente di guida come esempi di verifica dell’identità. È richiesta una copia a colori.
• Prova di indirizzo (POA) — un documento recente che confermi il tuo indirizzo di residenza (ad esempio una bolletta o un estratto conto bancario). I materiali per i clienti di XM e le recensioni di terze parti che descrivono il processo di XM sono in linea con questo requisito.

Il contratto con il cliente di XM per l’entità globale stabilisce che i clienti carichino documenti giustificativi (POI e POA) nell’Area Membri protetta e che i prelievi sono disponibili solo dopo che il conto di trading è stato convalidato. Questa frase riassume sia il cosa che il perché della verifica presso XM.
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Cosa deve essere visibile sui tuoi documenti

La documentazione per l’apertura del conto di XM specifica cosa deve mostrare un POI valido. Il tuo documento di identità deve essere valido e includere:

• Nome e cognome
• Data di emissione o scadenza
• Luogo e data di nascita o un codice fiscale
• Firma

Per il POA, il modulo di XM elenca le bollette (elettricità, gas, acqua, telefono, internet, TV via cavo), ecc. come prova di residenza accettabile e sottolinea l’importanza che siano recenti. Questi sono i dati che il back office utilizza per abbinare il tuo profilo ai tuoi documenti.

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Dove e come inviare i file

L’Area Membri (my.xm.com) è l’unico luogo in cui XM indirizza i clienti per caricare i file di verifica. L’informativa sulla privacy di XM stabilisce che è necessario inviare i documenti di verifica tramite l’Area Membri per attivare il proprio conto di trading; i file caricati vengono trasmessi tramite una connessione SSL sicura a 128 bit e archiviati in modo sicuro. Questo è il flusso previsto: non sono necessari allegati e-mail per la registrazione standard.

• Accedi all’Area Membri utilizzando l’indirizzo e-mail e la password con cui ti sei registrato.
• Vai alla sezione profilo/verifica e seleziona Carica documenti. Il portale presenterà slot separati per POI e POA. (La formulazione può variare leggermente a seconda dell’entità e della lingua, ma i due spazi sono coerenti in tutti i siti di XM.)
• Carica il tuo POI e POA come file immagine o PDF.
• Invia e attendi che lo stato convalidato appaia nel tuo account; l’accesso al prelievo si sblocca solo dopo che la convalida è stata completata.

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Preparazione dei file in linea con la logica di revisione di XM

Il tuo obiettivo è semplice: presentare documenti che il revisore possa verificare a colpo d’occhio senza chiederti di ricaricarli. Utilizza queste regole pratiche in linea con i requisiti dichiarati da XM:

• Usa il colore. I documenti di identità devono essere caricati a colori per mostrare le caratteristiche di sicurezza e la chiarezza.
• Tutti i bordi visibili. Non ritagliare angoli, sigilli o codici.
• Nessun riflesso / nessun filtro. Scatta la foto su una superficie piana con una luce buona e uniforme.
• Coerenza del nome completo. Il nome sul tuo POI deve corrispondere al profilo XM (compresi i secondi nomi se compaiono sul documento di identità). I moduli di XM richiedono una chiara corrispondenza dell’identità.
• Coerenza dell’indirizzo. L’indirizzo sul tuo POA deve corrispondere all’indirizzo di residenza nel tuo profilo. La documentazione dell’account XM considera la verifica dell’indirizzo come un controllo di residenza, quindi eventuali discrepanze causano ritardi.
• Attualità. Carica un POA recente (bolletta, estratto conto bancario, ecc.) che mostri chiaramente il tuo nome, il tuo indirizzo, l’emittente e la data di emissione. I materiali di XM sottolineano l’attualità e l’autenticità dell’emittente per le prove di residenza.

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Tipi di documenti accettabili, con esempi

Prova di identità (una delle seguenti):

• Passaporto
• Carta d’identità nazionale
• Patente di guida

Le pagine di XM e le recensioni di terze parti che descrivono XM elencano esattamente questi come tipi di POI accettati; inviare una copia a colori con tutti i dettagli visibili.

Prova di residenza (una delle seguenti):

• Bolletta (elettricità, gas, acqua, telefono fisso/internet, TV via cavo)
• Estratto conto bancario

Il POA deve essere recente ed emesso da un’istituzione riconosciuta; il modulo di XM indica queste categorie come prove di residenza.

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Come i prelievi e altre azioni dipendono dalla verifica

XM collega la disponibilità di prelievo alla convalida dell’account. Il Contratto globale con il cliente XM afferma chiaramente che il prelievo di fondi è disponibile solo per i clienti che hanno caricato POI/POA nell’Area membri e hanno fatto convalidare il proprio conto di trading. In altre parole, è possibile aprire ed esplorare la piattaforma, ma è necessario completare la verifica prima che XM possa elaborare i prelievi dal proprio conto.

Inoltre, i termini del contratto con il cliente di XM specificano che la società può richiedere documentazione aggiuntiva per verificare la titolarità della carta di credito/debito quando si effettua un deposito con carta. Si tratta di un controllo antifrode che può aggiungere un ulteriore passaggio documentale (ad esempio, un’immagine mascherata della carta) se il metodo di finanziamento lo richiede.

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Una sequenza precisa end-to-end che puoi seguire oggi

• Prepara il POI
  – Scegli uno: passaporto, carta d’identità nazionale o patente di guida.
  – Scatta una foto a colori di entrambi i lati (se applicabile). Assicurati che il nome completo, la data di nascita, la data di emissione/scadenza e la firma siano leggibili. Il modulo di registrazione di XM elenca questi elementi come richiesti su un documento di identità valido.

• Preparare la procura
  – Scegliere uno tra: bolletta (elettricità, acqua, gas, telefono fisso/internet, TV via cavo) o estratto conto bancario.
  – Assicurati che la pagina riporti il tuo nome completo, l’indirizzo di residenza, il nome/logo dell’emittente e una data di emissione recente. I materiali di XM utilizzano questi attributi per confermare la residenza.

• Accedi all’Area Membri
  – Vai al portale sicuro e accedi con la tua e-mail e la tua password.

• Carica i documenti
  – Nella sezione verifica, carica il tuo POI e il tuo POA. L’accordo globale di XM fa riferimento a questo percorso preciso e lo collega alla convalida dell’account e all’accesso al prelievo.
• Attendi la convalida
  – Le recensioni incentrate su XM riportano che l’approvazione viene generalmente completata entro un giorno lavorativo. Vedrai il cambiamento di stato all’interno del tuo profilo. Una volta convalidato, potrai procedere al prelievo in linea con le normali procedure di XM.

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Errori comuni che rallentano la verifica e come evitarli

• Documento d’identità scaduto — XM richiede un documento d’identità valido (in corso di validità). Scatta una nuova foto di un documento d’identità non scaduto; i dettagli relativi alla emissione/scadenza devono essere leggibili.
• Indirizzo non corrispondente — Se il tuo POA riporta un indirizzo che non corrisponde a quello inserito nel tuo profilo XM, il back office non potrà completare la verifica della residenza. Aggiorna il tuo profilo con l’indirizzo di residenza corretto prima di caricare il documento, oppure fornisci un POA che corrisponda al profilo.
• Scansioni in bianco e nero — La verifica dell’identità si basa su caratteristiche di sicurezza a colori; carica immagini o PDF a colori. Le fonti orientate a XM richiedono copie a colori per il POI.
• Pagine parziali o angoli ritagliati — Se i bordi della pagina, i sigilli o i codici sono tagliati, il personale non può autenticare il documento. Acquisisci l’intera pagina.
• Screenshot di dashboard online — Per il POA, XM richiede documenti provenienti da emittenti riconosciuti che mostrino chiaramente il tuo nome e indirizzo; una schermata casuale di un’app non è un tipo di prova definito. La documentazione dell’account di XM indica le categorie di documenti formali (bolletta, estratto conto bancario).

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Cosa dicono le politiche di XM sulla sicurezza dei dati durante la verifica

XM sottolinea che l’invio dei documenti avviene all’interno dell’Area Membri tramite una connessione SSL a 128 bit e che i file vengono archiviati in un luogo sicuro. Questa è la posizione esplicita in materia di sicurezza che l’azienda dichiara nella sua pagina dedicata alla politica sulla privacy per il caricamento dei documenti di verifica.

Metodi di finanziamento e perché a volte vengono effettuati controlli aggiuntivi

Se effettui un deposito con carta, i termini del contratto con il cliente di XM consentono controlli aggiuntivi per garantire che tu sia il legittimo titolare della carta; potrebbero richiedere documenti aggiuntivi, ritardare l’elaborazione mentre vengono completati i controlli o rifiutare un deposito che non può essere verificato. Questa politica è standard tra i broker regolamentati ed è riportata direttamente nel contratto di XM. Tieni conto di questa possibilità la prima volta che utilizzi una nuova carta.

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Punti chiariti di frequente (risposte concise)

Devo effettuare la verifica prima di poter prelevare?

Sì. I prelievi sono disponibili solo dopo che hai caricato POI e POA tramite l’Area Membri e il conto è stato convalidato.

Quali documenti di identità accetta XM?

Un passaporto, una carta d’identità nazionale o una patente di guida come POI; XM fa riferimento direttamente al passaporto/alla patente di guida e le recensioni consolidate per XM elencano questi tre documenti come opzioni POI standard. Invia immagini a colori.

Cosa deve essere visibile sul documento di identità?

Nome completo, data di emissione o scadenza, luogo e data di nascita o codice fiscale e firma, tutti leggibili su un documento valido. Questo è specificato nella documentazione per l’apertura del conto XM.

Cosa vale come prova di indirizzo?

Una recente bolletta (elettricità, gas, acqua, telefono fisso/internet, TV via cavo) o un estratto conto bancario che riporti il tuo nome, indirizzo e data di emissione da un emittente riconosciuto. La documentazione di XM elenca queste come categorie POA valide.

Quanto tempo richiede la verifica?

Le recensioni incentrate su XM riportano circa un giorno lavorativo per l’approvazione dopo aver caricato documenti chiari e validi; una volta convalidati, è possibile prelevare secondo le normali procedure.

È consigliabile caricare i documenti tramite e-mail?

Le attuali linee guida di XM consigliano di caricare i file di verifica nell’Area Membri, che la società gestisce tramite SSL per garantire la sicurezza del trasferimento e dell’archiviazione.

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Una lista di controllo concisa che puoi completare in una sola seduta

• POI pronto: passaporto, carta d’identità nazionale o patente di guida a colori; dettagli visibili (nome, data di nascita, data di emissione/scadenza, firma).
• POA pronto: bolletta recente o estratto conto bancario che riporti nome, indirizzo, data di emissione, emittente.
• Area membri: accedi, apri la sezione verifica e carica ogni file nell’apposito spazio.
• Stato: attendi lo stato convalidato; i prelievi saranno sbloccati solo dopo la convalida.

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Perché è importante farlo bene fin da subito

Il flusso di lavoro di XM è progettato per completare la verifica rapidamente quando i documenti caricati sono chiari, validi e coerenti con il tuo profilo. Utilizzando i tipi di documenti corretti, assicurandoti che siano a colori e leggibili e mantenendo i dettagli del profilo allineati con i tuoi documenti, eliminerai gli ostacoli più comuni. Poiché XM collega la possibilità di prelievo allo stato verificato nel suo contratto con il cliente, completare questo passaggio con precisione è il modo più veloce per ottenere un conto di trading completamente funzionante.

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