FP Markets è sicuro e legale?

FP Markets è il nome commerciale di First Prudential Markets, un gruppo fondato nel 2005 con sede a Sydney. Il gruppo gestisce diverse entità regionali per servire clienti in diverse giurisdizioni. L’entità australiana è First Prudential Markets Pty Ltd; l’entità europea è First Prudential Markets Ltd (Cipro). Il gruppo ha ulteriori entità in Sudafrica, Seychelles e Saint Vincent e Grenadine. Si tratta di dati aziendali verificabili e di lunga data.
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Licenze e autorità di regolamentazione per regione

La legittimità di un broker dipende innanzitutto da chi lo supervisiona. FP Markets opera con diverse licenze:

• Australia (ASIC): First Prudential Markets Pty Ltd detiene la licenza australiana per i servizi finanziari (AFSL) 286354. ASIC è un importante organismo di regolamentazione della condotta con regole che includono limiti di leva finanziaria, una regola di chiusura del margine del 50% e la protezione dal saldo negativo obbligatoria per i clienti CFD al dettaglio tramite il suo ordine di intervento sul prodotto.
• Unione Europea (CySEC): First Prudential Markets Ltd è autorizzata dalla CySEC, licenza 371/18. Le misure CFD dell’ESMA richiedono limiti di leva finanziaria, una regola di chiusura del margine del 50% per conto e una protezione dal saldo negativo per i clienti al dettaglio. Le società dell’UE partecipano al Fondo di compensazione degli investitori (ICF), che copre i clienti idonei fino a 20.000 euro in caso di fallimento finanziario di una società.
• Sudafrica (FSCA): FP Markets (Pty) Ltd è autorizzata dalla FSCA con FSP 50926. La supervisione della FSCA copre la condotta aziendale e il marketing locale rivolto ai clienti sudafricani.
• Seychelles (FSA): Una società del gruppo FP Markets è autorizzata dalla Financial Services Authority, licenza SD130. Ciò aggiunge una base normativa non UE e non AU utilizzata per i clienti internazionali.
• Saint Vincent e Grenadine (SVG): FP Markets LLC è registrata in SVG (n. 126 LLC 2019). Le autorità di SVG dichiarano pubblicamente di non concedere licenze né supervisionare i broker forex/CFD; la registrazione delle società in tale giurisdizione non costituisce una regolamentazione degli investimenti.

Conclusioni sulle licenze: le autorizzazioni australiane (ASIC) e dell’UE (CySEC) sono i pilastri più solidi dal punto di vista della protezione dei trader. Le registrazioni FSCA e FSA Seychelles aggiungono una copertura regionale. La registrazione SVG è di natura amministrativa piuttosto che di vigilanza prudenziale.
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Protezione del denaro dei clienti: separazione e banche

FP Markets dichiara che i fondi dei clienti sono tenuti separati dal denaro dell’azienda e depositati presso banche altamente qualificate. Separazione significa che i depositi sono collocati in conti fiduciari/ conti separati e non vengono mescolati con il capitale operativo, una protezione fondamentale in caso di insolvenza dell’azienda. Questi accordi sono descritti in dettaglio nelle informative e nei termini dei conti di FP Markets.

Cosa significa in pratica: se l’azienda fallisce, i saldi separati non sono destinati a essere utilizzati per pagare i creditori dell’azienda. Nell’UE, la copertura ICF può applicarsi in aggiunta alla separazione se l’entità CySEC fallisce (fino a 20.000 € per cliente idoneo). In Australia non esiste l’ICF, ma si applicano le norme dell’ASIC relative al denaro dei clienti e gli accordi fiduciari, insieme alle misure di salvaguardia relative all’intervento sui prodotti descritte di seguito.

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Protezione dal saldo negativo (NBP) e misure di salvaguardia del margine

NBP: FP Markets conferma di offrire una protezione dal saldo negativo. Per i clienti al dettaglio in Australia e nell’UE, l’NBP è in linea con i requisiti normativi: le perdite sono limitate ai fondi depositati nel conto CFD. Se una volatilità estrema spinge il capitale al di sotto dello zero, il saldo viene azzerato anziché perseguire un debito.

Regola di chiusura del margine: esiste uno standard di chiusura del margine del 50% per conto per i CFD al dettaglio sia nell’UE che in Australia. Ciò obbliga i fornitori a chiudere le posizioni quando il capitale scende al 50% del margine richiesto, limitando le spirali verso saldi negativi.

Perché è importante: se applicata correttamente, la chiusura del 50% più l’NBP forma una rete di sicurezza a due livelli: le posizioni vengono tagliate prima di perdite catastrofiche e qualsiasi raro deficit residuo non è esigibile dal cliente.
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Sistemi di indennizzo ove applicabili

UE (ente CySEC): La copertura prevista dal Fondo di indennizzo per gli investitori (ICF) può indennizzare i clienti al dettaglio idonei fino a 20.000 € se la società non è in grado di restituire i fondi o gli strumenti finanziari a causa di un fallimento finanziario.
Si tratta di una rete di sicurezza prevista dalla legge che si aggiunge alla segregazione.

Australia: Non esiste un sistema di indennizzo legale in caso di fallimento del broker simile all’ICF dell’UE o all’FSCS del Regno Unito. Le protezioni in Australia si concentrano sulla condotta prudenziale, sui conti fiduciari e sul quadro di intervento sui prodotti (limiti di leva finanziaria, chiusura, NBP per i clienti al dettaglio).
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Qualità di esecuzione e trasparenza operativa

FP Markets pubblica sul proprio sito web i parametri operativi e le avvertenze sui rischi. Il sito dell’UE mostra l’informativa standard sui rischi secondo cui il 72,38% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando negozia CFD con il fornitore, in linea con le norme di informativa dell’UE. Si segnala inoltre un tempo medio di esecuzione inferiore a 40 millisecondi per il 2024 (come osservato dal suo fornitore di bridge). Si tratta di dati trasparenti sul rischio di trading e sulle prestazioni tecnologiche.

Ampiezza della piattaforma e dell’infrastruttura

Il gruppo fornisce MT4, MT5, cTrader, TradingView e Iress (per alcuni CFD su azioni). L’infrastruttura multipiattaforma non è di per sé una garanzia di sicurezza, ma indica la connettività a più sedi di liquidità e sistemi maturi in grado di diversificare il rischio operativo tra le diverse tecnologie (desktop, web, mobile).

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Gestione delle controversie e procedura di reclamo

FP Markets definisce una procedura di reclamo e un percorso di risoluzione delle controversie, con revisione interna e percorsi di escalation specifici per giurisdizione. La presenza di una procedura di reclamo formalizzata e di opzioni di escalation imposte dall’autorità di regolamentazione è parte di ciò che ci si dovrebbe aspettare da un broker conforme e supervisionato.

Azioni normative passate: contesto rilevante

ASIC ha accettato un impegno esecutivo da First Prudential Markets Pty Ltd nel dicembre 2014 relativo alle procedure di conformità per l’individuazione e la gestione di operazioni potenzialmente manipolative da parte dei clienti. Un impegno esecutivo è un impegno formale e pubblico a intraprendere misure correttive sotto la supervisione dell’ASIC. Da allora, l’entità australiana ha continuato a operare con la licenza AFSL 286354. Questa storia dimostra l’interazione con un’autorità di regolamentazione seria e l’uso di misure correttive strutturate laddove l’ASIC ha riscontrato dei problemi.
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Differenze giurisdizionali e cosa implicano

• Il trading con entità ASIC o CySEC offre le garanzie più solide per i trader al dettaglio grazie ai mandati NBP e alle regole di chiusura, oltre all’ICF della CySEC nell’UE. Si tratta di strutture che offrono una protezione maggiore.
• Il trading sotto la giurisdizione delle Seychelles (FSA) o del Sudafrica (FSCA) ti pone comunque sotto la supervisione di un’entità, ma la copertura del sistema di indennizzo e le caratteristiche dettagliate di intervento sui prodotti possono differire da quelle dell’UE/AU. La società stessa offre anche l’NBP, che rafforza la base di riferimento, ma il contesto normativo non è identico a quello dell’UE/AU.
• Il trading con registrazione SVG non aggiunge alcuna regolamentazione dei servizi finanziari o schema di compensazione, poiché SVG non concede licenze né supervisiona i broker forex/CFD. Questo non è un caso unico di FP Markets, ma è una caratteristica del regime SVG.

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Controlli di sicurezza oltre la regolamentazione

Il portale clienti supporta l’autenticazione a due fattori (2FA). La 2FA è un controllo diretto che riduce il rischio di appropriazione indebita dell’account richiedendo un secondo fattore di verifica al momento dell’accesso. Gli articoli sulla sicurezza e le guide alle domande frequenti di FP Markets rafforzano inoltre una buona igiene della sicurezza su tutti i dispositivi e le piattaforme. p>

Struttura del gruppo e cosa cercare quando si apre un conto

FP Markets è un “gruppo di società”. Quando si apre un conto, si viene registrati presso una specifica entità giuridica. Le tutele normative (mandato NBP, limiti di leva finanziaria, regole di chiusura, schemi di compensazione) sono determinate dalla giurisdizione di tale entità. Il fatto fondamentale è che il gruppo comprende entità pienamente autorizzate dall’ASIC e dalla CySEC che forniscono solide garanzie al dettaglio.
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Profilo di rischio pratico: cosa comportano i fatti

• Legittimità: le numerose licenze di lunga data (ASIC AFSL 286354; CySEC 371/18; FSCA 50926; FSA Seychelles SD130) dimostrano che FP Markets opera sotto il controllo di autorità di regolamentazione riconosciute che applicano norme di condotta e regole operative e patrimoniali.
• Reti di sicurezza per i clienti al dettaglio: la protezione dal saldo negativo e la regola di chiusura del margine del 50% si applicano per regolamento ai clienti al dettaglio in Australia e nell’UE. FP Markets dichiara di offrire la NBP, rafforzando la protezione tra le entità. L’entità UE aggiunge l’accesso all’ICF fino a 20.000 euro.
• Gestione del denaro dei clienti: i conti separati presso banche leader sono standard presso FP Markets e i termini del conto descrivono l’uso di accordi fiduciari relativi al denaro dei clienti.
• Trasparenza e informativa sui rischi: le avvertenze sui rischi richieste dall’UE e le statistiche di esecuzione pubblicate segnalano la trasparenza operativa.
• Avvertenza sulla giurisdizione: la registrazione SVG non è una supervisione prudenziale e non deve essere confusa con una licenza. Ciò non invalida il gruppo, ma le protezioni differiscono se un conto viene aperto sotto tale entità piuttosto che sotto ASIC o CySEC.
• Storia normativa: l’impegno esecutivo del 2014 dell’entità australiana dimostra che l’autorità di regolamentazione ha esercitato la supervisione quando necessario e che l’azienda ha intrapreso misure correttive. Il proseguimento dell’attività con la stessa AFSL indica che la questione è stata risolta in modo soddisfacente per l’ASIC.

FP Markets è un broker legittimo con una solida base normativa attraverso le sue entità australiane (ASIC) ed europee (CySEC). Queste licenze garantiscono la protezione obbligatoria dal saldo negativo per i clienti CFD al dettaglio, una regola di chiusura del margine del 50% e, nell’UE, l’accesso al Fondo di compensazione degli investitori fino a 20.000 euro per i clienti idonei. I fondi dei clienti sono separati dal capitale della società e l’azienda supporta l’autenticazione a due fattori per la sicurezza dell’account. Il gruppo mantiene anche le autorizzazioni FSCA e FSA Seychelles che ampliano la sua copertura geografica. Al contrario, la registrazione SVG non è una regolamentazione finanziaria e non aggiunge alcun sistema di indennizzo. In base ai fatti, il profilo di sicurezza del broker è più solido quando si è registrati presso le entità ASIC o CySEC, dove le garanzie legali per i clienti al dettaglio sono più chiare e complete.
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Depositi e prelievi su FP Markets: metodi e commissioni

Tutti i depositi e i prelievi vengono avviati dal Portale clienti di FP Markets. È possibile scegliere il metodo di pagamento, inserire l’importo e inviare la richiesta dal portale sicuro; la stessa interfaccia viene utilizzata sia per aggiungere che per prelevare fondi. Il broker pubblica una pagina dedicata ai prelievi che conferma questa procedura.

Metodi di deposito supportati da FP Markets

FP Markets supporta un’ampia gamma di metodi di pagamento che comprendono carte, bonifici bancari e i principali portafogli elettronici. Il broker elenca queste opzioni tra i suoi metodi di finanziamento:

• Carte di credito e di debito (Visa, Mastercard)
• Bonifico bancario (internazionale e nazionale)
• PayPal
• POLi e BPAY
• Skrill e Neteller

Questi sono elencati dal broker tra le sue opzioni di finanziamento e i materiali relativi a commissioni/spese.
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Valute di base

FP Markets pubblicizza diverse valute di base e “oltre 10” opzioni di finanziamento flessibili. Questa configurazione multivaluta riduce la necessità di conversione quando la valuta di base del tuo conto corrisponde alla valuta del tuo deposito.

Commissioni di deposito

FP Markets dichiara di non addebitare commissioni di deposito. Dichiara inoltre di coprire le commissioni bancarie interne per tutti i depositi internazionali. Ciò è esplicitamente indicato nel materiale relativo alle commissioni e alle spese.

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Tempi di elaborazione dei depositi

I depositi con carta e portafoglio elettronico sono progettati per essere rapidi. Le pagine di finanziamento di FP Markets indicano “tempi di elaborazione dei depositi fino a un’ora” e il broker ha annunciato “Finanziamento istantaneo tramite PayPal” su MT4/MT5 (Iress un giorno lavorativo) . Questi punti stabiliscono che le carte e i principali portafogli elettronici sono quasi istantanei nella pratica, mentre alcune piattaforme e integrazioni bancarie possono richiedere più tempo.

Esempi per metodo

• Carte (Visa/Mastercard): depositi rapidi basati su portale con accredito immediato sulla piattaforma.
• PayPal: finanziamento istantaneo su MT4/MT5 secondo l’annuncio del broker; il finanziamento Iress viene elaborato in un giorno lavorativo.
• Skrill/Neteller: elencati tra i metodi supportati con nessuna commissione di deposito del broker. L’elaborazione è progettata per essere veloce (fino a un’ora sulle pagine di finanziamento).
• Bonifico bancario: la sezione formazione/FAQ del broker precisa che i bonifici bancari internazionali possono richiedere fino a 7-10 giorni lavorativi per arrivare a destinazione, riflettendo i tempi delle banche corrispondenti che esulano dal controllo del broker.

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Metodi di prelievo e regole fondamentali

FP Markets elabora i prelievi attraverso lo stesso Portale Clienti, ma i prelievi sono regolati da regole di sequenza e identità più severe per soddisfare gli standard normativi e antiriciclaggio.

Requisito dello stesso nome

I prelievi vengono pagati solo su conti con lo stesso nome del conto di trading FP Markets.

Nessun pagamento a terzi

La società non elabora prelievi a terzi o conti anonimi.

Sequenza di ritorno alla fonte

I depositi con carta devono essere rimborsati sulla stessa carta. Dopo che i depositi con carta sono stati completamente restituiti alla carta o alle carte di origine, i saldi rimanenti vengono prelevati nell’ordine dei depositi originali.

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Tempi di elaborazione dei prelievi e tempi di ricezione

• Elaborazione interna: sono necessarie 24-48 ore per le richieste nazionali e circa 48 ore per quelle internazionali affinché vengano elaborate dal broker.
• Canali bancari esterni: una volta elaborati, i tempi di ricezione sono solitamente da uno a cinque giorni lavorativi; i bonifici bancari internazionali possono richiedere fino a 7-10 giorni lavorativi per arrivare, a seconda della rete corrispondente.

Commissioni sui prelievi e sui depositi: cosa dichiara il broker

• Depositi: il broker dichiara nessuna commissione sui depositi e che copre le commissioni bancarie interne per i depositi internazionali.
• Prelievi: il broker pubblica un listino delle commissioni di transazione e precisa che alcune transazioni possono comportare delle spese. La regola generale è che le commissioni variano a seconda del metodo e della giurisdizione.

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Percorsi pratici di finanziamento che puoi utilizzare

Prima la carta, poi la banca per i profitti

Molti trader iniziano con un piccolo deposito con carta per attivare immediatamente il conto. Al momento del prelievo, la carta deve essere rimborsata fino al totale dei depositi effettuati con carta; i profitti netti vengono poi trasferiti su un conto bancario intestato allo stesso nome. Questa sequenza è imposta dal portale in linea con la regola delle FAQ sopra riportata.

Flusso del portafoglio elettronico per la velocità

Se preferisci i portafogli elettronici, Skrill, Neteller e PayPal sono supportati per il finanziamento. Il finanziamento istantaneo o quasi istantaneo è tipico dei portafogli; i prelievi sono disponibili anche sullo stesso portafoglio, soggetti alla stessa logica di ritorno alla fonte e alle stesse regole di identità. L’annuncio di PayPal conferma specificamente il finanziamento istantaneo per MT4/MT5.
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Flusso di lavoro solo bancario

Se operi esclusivamente tramite bonifico bancario, il tempo di uscita sarà dato dalla combinazione del tempo di elaborazione del broker e del tempo di regolamento della banca ricevente. Le FAQ indicano esplicitamente fino a 7-10 giorni lavorativi per i bonifici internazionali in entrata; tempi simili si applicano anche ai prelievi a causa delle catene di corrispondenti.

Gestione e conversione delle valute

Sono disponibili più valute di base per i conti. Il finanziamento nella stessa valuta del tuo conto evita conversioni di carte/portafogli/banche che potrebbero altrimenti produrre piccoli scostamenti tra il deposito e il saldo di trading. I materiali di finanziamento del broker sottolineano il supporto multivaluta con numerose opzioni di base.
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Controlli di conformità che influiscono sulla velocità di finanziamento

Controlli di identità e omonimia

Prima che i prelievi vengano autorizzati, il nome sul conto di trading deve corrispondere a quello del conto di destinazione. La documentazione è richiesta durante la registrazione e può essere richiesta nuovamente durante i prelievi se i dati devono essere aggiornati.

Coerenza della fonte dei fondi

Il portale applica la regola del “rimborso prima alla fonte originale” per le carte e, per estensione, per altri canali. Questo è il motivo per cui il sistema richiede di selezionare carte/portafogli specifici utilizzati in precedenza, ed è anche il motivo per cui i profitti vengono solitamente trasferiti tramite banca una volta che i depositi precedenti sono stati rispecchiati.

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Cosa aspettarsi dal trasporto ferroviario: panoramica consolidata

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Flusso di lavoro del portale: descrizione dettagliata

Deposito

• Accedi al Portale Clienti e seleziona “Deposita fondi”.
• Scegli il metodo di pagamento (carta, banca, PayPal, Skrill, Neteller, POLi/BPAY, se disponibili).
• Inserisci l’importo e conferma.
• Per le carte e i portafogli elettronici, l’accredito è quasi immediato; per i bonifici bancari, occorre attendere i tempi descritti sopra.

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Prelievo

• Accedi al Portale Clienti e seleziona “Prelievo fondi”.
• Seleziona il metodo consentito dalla sequenza di ritorno alla fonte e dai controlli di identità.
• Inserisci l’importo; la richiesta viene elaborata dopo i controlli di conformità.
• I fondi vengono pagati tramite il canale corretto; i tempi di ricezione dipendono quindi dalla rete della carta/del portafoglio/della banca.

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Regole che determinano dove vanno a finire i tuoi soldi

• Ritorno prima sulla stessa carta: se hai effettuato un deposito con carta, i rimborsi tornano su quella carta fino al totale dei depositi effettuati in precedenza.
• Conto bancario intestato allo stesso nome: i prelievi devono essere effettuati su un conto bancario che corrisponda esattamente al nome del titolare del conto di trading FP Markets.
• Nessun conto di terzi o anonimo: il broker non elaborerà prelievi verso conti di terzi o anonimi.
• Discrezionalità del broker sul metodo: se un metodo richiesto non è disponibile o non è conforme, la società può rifiutare tale richiesta e suggerire un’alternativa che soddisfi la politica.

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Cosa significa “nessuna commissione di deposito” nella pratica

Quando FP Markets afferma di non addebitare commissioni di deposito e di coprire le commissioni bancarie interne per i depositi internazionali, tale impegno si applica alla parte della transazione che riguarda il broker. I fornitori esterni (emittenti di carte, PayPal, Skrill/Neteller, banche) possono comunque addebitare le proprie commissioni o spread. La pagina delle commissioni/spese del broker illustra chiaramente la sua posizione.

Aspettative di elaborazione e tempistiche realistiche

• Carte/portafogli: i depositi istantanei o quasi istantanei sono esplicitamente supportati (fino a circa un’ora sulle pagine di finanziamento; PayPal istantaneo su MT4/MT5). I prelievi su carte/portafogli seguono le regole di ritorno alla fonte e vengono completati dopo che il broker ha elaborato la richiesta e la rete di pagamento ha effettuato il regolamento.
• Bonifici bancari: i bonifici internazionali sono più lenti a causa delle banche corrispondenti.
  Le FAQ di FP Markets fanno riferimento a un tempo massimo di 7-10 giorni lavorativi per i trasferimenti in entrata; i tempi di ricezione dei prelievi dipendono dallo stesso canale dopo la finestra di elaborazione del broker.

• Gestione interna: un modulo di prelievo storico cita 24-48 ore per l’elaborazione dei pagamenti nazionali e circa 48 ore per le richieste internazionali da parte del broker.
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  *Oppure vai al sito web ufficiale di FPMarkets

  Sicurezza dei pagamenti

  I depositi e i prelievi vengono effettuati attraverso il portale clienti sicuro. I controlli di identità e la regola dell’omonimia sono obbligatori per prevenire abusi. La politica AML dell’azienda e la documentazione standard dei clienti codificano questi requisiti.

  FP Markets offre un’ampia gamma di metodi di deposito (carte, bonifici bancari, PayPal, Skrill, Neteller e opzioni locali come POLi e BPAY) senza commissioni di deposito da parte del broker e dichiara di coprire le commissioni bancarie interne sui depositi internazionali. Le carte e i portafogli sono progettati per un accredito rapido, con la dicitura “fino a un’ora” pubblicata sulle pagine di finanziamento e un annuncio esplicito di “Finanziamento istantaneo tramite PayPal” per MT4/MT5. I bonifici bancari internazionali richiedono necessariamente più tempo a causa delle reti corrispondenti; le FAQ del broker indicano che sono necessari 7-10 giorni lavorativi affinché i fondi arrivino sui bonifici in entrata.

  I prelievi vengono eseguiti dal Portale Clienti e seguono rigide regole AML: solo conti intestati allo stesso nome, nessuna destinazione di terze parti e una sequenza di ritorno alla fonte che rimborsa i depositi con carta sulla stessa carta o sulle stesse carte prima che i saldi in eccesso vengano pagati, in genere tramite bonifico bancario. Il broker pubblica i costi specifici per ciascun metodo e precisa che per alcune transazioni possono essere applicate delle commissioni; allo stesso tempo, ribadisce che non sono previste commissioni di deposito da parte del broker e che le commissioni bancarie interne per i depositi internazionali sono a suo carico. Queste sono le regole fisse che regolano il movimento di denaro in entrata e in uscita da un conto di trading FP Markets.