Come fare trading con leva zero su XM: una guida precisa passo passo (con esempi pratici)

“Leva finanziaria pari a zero” significa semplicemente leva finanziaria 1:1. La dimensione della tua posizione è interamente finanziata dal tuo denaro contante; non prendi in prestito esposizione dal broker. XM consente una leva 1:1 (e impostazioni più elevate a seconda della tua regione e del tuo conto), quindi puoi configurare il tuo conto per fare trading senza leva e mantenere la tua esposizione effettiva pari o inferiore al denaro che hai depositato. Di seguito troverai esattamente come configurarlo, cosa cambia nella pratica e come dimensionare gli ordini in modo che la tua leva finanziaria effettiva rimanga pari o inferiore a 1× su MT4/MT5.

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Cosa significa “leva finanziaria zero” su XM

• Leva finanziaria del conto 1:1: i documenti legali e relativi ai prodotti di XM indicano che la leva finanziaria può partire da 1:1 (e aumentare a seconda dell’entità, del saldo e dello strumento). Nel PDS australiano, ad esempio, la leva finanziaria è indicata “a partire da 1:1 fino a 1:500” per tutti i tipi di conto; anche i moduli di modifica del conto più vecchi e le attuali analisi dei broker indicano 1:1 come minimo.
• Si applicano ancora i limiti regionali: Se sei registrato presso entità dell’UE/Regno Unito, la leva finanziaria massima è limitata dalla normativa (ad esempio, fino a 30:1 sui principali FX secondo l’ESMA). Ciò non ti impedisce di ridurre la leva finanziaria a 1:1.
• La leva finanziaria effettiva è il valore nozionale della tua posizione diviso per il capitale del conto. Puoi mantenere una leva finanziaria effettiva ≤ 1× anche se l’impostazione del tuo conto non è esattamente 1:1, semplicemente riducendo le dimensioni. (Ti consigliamo comunque di impostare il conto su 1:1 in modo che il requisito di margine rifletta il valore nozionale completo; dettagli di seguito).

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Come impostare una leva finanziaria 1:1 nell’Area Membri di XM

XM ti consente di regolare la leva finanziaria dall’Area Membri sicura per ogni conto di trading. La procedura è la seguente:

1. Accedi all’Area Membri.
2. Vai su I miei conti / Panoramica dei miei conti.
3. Seleziona il conto MT4/MT5 specifico che desideri modificare.
4. Scegli Modifica leva finanziaria e seleziona 1:1.
5. Conferma la richiesta; l’impostazione verrà applicata a quel conto.

I documenti e gli articoli di aiuto di XM descrivono questa procedura; il punto di accesso è my.xm.com e le FAQ ufficiali mostrano l’azione “Modifica leva finanziaria” nel menu del conto. Se preferisci mantenere più configurazioni di leva finanziaria, XM consente anche di aprire un conto aggiuntivo con una leva finanziaria diversa e di trasferire fondi tra i conti.

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Cosa cambia in pratica con la leva zero

A 1:1, il requisito di margine è pari all’intero valore nozionale della posizione. Questo è il cambiamento operativo chiave rispetto a una leva finanziaria più elevata.

• Margine = Valore nozionale ÷ Leva finanziaria. A 1:1, Margine = Valore nozionale. A 1:30, Margine = Valore nozionale ÷ 30. I calcolatori di XM mostrano il margine per strumento, in modo da poter confermare le cifre esatte prima di effettuare l’ordine.
• Swap/finanziamenti overnight: Gli swap (positivi o negativi) vengono applicati sul nozionale della posizione, non sui fondi “presi in prestito”. L’impostazione 1:1 non elimina gli swap, ma limita la tua esposizione e quindi le potenziali oscillazioni di P/L legate a tale esposizione. (Utilizza i campi swap del calcolatore per i valori specifici dello strumento).
• Commissioni/spread: invariati. Il tipo di conto (Ultra Low, Zero, ecc.) determina gli spread/commissioni; la leva finanziaria non ha alcuna influenza. Le pagine pubbliche di XM descrivono i tipi di conto e le strutture delle commissioni.

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Limiti di rischio che si applicano anche con leva finanziaria pari a zero

• Le soglie di stop-out e margin call sono specifiche per ciascuna entità. XM divulga lo stop-out automatico a una soglia di livello di margine (ad esempio, 20% per XM Global; la documentazione al dettaglio del Regno Unito fa riferimento a diversi fattori scatenanti).
  Più bassa è la leva finanziaria e più piccole sono le posizioni, meno probabile è che si raggiungano queste soglie, che tuttavia continuano a esistere.

• Protezione dal saldo negativo: gli accordi di XM stabiliscono una politica di protezione dal saldo negativo (per conto), il che significa che le perdite sono limitate ai fondi presenti in quel conto; i termini esatti variano a seconda dell’entità.
• Limiti normativi: Nelle regioni ESMA si applica la leva massima a livello di strumento (ad esempio, 30:1 per le principali valute, 20:1 per l’oro/gli indici principali, 10:1 per le altre materie prime, 5:1 per le singole azioni). È possibile impostare 1:1 al di sotto di tali limiti, ma non è possibile superarli.

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Esempi pratici: quanto denaro è necessario con un rapporto 1:1

Per chiarezza, ipotizziamo che la valuta di base del conto sia l’USD (il calcolatore gestisce anche altre valute di base).

EURUSD, posizione mini (0,10 lotti = 10.000 unità)

• Prezzo di riferimento: 1,1000.
• Valore nozionale = 10.000 × 1,1000 = 11.000 $.
• Margine a 1:1 = 11.000 $ (è necessario disporre di almeno questo importo di capitale libero per aprire la posizione).
• Ogni pip ≈ 1,00 $ per una posizione EURUSD di 0,10 lotti.
• Swap giornaliero: specifico per lo strumento (il calcolatore mostra il valore).

XAUUSD, 0,10 lotti

• Le specifiche del contratto su MT4/MT5 sono per simbolo del broker; utilizzare il calcolatore per ottenere il margine esatto. A 1:1, il margine è pari al valore nozionale di 0,10 lotti di oro al prezzo corrente.

CFD sull’indice US 500, 1 contratto

• Il margine a 1:1 è pari al valore del contratto. Se fai parte di un’entità dell’UE, la leva massima è inferiore per regolamento (ad esempio, 20:1), ma puoi comunque impostare 1:1 e finanziare interamente il valore del contratto in contanti.

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Dimensionamento della posizione per mantenere la leva finanziaria effettiva pari o inferiore a 1×

Anche se non hai ancora modificato la leva finanziaria del conto a 1:1, puoi rendere la tua leva finanziaria effettiva ≤ 1 dimensionando le posizioni in modo che:

Leva finanziaria effettiva = Valore nozionale della posizione ÷ Capitale proprio ≤ 1

Esempi con un capitale proprio di 10.000 $:

• EURUSD: mantieni il valore nozionale totale dell’EURUSD pari o inferiore a 10.000 $. Si tratta di ≤ 0,09-0,10 lotti vicino a 1,10.
• Posizioni multiple: sommare i nozionali delle operazioni aperte. Se si dispone di un nozionale di 6.000 $ su EURUSD e di un nozionale di 3.000 $ su XAUUSD, il totale è pari a 9.000 $ ⇒ leva finanziaria effettiva 0,9×.

Questa tecnica è utile quando si crea un conto aggiuntivo 1:1 o se il portale della propria regione prevede modifiche alla leva finanziaria. Tuttavia, passare al conto 1:1 allinea il requisito di margine della piattaforma al proprio intento di rischio, il che è preferibile dal punto di vista operativo.

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Lista di controllo per la configurazione passo dopo passo

1. Decidi l’ambito degli strumenti: valute principali, secondarie, metalli, indici, energie, CFD su azioni, ecc. XM elenca la copertura dei prodotti per entità; le pagine UE mostrano la gamma di prodotti con limiti fino a 30:1: la tua impostazione 1:1 rientrerà in tali limiti.
2. Apri o riutilizza un conto dedicato 1:1: dall’Area Membri, modifica la leva finanziaria di un conto esistente a 1:1 o apri un nuovo conto con 1:1 per mantenere ordinati i flussi di lavoro (ad esempio, un conto “senza leva finanziaria” e un conto “normale”).
3. Finanziarlo adeguatamente: poiché il margine è pari al valore nozionale totale a 1:1, depositare il contante che si intende impiegare come esposizione più un buffer per la volatilità e gli swap. Utilizzare il calcolatore XM per modellare il margine e gli swap per strumento prima di trasferire i fondi.
4. Conferma la politica di stop-out per la tua entità nei documenti legali (20% presso XM Global; la documentazione al dettaglio del Regno Unito fa riferimento a meccanismi diversi). Queste soglie esistono anche a 1:1.
5. Inserisci gli ordini su MT4/MT5: inserisci lotti che mantengano il tuo valore nozionale totale ≤ al capitale del conto. Se hai bisogno di più ticket, somma i valori nozionali prima di inviarli.
6. Monitora il livello di margine: mantieni il livello di margine comodamente al di sopra della soglia di margin call della tua entità, in modo da non incorrere mai in una liquidazione forzata, anche in caso di gap. Le piattaforme e i calcolatori web di XM rendono questa operazione molto semplice.

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Domande frequenti sul leverage zero presso XM

Il leverage 1:1 elimina tutti i rischi?

No. Elimina il rischio di gearing. Il tuo P/L continua a muoversi in modo proporzionale al prezzo. Continuano ad applicarsi gap overnight, commissioni/crediti swap e fattori specifici dello strumento. La protezione dal saldo negativo riduce il rischio di coda (vedi termini dell’entità), ma è comunque necessario dimensionare e gestire le posizioni con prudenza.

Continuerò a pagare gli swap a 1:1?

Sì. Gli swap sono calcolati sull’esposizione nozionale; l’impostazione della leva finanziaria non cambia questo aspetto. Il calcolatore mostra i tassi di swap per simbolo.

Il rapporto 1:1 è disponibile nei mercati ESMA?

Sì. L’ESMA limita la leva finanziaria massima al dettaglio (ad esempio, fino a 30:1 sulle principali valute), ma è sempre possibile scegliere un rapporto inferiore, compreso 1:1.

Cosa succede se il mio livello di margine diminuisce?

Gli accordi di XM descrivono i meccanismi di margin call/stop-out. Per XM Global, lo stop-out è fissato al 20% del livello di margine; la documentazione per il mercato al dettaglio nel Regno Unito fa riferimento a diversi trigger per le categorie al dettaglio e professionale. Mantieni un margine di sicurezza in modo che la normale volatilità non minacci mai questi limiti.

Posso gestire un conto con leva 1:1 e un altro con leva più alta?

Sì. Molti trader mantengono un conto dedicato 1:1 per posizioni “cash-like” a lungo termine e un conto separato per il trading tattico. XM consente di aprire conti aggiuntivi con lo stesso profilo; è possibile trasferire fondi tra di essi.

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Consigli pratici per fare trading in tranquillità con leva zero

• Predefinisci gli stop loss in base al rischio di liquidità (non al margine libero). Con un rapporto di 1:1, ragiona come un investitore di liquidità: quanto del tuo deposito sei disposto a rischiare se la tua ipotesi si rivela errata?
• Scagliona gli ingressi per evitare di concentrare troppo il valore nozionale in un’unica fascia di prezzo. Scala solo se il nozionale totale rimane ≤ al capitale proprio.
• Rispetta gli orari di negoziazione e i rollover: gli spread e gli swap cambiano intorno al roll e alle sessioni illiquide; la tua esposizione è interamente finanziata, quindi considera il costo del roll come parte del costo di detenzione dell’asset.
• Mantieni un buffer al di sopra dei margini della tua entità (ben al di sopra del 50%/20%, a seconda dell’entità) in modo che lo slippage o i gap non possano spingerti alla chiusura automatica.
• Utilizza il calcolatore prima di inviare i ticket in modo da conoscere in anticipo il margine e lo swap.

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Esempio completo: creazione di una posizione FX 1:1 su XM

Profilo: conto registrato nell’UE (ESMA), MT5, base USD, capitale proprio $12.500. Si desidera una posizione EURUSD interamente finanziata.

1. Impostare la leva finanziaria su 1:1 nell’Area Membri per il conto di destinazione.
2. Decidere l’esposizione.
   Con un capitale di 12.500 $, il limite massimo per una leva finanziaria effettiva di 1× è di 12.500 $ nozionale.

3. Converti in lotti. Vicino a 1,1000, 12.500 $ nozionali ≈ 0,11-0,12 lotti.
4. Controlla il margine con il calcolatore di XM; dovrebbe restituire un margine ≈ 12.500 $ a 1:1.
5. Piazza 0,12 lotti con uno stop commisurato al tuo rischio di cassa (ad esempio, 150 pip ≈ 180 $ di rischio a 1,50 $/pip).
6. Monitora il livello di margine; con 1:1 e un ticket, dovresti rimanere ben al di sopra dei limiti di margine della tua entità, a meno che non lasci che le perdite non realizzate crescano eccessivamente.

Perché funziona: la tua esposizione non supera mai il contante. Eviti le oscillazioni amplificate dalla leva finanziaria e i comportamenti forzati in prossimità delle soglie di margine, ma hai comunque accesso agli stessi strumenti, piattaforme e tipi di ordine di qualsiasi cliente XM.

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Note sui tipi di conto e sulle commissioni quando si fa trading con un rapporto di 1:1

• Tipi di conto: XM attualmente pubblicizza i conti Ultra Low e Zero; entrambi possono operare con un rapporto di 1:1. Scegli quello che meglio si adatta alle tue preferenze in termini di spread/commissioni;

  la leva finanziaria viene configurata separatamente nell’Area Membri.

• Commissioni: sul conto “Zero” lo spread è ridotto e viene applicata una commissione fissa; sul conto “Ultra Low” gli spread sono più ampi e la commissione è in genere pari a 0 $. Scegli in base ai tuoi strumenti abituali e ai periodi di detenzione, non alla leva finanziaria.

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• La leva finanziaria 1:1 è disponibile su XM in base ai documenti dell’entità e alle informative sui prodotti. Configuralo a livello di conto nell’Area Membri.
• Anche con 1:1, gli strumenti comportano comunque rischi di mercato, gap e swap. Utilizza i calcolatori di XM per i calcoli di margine/swap prima di effettuare operazioni di trading.
• Esistono soglie di margin call/stop-out descritte nei documenti legali di XM (specifici per entità); mantieni un margine generoso.
• Se desideri una seconda configurazione, apri un conto aggiuntivo (ad esempio, uno a 1:1 per posizioni “cash-like” e un altro con un’impostazione più alta per operazioni tattiche) e trasferisci i fondi secondo necessità.

Su XM, puoi fare trading con una leva finanziaria realmente pari a zero impostando il tuo conto su 1:1 e limitando il valore nozionale totale al tuo contante. La piattaforma, i prodotti e le commissioni rimangono invariati; cambiano solo il tuo percorso di margine e il tuo profilo di rischio. Questo è il modo più pulito per mantenere un’esposizione disciplinata continuando a utilizzare MT4/MT5 e la gamma completa di strumenti di XM secondo le regole della tua entità regionale.

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