IronFX UK rispetto ad altri marchi IronFX: cosa cambia effettivamente e perché è importante

Se su diversi siti web vedi “IronFX” su diversi siti web, significa che si tratta di un gruppo che utilizza lo stesso nome commerciale per più entità giuridiche. Tali entità fanno parte del gruppo Notesco e sono regolamentate in diverse giurisdizioni. L’entità specifica dietro al tuo conto decide le regole che si applicano alla tua leva finanziaria, ai bonus, ai diritti di ricorso, alla copertura del risarcimento e persino agli strumenti che puoi negoziare. Di seguito è riportata una chiara analisi comparativa tra IronFX UK e le altre entità del gruppo.

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Chi è “IronFX UK” (e le altre entità del gruppo)

IronFX UK è il nome commerciale utilizzato da Notesco UK Limited, autorizzata dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito con il numero di riferimento 585561. La stessa società britannica ha precedentemente operato con i nomi IronFX Global UK Limited e 8SAFE UK Limited; la licenza e il numero di riferimento sono rimasti invariati durante tali cambiamenti di nome.

• Cipro (UE/SEE): Notesco Financial Services Ltd, autorizzata dalla CySEC con licenza 125/10; si tratta della “IronFX” rivolta all’UE (ironfx.eu).
• Sudafrica: Notesco SA (Pty) Ltd, autorizzata dalla FSCA (FSP 45276) e che utilizza il marchio IronFX (ironfx.com/za).
• Marchi offshore: Notesco Limited (Bermuda) e Notesco Int Limited (Anguilla) utilizzano il marchio IronFX su ironfx.com e sui domini correlati.

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Il nucleo normativo: Regno Unito vs UE vs Sudafrica vs offshore

IronFX UK (Notesco UK Limited — FCA)

Cosa prevedono le norme

• Limiti di leva finanziaria e controlli del rischio: le norme permanenti della FCA sui CFD limitano la leva finanziaria al dettaglio tra 30:1 e 2:1 (a seconda dell’asset), attivano una chiusura del margine del 50%, impongono la protezione dal saldo negativo, richiedono un avviso standardizzato sul rischio di perdita e vietano incentivi in denaro o non in denaro (bonus) per i clienti al dettaglio di CFD.
• Copertura del risarcimento: i clienti al dettaglio del Regno Unito di una società autorizzata dalla FCA rientrano nel Financial Services Compensation Scheme (FSCS) per gli investimenti, fino a 85.000 sterline per persona per società in caso di fallimento della società e perdita di attività.
• Derivati su criptovalute: la FCA vieta la vendita, la commercializzazione e la distribuzione (nel o dal Regno Unito) di CFD, futures ed ETN che fanno riferimento a criptoasset non regolamentati a clienti al dettaglio; il divieto è in vigore dal 6 gennaio 2021 e rimane in vigore per i derivati su criptovalute.
• Evasione dei reclami: I consumatori del Regno Unito possono inoltrare le controversie ammissibili al Financial Ombudsman Service (FOS). Sono state pubblicate decisioni del FOS relative a reclami riguardanti IronFX UK/8SAFE UK Limited.

Cosa significa questo in pratica

Con IronFX UK, i clienti al dettaglio operano secondo le rigide regole della FCA/UK: nessun bonus di deposito, NBP garantito, leva finanziaria limitata (max 1:30 sulle principali valute), avvisi di rischio chiari, un trigger di chiusura definito al 50%, accesso al FOS per le controversie e FSCS come rete di sicurezza di ultima istanza in caso di fallimento della società e smarrimento dei beni dei clienti.

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IronFX (UE) tramite Cipro (Notesco Financial Services Ltd — CySEC)

Cosa richiedono le norme

• Misure ESMA (applicate tramite CySEC): limiti di leva finanziaria al dettaglio (in genere 1:30 sulle principali valute), chiusura del margine al 50%, protezione dal saldo negativo e avvisi di rischio; questi interventi sono stati adottati in tutta l’UE per i clienti al dettaglio.
• Copertura del risarcimento: i clienti al dettaglio idonei delle società di investimento cipriote sono coperti dal Fondo di compensazione degli investitori (ICF) fino a 20.000 euro a persona in caso di fallimento della società e di richieste di risarcimento coperte.
• Reclami: la CySEC raccoglie i reclami a fini di vigilanza; il risarcimento è gestito dal Financial Ombudsman della Repubblica di Cipro.

Cosa significa questo in pratica

IronFX EU offre protezioni paragonabili a quelle del Regno Unito sulle regole di trading fondamentali (NBP, limiti di leva finanziaria, chiusura del margine). Le differenze riguardano i massimali di risarcimento e indennizzo: Cipro utilizza l’ICF (20.000 euro) e il Financial Ombudsman di Cipro, anziché l’FSCS britannico (85.000 sterline) e il FOS. Anche gli incentivi di marketing per i clienti al dettaglio dell’UE sono soggetti a restrizioni nell’ambito del quadro normativo dell’ESMA (le società non possono utilizzare “incentivi” nei modi indicati dall’ESMA), pertanto i bonus di deposito non sono una caratteristica del regime al dettaglio dell’UE.

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IronFX Sudafrica (Notesco SA — FSCA)

Cosa prevedono le norme

• Autorizzazione locale: Notesco SA (Pty) Ltd è autorizzata dalla FSCA (FSP 45276).
• Leva finanziaria: il Sudafrica consente una leva finanziaria al dettaglio più elevata rispetto al Regno Unito/UE e i marchi IronFX pubblicizzano comunemente fino a 1:500 in Sudafrica (rispetto a 1:30 nel Regno Unito/UE), a seconda dello strumento e del conto.
• Reclami: i reclami relativi alla condotta vengono in genere inoltrati al FAIS Ombud; la FSCA si occupa delle violazioni normative.

Indennizzo

Il Sudafrica non gestisce un fondo di indennizzo degli investitori di tipo FSCS per i clienti CFD. I consumatori fanno affidamento sull’autorizzazione delle società, sulla supervisione della condotta e sui processi di mediazione piuttosto che su un sistema di indennizzo prefinanziato paragonabile al FSCS del Regno Unito o all’ICF di Cipro.

Cosa significa questo in pratica

L’entità sudafricana può offrire una leva finanziaria notevolmente superiore rispetto alle entità del Regno Unito/UE e può commercializzare promozioni che sarebbero vietate nel Regno Unito (e soggette a restrizioni nell’UE), ma i clienti non dispongono di una garanzia di rimborso di tipo FSCS/ICF in caso di fallimento della società. La risoluzione delle controversie avviene tramite il FAIS Ombud.

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Entità offshore (Bermuda / Anguilla)

Dove hanno sede

• Notesco Limited (Bermuda) e Notesco Int Limited (Anguilla) gestiscono i siti e i marchi globali/offshore di IronFX (ad esempio, ironfx.com). Queste entità sono identificate nei piè di pagina aziendali e nelle pagine legali su ironfx.com.

Come sono le regole

• Leva finanziaria e promozioni: i marchi offshore pubblicizzano apertamente una leva finanziaria elevata (comunemente fino a 1:1000) e bonus di deposito aggressivi (ad esempio, “bonus di condivisione illimitato al 100%”). Queste caratteristiche non sono consentite per il commercio al dettaglio nel Regno Unito e sono soggette a restrizioni nell’UE.
• Nessun FSCS/ICF: le entità offshore non aderiscono al FSCS britannico o all’ICF cipriota.
• Registrazione locale vs transfrontaliera: le autorità di regolamentazione regionali talvolta avvertono che tali entità offshore non sono registrate per operare nella loro giurisdizione. Tali avvisi sottolineano che le protezioni dipendono dal luogo in cui l’entità è regolamentata, non dal luogo in cui il marchio è conosciuto.

Cosa significa questo in pratica

Offshore IronFX offre la massima leva finanziaria, bonus frequenti e una maggiore libertà di marketing, ma non è soggetto ad alcuno dei sistemi di compensazione del Regno Unito/UE e le restrizioni locali sui cripto-derivati, come il divieto della FCA, non vincolano l’azienda a meno che non operi nel o dal Regno Unito. Ancora una volta, è la giurisdizione a stabilire le regole.

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A confronto: le differenze chiave che si percepiscono realmente

Limiti massimi di leva finanziaria

• Regno Unito (FCA) e UE (CySEC/ESMA): leva finanziaria al dettaglio tipicamente limitata a 1:30 sulle principali valute; limiti più severi su altri asset.
• Sudafrica (FSCA): più elevata, comunemente fino a 1:500 nella pratica (per prodotto/conto).
• Offshore: fino a 1:1000, secondo le pagine pubbliche di IronFX.

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Protezione dal saldo negativo (NBP) e chiusura del margine

• Regno Unito/UE: la NBP è obbligatoria per i clienti CFD al dettaglio; la chiusura del margine al 50% del margine richiesto è standard.
• Sudafrica/Offshore: le politiche NBP dipendono dai termini della società; non esiste un obbligo di legge come nel Regno Unito/UE.

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Bonus e incentivi

• Regno Unito: i bonus e gli incentivi al trading sono vietati per i clienti CFD al dettaglio.
• UE: le misure dell’ESMA limitano gli incentivi per i CFD al dettaglio.
• Offshore: IronFX commercializza apertamente bonus sul deposito del 100% e altre promozioni su ironfx.com; questi non sono consentiti per i clienti al dettaglio nel Regno Unito e sono soggetti a restrizioni nell’UE.

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Risarcimento in caso di fallimento dell’azienda

• Regno Unito: FSCS fino a 85.000 £ per persona, per azienda, per richieste di risarcimento relative a investimenti coperti.
• UE/Cipro: ICF fino a 20.000 € per cliente idoneo.
• Sudafrica/Offshore: nessun programma FSCS/ICF; esiste un sistema di risoluzione delle controversie (FAIS Ombud in Sudafrica), ma nessun risarcimento legale equivalente per i CFD.

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Accesso ai derivati su criptovalute

• Regno Unito: divieto di vendita al dettaglio di derivati su criptovalute e ETN su criptovalute che fanno riferimento a criptoasset non regolamentati.
• UE/Sudafrica/Offshore: non soggetti al divieto del Regno Unito; la disponibilità varia a seconda della politica dell’entità e delle norme locali.

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Gestione dei reclami e escalation

• Regno Unito: procedura di reclamo aziendale → FOS se non risolto; supervisione FCA.
• UE/Cipro: procedura di reclamo aziendale → Ombudsman finanziario di Cipro; supervisione CySEC.
• Sudafrica: procedura di reclamo aziendale → FAIS Ombud (controversie relative alla condotta) e FSCA per violazioni normative.

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Nota sulla storia della denominazione della società britannica

Se trovi documenti o discussioni su forum più vecchi che parlano di IronFX Global UK Limited o 8SAFE UK Limited, si riferiscono alla stessa entità britannica autorizzata dalla FCA che ora opera come Notesco UK Limited. Il numero FCA FRN 585561 è rimasto lo stesso nonostante i cambiamenti di nome, il che è un modo affidabile per seguire l’azienda nel tempo.

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Risultati pratici per un cliente al dettaglio

• I controlli sui rischi sono più severi nel Regno Unito/nell’UE. Si ottiene NBP, leva finanziaria 1:30 sulle principali valute, avvisi di rischio standard e un trigger di chiusura rigido del 50%. I bonus di marketing non sono consentiti nel Regno Unito e sono soggetti a restrizioni nell’UE.
• Il ricorso e il risarcimento sono più forti nel Regno Unito. Il FOS offre un percorso solido per i reclami ammissibili e il FSCS è il sistema di risarcimento più generoso in questo confronto di gruppo. Cipro offre 20.000 € di ICF e una procedura nazionale di mediazione finanziaria. Il Sudafrica e le entità offshore non aderiscono al FSCS/ICF, ma si affidano invece a meccanismi di autorizzazione e mediazione senza un fondo di pagamento obbligatorio per i CFD.
• La leva finanziaria e le promozioni sono più liberali offshore. Se vedete una leva finanziaria di 1:1000 o bonus di deposito elevati, si tratta di condizioni offshore (ad esempio, entità delle Bermuda/Anguilla), non di entità FCA/CySEC. Il Sudafrica si colloca nel mezzo con una leva finanziaria fino a ~1:500, ma senza un risarcimento in stile FSCS/ICF.
• I derivati su criptovalute sono vietati al mercato al dettaglio del Regno Unito. Se si possiede un conto al dettaglio nel Regno Unito, l’esposizione a CFD/futures su criptoasset non regolamentati è vietata dalla FCA; tale restrizione non si applica automaticamente ai conti UE/SA/offshore.

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Domande frequenti sulle differenze — risposte concise

IronFX UK è una società diversa da IronFX EU?

Sì. IronFX UK è Notesco UK Limited (FCA 585561). IronFX EU è Notesco Financial Services Ltd (CySEC 125/10). Stesso marchio, entità giuridiche e regolamenti diversi.

Perché il sito britannico non mostra mai grandi bonus di deposito?

Perché le norme permanenti della FCA sui CFD vietano gli incentivi per i clienti al dettaglio. I siti offshore possono pubblicizzarli, mentre l’entità britannica non può farlo.

Avrò sempre la protezione dal saldo negativo con IronFX?

Retail nel Regno Unito/UE: Sì, come previsto dalle norme FCA/ESMA. Sudafrica/offshore: dipende dai termini dell’azienda; non esiste un obbligo di legge nel Regno Unito/UE.

Se l’azienda fallisce, chi paga il risarcimento?

Regno Unito: FSCS fino a 85.000 £ per persona per azienda. UE/Cipro: ICF fino a 20.000 €. Sudafrica/offshore: nessun sostegno FSCS/ICF.

Perché alcune recensioni menzionano “8SAFE UK Limited”?

Era il nome precedente della società britannica; si tratta della stessa entità autorizzata dalla FCA ora denominata Notesco UK Limited (FRN 585561).

• Scegli IronFX UK se desideri il quadro normativo FCA: NBP integrato, controllo rigoroso della leva finanziaria, divieto di incentivi, escalation FOS e copertura FSCS.
  Si tratta della configurazione più conservativa in termini di rischio e protezione dei consumatori in questo gruppo.
  Scegli IronFX EU (CySEC) se hai bisogno di allinearti alle norme ESMA in materia di residenza nell’UE e alla copertura ICF. Le protezioni sono sostanzialmente simili a quelle del Regno Unito per quanto riguarda i meccanismi di trading, ma il risarcimento è di 20.000 euro anziché 85.000 sterline.

• Scegli IronFX South Africa se dai la priorità a una leva finanziaria più elevata e alla supervisione locale della FSCA, tenendo presente che non esiste un sistema di pagamento in stile FSCS/ICF; il ricorso è tramite FAIS Ombud.
• Offshore IronFX (Bermuda/Anguilla) è progettato per la massima leva finanziaria (spesso 1:1000) e bonus; non rientra nei sistemi di indennizzo del Regno Unito/UE e nel divieto del Regno Unito sui derivati crittografici. La giurisdizione determina le vostre protezioni.

In tutti questi casi, il marchio è lo stesso, ma l’entità giuridica e l’autorità di regolamentazione decidono i vostri limiti di trading, le protezioni e i rimedi. Per il mercato al dettaglio del Regno Unito, IronFX UK è il percorso FCA con divieti di incentivazione, NBP, limiti di 1:30, FOS e FSCS. Per il mercato al dettaglio dell’UE, si ottengono le protezioni dell’ESMA e dell’ICF. Il Sudafrica offre una leva finanziaria più elevata sotto la supervisione della FSCA con ricorso all’ombudsman. Le entità offshore enfatizzano l’elevata leva finanziaria e le promozioni con un diverso rapporto rischio/rendimento e senza il sostegno dell’FSCS/ICF.

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