Che cos’è la verifica e perché è necessaria

TradersTrust richiede a tutti i clienti attivi di completare la verifica dell’identità prima di abilitare l’accesso completo alla piattaforma. Non si tratta di un’opzione, ma di un obbligo normativo che l’azienda impone a tutti i nuovi conti. Il processo inizia solo dopo che hai caricato tutti i documenti richiesti. Il tempo di revisione abituale varia da un giorno lavorativo a diversi giorni lavorativi, a seconda della qualità e dell’integrità dei documenti.

TradersTrust opera attraverso entità regolamentate, tra cui una società di investimento cipriota (TTCM Traders Trust Capital Markets Ltd) e un agente di cambio con licenza delle Seychelles (Traders Trust Limited). Le norme di verifica indicate di seguito sono i requisiti stabiliti dalla società stessa e si applicano al momento dell’iscrizione; quando una norma differisce a seconda dell’entità (ad esempio, l’anzianità della prova di residenza), viene indicata la differenza specifica in modo da poter presentare esattamente ciò che è accettato.

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Il set di documenti di base per un conto MT4 individuale

Di norma, è necessario fornire due categorie di documenti: prova di identità (POI) e prova di residenza (POA). È obbligatorio caricare entrambi.

Prova di identità (POI): cosa presentare esattamente

• Tipi di documenti accettati: passaporto (preferibilmente), carta d’identità nazionale o patente di guida rilasciata da un’autorità governativa.
• Fronte e retro: se il documento d’identità ha due facciate, inviare entrambe le facciate.
• Ciò che deve essere chiaramente visibile: il tuo nome completo, la data di nascita, la tua foto, la data di emissione e, se presente, la data di scadenza. L’immagine deve essere a colori, non ritagliata e completamente leggibile.
• Validità: il documento di identità deve essere in corso di validità (non scaduto).

TradersTrust sottolinea esplicitamente che il passaporto è il documento preferito perché il team di verifica lo elabora più rapidamente. Se scegli un altro documento di identità, assicurati che soddisfi gli stessi standard di chiarezza e visibilità.

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Prova di residenza (POA): cosa presentare esattamente

La tua POA deve riportare il tuo indirizzo di residenza, il tuo nome, la data di emissione e il nome o il logo dell’emittente. Deve essere caricato a colori e con tutti e quattro gli angoli visibili. I documenti POA accettabili includono:

• Estratto conto bancario o estratto conto della carta di credito
• Bolletta delle utenze (elettricità, acqua, gas, telefono fisso, Internet)
• Bolletta delle tasse comunali
• Lettera o fattura delle tasse
• Una lettera rilasciata dal comune di residenza contenente il proprio indirizzo

• Conto con licenza delle Seychelles (Traders Trust Limited): il POA non deve essere più vecchio di 3 mesi.
• Linee guida generali delle domande frequenti per i conti individuali: il POA è accettato se emesso negli ultimi 6 mesi (estratto conto bancario o bolletta delle utenze).

La pagina delle politiche di TradersTrust per l’entità delle Seychelles stabilisce un limite di 3 mesi; le domande frequenti pubbliche indicano un limite di 6 mesi per il processo individuale standard. Preparate il vostro POA in base all’entità che gestisce il vostro conto e rispetterete il termine di accettazione stabilito dalla società.
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Come preparare i tuoi file per ottenere l’approvazione al primo tentativo

• Colore solo immagini a colori, non in bianco e nero.
• Non ritagliare le immagini; mantieni visibili tutti i bordi e gli angoli.
• Testo nitido: nomi, date e indirizzi devono essere leggibili.
• Se il tuo documento d’identità è fronte-retro, carica sia il fronte che il retro.
• Carica i documenti direttamente nell’Area clienti o inviali via e-mail se richiesto.

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Verifica del metodo di pagamento che ti verrà richiesta al momento del deposito

Oltre al POI e al POA, TradersTrust può verificare il metodo di pagamento utilizzato per depositare fondi sul conto. Si tratta di una procedura normale che fa parte dei controlli antifrode e AML dell’azienda:

• Depositi con carta: fornisci una copia a colori nitida di entrambi i lati della carta in cui siano visibili il tuo nome, la data di scadenza e le ultime quattro cifre sul fronte, oltre alla tua firma sul retro. Per motivi di sicurezza, copri tutte le cifre tranne le ultime quattro e copri il CVV.
• Bonifico bancario: fornisci la conferma del bonifico bancario (ricevuta).
• Portafogli elettronici (ad esempio Skrill, Neteller): fornisci uno screenshot della pagina dell’account del portafoglio in cui siano visibili il tuo nome e il tuo indirizzo e-mail registrato.

Se viene visualizzato un avviso che indica che non è possibile trasferire fondi dal proprio portafoglio a MT4, solitamente significa che il metodo di deposito deve essere verificato. Caricare la prova specifica sopra indicata e la restrizione verrà rimossa una volta che il team avrà completato la verifica.

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Il pacchetto completo di documenti per un conto MT4 aziendale

Per i conti aziendali, TradersTrust deve identificare la società, i suoi amministratori, i titolari effettivi finali (UBO) e il rappresentante autorizzato che gestirà il conto di trading. Preparare quanto segue:

• Certificato di costituzione
• Memorandum e statuto sociale
• Certificato degli azionisti e degli amministratori (o estratto del registro equivalente)
• Certificato di sede legale (se applicabile)
• Certificato di titolarità/buona reputazione (se applicabile)
• Ultimi bilanci certificati firmati o ultimi conti di gestione
• Delibera del consiglio di amministrazione che autorizza l’apertura del conto operativo e nomina l’operatore o gli operatori autorizzati
• Prova di domicilio della società (estratto conto bancario a colori di una pagina intera emesso negli ultimi 6 mesi, che riporti il nome della società e la sede legale)

• POI e POA per ciascun amministratore
• POI e POA per ciascun proprietario beneficiario finale (generalmente coloro che possiedono il 25% o più)
• KYC completo per la persona che gestirà il conto operativo (e almeno un amministratore)

• La documentazione aziendale deve essere recente e presentata in originale o in copie autenticate dell’originale.

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Casi speciali di documentazione che potresti incontrare

• Conto islamico (senza swap): quando converti un conto MT4 reale idoneo in un conto senza swap, TradersTrust potrebbe richiederti un certificato di fede islamica oltre alla tua documentazione KYC standard.
• Controllo delle sanzioni: tutti i richiedenti vengono controllati rispetto alle liste delle sanzioni pertinenti; non sono accettate persone o entità soggette a sanzioni.

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Come inviare i tuoi documenti correttamente

• Crea il tuo profilo e verifica la tua email.
• Completa i dati del tuo profilo nell’Area clienti.
• Carica il POI e il POA (e qualsiasi prova del metodo di pagamento o documento speciale applicabile) direttamente nell’Area clienti. Se necessario, puoi anche inviare i documenti via e-mail utilizzando i dati di contatto ufficiali riportati nel piè di pagina del sito web e nelle domande frequenti.

Questa sequenza è la procedura di registrazione pubblicata dalla società; una volta che i tuoi documenti saranno stati approvati, potrai procedere al deposito di fondi e operare su MT4.

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Lista di controllo pratica (conti individuali)

• POI (sceglierne uno): passaporto (preferibilmente), carta d’identità nazionale o patente di guida. Se è fronte-retro, inviare sia il fronte che il retro. Assicurati che l’immagine mostri il nome, la data di nascita, la foto, la data di emissione e la data di scadenza (se presente). Invia l’immagine a colori e senza ritagli.
• POA (scegliere uno): estratto conto bancario, estratto conto della carta di credito, bolletta delle utenze (elettricità/acqua/gas/telefono fisso/internet), bolletta delle tasse comunali, lettera fiscale o lettera del comune in cui figura il tuo indirizzo. Invia un’immagine a colori dell’intera pagina, con tutti gli angoli visibili e il logo dell’emittente.
• Anzianità del POA:
  • 3 mesi (conti con licenza delle Seychelles).
  • 6 mesi (orientamento generale delle domande frequenti per i conti individuali).
• Se effettui un deposito con carta: copia del fronte e del retro che mostri il tuo nome, la data di scadenza, le ultime 4 cifre e la firma (nascondi le altre cifre e il CVV).
• Se effettui un deposito tramite bonifico bancario: carica la conferma del bonifico.
• Se effettui un deposito tramite portafoglio elettronico: carica uno screenshot dell’account che mostri il tuo nome e indirizzo e-mail.

Fornisci esattamente le immagini sopra descritte e il tuo file sarà conforme agli standard stabiliti da TradersTrust.

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Lista di controllo pratica (conti aziendali)

• Pacchetto aziendale: certificato di costituzione; memorandum e statuto; certificati dei direttori/azionisti e della sede legale; certificato di validità/buona reputazione (se del caso); ultimi bilanci certificati o conti di gestione; delibera del consiglio di amministrazione che autorizza il conto commerciale e nomina il firmatario o i firmatari autorizzati; estratto conto bancario aziendale degli ultimi 6 mesi.
• Privati: POI e POA per tutti gli amministratori e ogni UBO (25%+); KYC completo per l’operatore autorizzato e almeno un amministratore.
• Certificazione: i documenti aziendali devono essere originali o copie autenticate.

L’invio di questa serie di documenti consente al team di verifica di completare la CDD (due diligence sul cliente) e l’EDD (se necessario) senza richiedere ripetizioni o sostituzioni.

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Perché alcune richieste vengono rifiutate e come evitarlo

• Pagine tagliate o parziali: se i bordi sono tagliati o la pagina non è visibile per intero, il documento viene rifiutato. Scansiona o fotografa su uno sfondo contrastante in modo che siano visibili tutti e quattro gli angoli.
• POA scaduto: se il documento di indirizzo supera il periodo di validità consentito dal tuo ente di servizi (3 o 6 mesi, a seconda dei casi), il file non sarà accettato. Scegli un estratto conto o una fattura entro il termine specificato.
• Dettagli illeggibili: immagini sfocate o foto a bassa risoluzione che nascondono nomi, date o indirizzi bloccano la verifica. Fornisci immagini nitide e a colori in cui ogni riga di testo sia leggibile.
• Mancanza del secondo lato del documento di identità: i documenti di identità bifacciali richiedono entrambi i lati. Se viene caricata solo la parte anteriore, la revisione verrà bloccata fino a quando non verrà fornita la parte posteriore.
• Metodo di pagamento non verificato: se effettui un deposito prima che la carta o il portafoglio elettronico siano stati verificati, il trasferimento interno di fondi potrebbe essere bloccato. Carica la prova specifica del metodo e il blocco verrà rimosso dopo la revisione.

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Quanto tempo richiede l’approvazione

TradersTrust afferma che la verifica dell’identità viene solitamente completata entro 24 ore o un paio di giorni lavorativi dal ricevimento della documentazione completa. Se invii file di alta qualità che soddisfano i requisiti, il processo sarà più rapido.

Da dove provengono questi requisiti (e perché sono importanti)

La politica AML e di verifica dell’azienda stabilisce le norme su ciò che viene raccolto e su come viene valutato. Descrive inoltre i controlli correlati, come la verifica delle sanzioni e i divieti di gestione del contante (nessun deposito o prelievo in contanti), che operano insieme al KYC per proteggere i fondi dei clienti e l’integrità della piattaforma. Questi fanno parte degli obblighi normativi di TradersTrust e si applicano a tutti i clienti.

L’accordo con il cliente di Cipro mostra i dettagli dell’autorizzazione dell’azienda nell’UE, mentre la politica dell’entità delle Seychelles descrive i dettagli della verifica dell’identità e dell’indirizzo utilizzati nel processo di registrazione. Insieme alle domande frequenti pubbliche, questi materiali ufficiali sono la fonte degli elenchi di documenti e delle norme di formato che avete visto in precedenza. Inviate esattamente ciò che è richiesto e il vostro conto sarà abilitato per operare su MT4.

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Riferimento rapido: il percorso più breve verso la “verifica”

• Conti privati:
  • POI: passaporto (preferibilmente) o carta d’identità/patente di guida; a colori; non ritagliato; con tutti i dati visibili; entrambi i lati, se applicabile.
  • POA: estratto conto bancario/carta di credito, bolletta delle utenze, bolletta delle tasse comunali, lettera fiscale o lettera comunale. Invia un’immagine a colori di una pagina completa in cui siano visibili il tuo indirizzo e il logo dell’emittente. Utilizza un documento risalente a non più di 3 mesi fa per i conti delle Seychelles e a non più di 6 mesi fa secondo le istruzioni individuali contenute nelle domande frequenti che si trovano in un’altra sezione.
  • Se effettui il deposito con carta, carica una copia della carta con i dati nascosti (solo le ultime 4 cifre; nascondi il CVV). Se effettui il deposito tramite bonifico bancario, carica la conferma del bonifico. Se effettui il deposito tramite portafoglio elettronico, carica uno screenshot dell’account che mostri il tuo nome e la tua email.

• Conti aziendali:
  • Pacchetto aziendale (costituzione, documenti costitutivi, registri, sede legale, carica/buona reputazione se del caso, ultimi bilanci, delibera del consiglio di amministrazione, estratto conto bancario aziendale degli ultimi 6 mesi).
  • POI/POA per tutti gli amministratori e ogni UBO (25%+), oltre al KYC completo per l’operatore autorizzato e almeno un amministratore.
  • Assicurarsi che i documenti siano originali o copie autenticate, se necessario.

Seguite questo piano e la vostra richiesta soddisferà i criteri di accettazione stabiliti da TradersTrust senza necessità di ulteriori passaggi.

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