Quali documenti sono necessari per aprire un conto di trading FXPRIMUS — chiari, completi e aggiornati

FXPRIMUS richiede tre elementi fondamentali per verificare completamente un conto di trading live: un documento di identità con foto rilasciato dal governo, un documento che attesti l’indirizzo e, quando richiesto in base alle norme antiriciclaggio—prova della provenienza dei fondi/del patrimonio. Il Contratto con il cliente della società specifica con precisione ogni tipo di documento, comprese le informazioni che devono essere visibili sul documento di identità, quali documenti comprovanti l’indirizzo sono accettabili e i limiti di validità. È possibile caricare questi documenti alla fine della domanda online; se il caricamento non è possibile, FXPRIMUS accetta l’invio tramite e-mail (preferibile) e, in caso contrario, tramite fax o posta. FXPRIMUS collega anche la funzionalità del conto allo stato di verifica: i prelievi richiedono il KYC completo e, se la documentazione è in sospeso, si applicano limiti specifici all’attività.

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Il pacchetto KYC di base richiesto da FXPRIMUS

Documento di identità con foto rilasciato dal governo (un documento)

FXPRIMUS accetta passaporto, carta d’identità nazionale o patente di guida. Il documento deve indicare chiaramente tutte le seguenti informazioni:

• Fotografia
• Firma
• Dati personali (nome legale, ecc.)
• Date di emissione e scadenza
• Luogo e data di emissione
• Numero di serie/ID

Questo elenco è tratto testualmente dal Contratto con il cliente di FXPRIMUS, Sezione 8.10.1. Se uno qualsiasi di questi elementi è mancante o poco chiaro, il documento di identità non sarà ritenuto valido ai fini della verifica.

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Prova di indirizzo (un documento)

FXPRIMUS elenca gli esempi di POA accettabili al punto 8.10.2 del Contratto con il Cliente:

• Bolletta
• Estratto conto bancario
• Estratto conto della carta di credito
• Bolletta fiscale locale corrente
• Conferma di presentazione della dichiarazione dei redditi

È fondamentale sottolineare che la regola di attualità è esplicita: il documento di prova dell’indirizzo deve essere datato negli ultimi 6 mesi. I documenti che non rientrano in questo periodo non sono validi ai fini della verifica dell’indirizzo.

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Fonte dei fondi / Fonte del patrimonio (quando richiesto)

Ai sensi della Legge n. 13 del 2014 contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, FXPRIMUS richiede ai clienti di fornire informazioni complete e aggiornate sulla fonte dei fondi/fonte del patrimonio, con documentazione di supporto. L’accordo elenca esempi di prove accettabili:

• Dichiarazione dei redditi
• Contratto di lavoro
• Prova di vendita di beni di valore
• Documentazione relativa agli investimenti
• Documenti di successione
• Qualsiasi altro documento che giustifichi la provenienza dei fondi depositati

FXPRIMUS dichiara che la mancata presentazione della documentazione SOF/SOW richiesta limiterà l’accesso al conto.

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Dove e come inviare i documenti

• Modalità principale: caricamento durante la richiesta online. Il Contratto con il Cliente stabilisce che alla fine del modulo di richiesta è necessario caricare il proprio documento d’identità e la procura.
• Se il caricamento non è possibile: FXPRIMUS accetta l’invio tramite e-mail dopo che hai inviato il modulo. Se l’invio tramite e-mail non è possibile, sono accettati anche fax o posta; l’e-mail rimane il metodo preferito.

Le pagine pubbliche di FXPRIMUS rispecchiano questa sequenza: crea l’account, verificalo caricando i tuoi documenti, quindi versa i fondi. Anche le promozioni e i testi di benvenuto ribadiscono “Carica e verifica il tuo documento d’identità e la prova di residenza”.

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Cosa sbloccano i documenti (e cosa rimane soggetto a restrizioni fino alla loro approvazione)

• Prelievi: prima che qualsiasi prelievo possa essere elaborato, è necessario il completo KYC.
• Trading/finanziamenti in sospeso: il Contratto con il Cliente contiene due clausole operative.
  • Una clausola consente a FXPRIMUS, in determinate circostanze, di accettare un deposito mentre il conto è in sospeso, ma stabilisce che il conto è posto in modalità di sola lettura e che non è possibile effettuare operazioni di trading fino a quando non vengono forniti i documenti KYC e il conto non viene approvato; concede inoltre 21 giorni di calendario per fornire i documenti richiesti.
  • Un’altra clausola consente ai clienti di depositare fondi e operare senza completare il KYC fino a un importo cumulativo di 2.000 USD, con KYC completo richiesto per i prelievi e per attività oltre tale limite. FXPRIMUS sottolinea inoltre che può modificare o interrompere questa opzione per soddisfare i requisiti legali e normativi.

Indipendentemente dal percorso, il risultato finale è lo stesso: è necessario presentare il documento di identità e la procura (e SOF/SOW se richiesto) per ottenere un conto senza restrizioni e completamente verificato.

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Documenti specifici importanti (e che saranno controllati)

Documento di identità — contenuto e chiarezza

Le regole di FXPRIMUS relative ai documenti di identità vanno oltre la semplice “foto e nome”. Gli elementi obbligatori (foto, firma, dati personali, date di emissione/scadenza, luogo/data di emissione e numero di serie) sono non negoziabili. Se invii un documento in cui qualunque campo è oscurato, ritagliato, illeggibile o scaduto, non supererà la verifica secondo lo standard di cui al punto 8.10.1.

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Documento di indirizzo — tipo e data di emissione

FXPRIMUS accetta diverse classi di POA, ma applica un limite di validità di sei mesi. Sono valide le bollette, gli estratti conto bancari o delle carte di credito, le cartelle esattoriali comunali o le conferme di presentazione della dichiarazione dei redditi emesse negli ultimi 6 mesi. Qualsiasi documento più vecchio non soddisfa la regola di cui al punto 8.10.2.

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Fonte dei fondi / Fonte del patrimonio — sufficienza delle prove

Quando FXPRIMUS attiva SOF/SOW, richiede documenti che colleghino effettivamente i fondi all’utente. Gli esempi riportati nell’accordo — dichiarazioni dei redditi, contratti di lavoro, prove di vendita di beni, documentazione relativa agli investimenti, prove di eredità — sono illustrativi e mostrano il livello di formalità richiesto. Le “dichiarazioni” che non dimostrano la provenienza del denaro non soddisfano il requisito di cui al punto 8.19. La mancata presentazione di tali documenti limita l’accesso al conto.

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Tempistica dei documenti e verifica

• Se FXPRIMUS ha accettato un deposito su conto in sospeso ai sensi della clausola di cui al punto 8.11, hai 21 giorni di calendario per consegnare i documenti. Fino all’approvazione, il conto è di sola lettura: nessuna operazione di trading.
• Se si utilizza la modalità di trading limitato prima del KYC di cui al punto 8.20, il limite massimo cumulativo di deposito è di 2.000 USD. I prelievi in qualsiasi momento richiedono il KYC completo, mentre ulteriori depositi o operazioni di trading oltre tale limite cumulativo richiedono il completamento del KYC.

In entrambi i casi, il completamento del KYC è il passo decisivo per il normale funzionamento del conto.

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Casi particolari e documenti aggiuntivi richiesti

Agire tramite un rappresentante (procura)

Se desideri che una persona designata gestisca il conto per tuo conto, FXPRIMUS richiede una procura e la documentazione completa di identità del rappresentante. Questo requisito è riportato nella sezione operativa del contratto relativa alle istruzioni e alla rappresentanza del cliente.

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Profili delle persone giuridiche

FXPRIMUS definisce un “Profilo aziendale” come un profilo per una persona giuridica (organizzazione, società o istituzione). Tale definizione stabilisce che l’onboarding delle persone giuridiche rientra nell’ambito di applicazione. L’onboarding aziendale comporta sempre il KYC a livello di entità insieme all’ID/POA per le persone autorizzate e i controllori/beneficiari effettivi, e l’accordo di FXPRIMUS ribadisce il requisito SOF/SOW che si applica ai clienti ai sensi della legge AML.

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Il processo end-to-end (e dove inserire i documenti)

• Completa la richiesta online. Il flusso di registrazione di FXPRIMUS ti guida attraverso i dettagli del profilo e le preferenze di trading fino alla fase di caricamento dei documenti. Le pagine pubbliche lo riassumono come Crea account → Verifica (carica documenti) → Deposita fondi.
• Carica i due documenti principali. Alla fine del modulo, carica il documento di identità (che soddisfi i campi dati specifici di cui al punto 8.10.1) e la procura (uno dei tipi di documento accettati, rilasciata entro sei mesi ai sensi del punto 8.10.2)..
• Invia SOF/SOW quando richiesto. Se FXPRIMUS lo richiede ai sensi del punto 8.19, fornire una prova documentale che spieghi l’origine dei fondi depositati (dichiarazione dei redditi, contratto di lavoro, registrazioni degli investimenti, ecc.).
• Invio alternativo in caso di mancato caricamento. Inviare tramite e-mail (preferibilmente). Se ciò non è possibile, sono accettati anche il fax o la posta.
• Stato del conto e accesso.
  • Verifica completa: finanziamento, trading e prelievi abilitati normalmente.
  • In sospeso con autorizzazioni limitate: o sola lettura
    (se elaborato secondo il percorso 8.11) o limitato dal limite di trading/deposito pre-KYC di 2.000 USD (se elaborato secondo il percorso 8.20) fino al completamento del KYC. I prelievi sono bloccati fino all’invio e al superamento del KYC. Prelievi sono bloccati fino all’invio e al superamento del KYC.

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  Lista di controllo concreta che puoi mettere in pratica subito

  Prepara in anticipo quanto segue, esattamente come specificato nel Contratto con il cliente:

  • Documento di identità con foto (passaporto, carta d’identità o patente di guida) che mostri chiaramente:
    foto, firma, dati personali, data di rilascio, data di scadenza, luogo e data di rilascio, numero di serie/ID.
  • Prova di residenza (una delle seguenti: bolletta, estratto conto bancario, estratto conto della carta di credito, bolletta fiscale locale attuale, conferma di presentazione della dichiarazione dei redditi) emessa negli ultimi 6 mesi.
  • SOF/SOW prova (se richiesta): dichiarazione dei redditi, contratto di lavoro, prova di vendita di beni, documentazione di investimento, prova di eredità o altri documenti che giustificano la fonte dei tuoi depositi.
  • Procura + documenti di identità del rappresentante (solo se qualcun altro gestirà il conto per conto tuo).

  Caricali alla fine della domanda; se non riesci a caricarli, inviali tramite e-mail (preferibilmente), altrimenti tramite fax o posta.

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  Perché FXPRIMUS richiede questi documenti (e perché i dettagli esatti sono importanti)

  Il requisito non è puramente formale. FXPRIMUS opera in base a obblighi normativi che lo obbligano a identificare il cliente, verificare la residenza e, se necessario, accertare l’origine dei fondi. Ecco perché il documento di identità deve riportare campi specifici (non solo una foto e un nome) e perché il documento di residenza deve essere recente e di un tipo accettabile. Lo stesso quadro normativo AML spiega perché i prelievi richiedono il completamento della procedura KYC e perché FXPRIMUS si riserva il diritto di limitare l’accesso se la documentazione richiesta non viene fornita.

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  • È necessario fornire: un documento di identità con foto rilasciato dal governo che riporti foto, firma, dati personali, date di emissione/scadenza, luogo/data di emissione, numero di serie; una prova di indirizzo dall’elenco accettato da FXPRIMUS, risalente a non più di sei mesi prima; e SOF/SOW su richiesta.
  • È necessario inviarli: caricandoli alla fine del modulo online; se non è possibile, via e-mail (preferibilmente) o via fax/posta.
  • L’accesso al tuo conto dipende da questi documenti: i prelievi richiedono il KYC completo; potrebbero essere applicate limitazioni alle attività in attesa di approvazione (incluso un limite di trading/deposito pre-KYC di 2.000 USD in base alla clausola specifica, o uno stato di sola lettura in base alla clausola di deposito in attesa di approvazione). In entrambi i casi,
    il KYC completo sblocca il normale funzionamento.

  • Scenari aziendali/rappresentativi: è previsto un Profilo aziendale; agire per procura richiede la POA più i documenti di identità del rappresentante; si applicano gli obblighi SOF/SOW.

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