Quanto puoi guadagnare con CopyTrader di eToro: la risposta esatta e senza fronzoli

Risposta breve: i tuoi guadagni corrispondono alla percentuale di rendimento dei trader che copi, applicata all’importo che hai allocato, al netto dei costi di trading e delle eventuali commissioni di cambio/prelievo. Non ci sono commissioni di gestione o di performance per la copia. Il tuo risultato netto è pari alla performance dei trader copiati (proporzionalmente) meno gli spread/commissioni e le commissioni operative pubblicate da eToro.

Di seguito è riportato un dettaglio preciso di come vengono generati i rendimenti, quali costi li riducono, le impostazioni che modificano direttamente il tuo risultato e alcuni esempi pratici che puoi applicare alla tua allocazione.

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Cosa sono realmente i “guadagni dal copy trading”

Quando assegni dei fondi a CopyTrader, la piattaforma replica le posizioni del Popular Investor in tempo reale e in proporzione alla tua allocazione. Se guadagnano +X%, la tua copia guadagna +X% (al lordo dei costi). Se perdono –Y%, la tua copia perde –Y% (al netto dei costi). Puoi iniziare o interrompere la copia in qualsiasi momento e puoi scegliere se copiare le operazioni aperte o solo quelle nuove.

Non è prevista alcuna commissione aggiuntiva per la copia. eToro lo afferma chiaramente: copiare un altro trader non comporta alcuna commissione aggiuntiva sulla piattaforma e le posizioni copiate sono soggette agli stessi spread e alle stesse commissioni overnight che applicheresti se le avessi aperte manualmente.

Minimi che determinano il tracking:

• Il minimo per copiare un trader è 200 $.
• Il minimo per ogni posizione copiata è 1 $; se un’operazione proporzionale fosse inferiore, non verrebbe aperta sul tuo conto, il che potrebbe creare piccole differenze di tracciamento.

Struttura di rischio che guida le scelte: eToro mostra un Punteggio di rischio (0-10) per ogni investitore; 1-3 è considerato basso, 4-6 medio, 7-10 alto. Un rischio più elevato può significare oscillazioni maggiori. Il punteggio riflette un calcolo di volatilità definito.

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I costi che determinano i guadagni netti

Il tuo risultato lordo di copia è pari al rendimento del trader. Il tuo netto è pari al lordo meno i costi indicati di seguito:

• Spread e commissioni overnight (per i CFD): le operazioni CFD copiate comportano gli stessi costi che avresti sostenuto se le avessi aperte tu; le commissioni overnight si applicano quando mantieni posizioni CFD oltre il termine ultimo.
• Commissione sulle criptovalute: quando l’operazione copiata è un’operazione di acquisto o vendita di criptovalute, eToro addebita una commissione dell’1% ogni volta. (Questa commissione è separata dagli spread utilizzati in precedenza; eToro ora applica una commissione standardizzata alle criptovalute).
• Conversione di valuta: il deposito in valute diverse dall’USD e la conversione in USD possono comportare commissioni di conversione (eToro pubblica le percentuali/i punti base esatti per valuta e metodo).
• Commissione di prelievo (se applicabile): molte regioni ora applicano una commissione di prelievo fissa di 5 USD dai conti in USD, mentre alcuni conti in valuta locale non applicano alcuna commissione di prelievo; considera sempre la tabella delle commissioni come definitiva per il tuo tipo di conto.

Nessuna commissione di gestione sulla copia, nessuna commissione di gestione sugli Smart Portfolios: gli Smart Portfolios (i panieri tematici di eToro) non prevedono alcuna commissione di gestione con un investimento minimo attuale di 500 USD (più elevato per alcuni tipi di portafoglio), ma gli asset al loro interno continuano a essere soggetti ai normali costi di trading.

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Impostazioni che influenzano direttamente i tuoi risultati

Copia operazioni aperte (sì/no):

• Attivo: rispecchi immediatamente il portafoglio attuale dell’investitore ai prezzi di mercato correnti; il tuo P/L da quelle posizioni inizia ora, non dall’entrata originale.
• Disattivo: rispecchi solo le nuove operazioni future, il che può ridurre il rischio del prezzo di entrata a scapito di un avvio più lento.

Copy Stop Loss (CSL):

• eToro ti consente di impostare un limite di perdita massimo sull’intera copia (non solo su una singola posizione).
• Il CSL minimo è del 5%; puoi aumentarlo in modo sostanziale (il sistema applica una banda, storicamente compresa tra il 5% e il 95%). Puoi impostare il CSL in % o in $ e modificarlo in qualsiasi momento. Se il valore della copia raggiunge il CSL, eToro chiude la copia e restituisce il saldo residuo in contanti.

Dimensione dell’allocazione e limite minimo di trading:

• Poiché eToro non apre posizioni copiate inferiori a 1 $, allocazioni molto piccole potrebbero perdere alcune delle operazioni minime dei Popular Investor, causando un leggero scostamento dal tracking. Allocare più denaro riduce questo effetto perché le stesse percentuali vengono scalate al di sopra del limite minimo di 1 $.

Asset mix dell’investitore copiato:

• I tuoi costi e il percorso dei rendimenti rispecchiano quelli dei loro trade: criptovalute (commissione dell’1% per ogni operazione), CFD (potrebbero essere applicate commissioni overnight) o azioni/ETF senza leva (nessuna commissione sui trade azionari in molte regioni). Il mix determina direttamente il tuo costo aggiuntivo.

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Quindi… quanto puoi guadagnare? Utilizza questi calcoli deterministici

Il modo corretto per rispondere alla domanda del titolo è calcolare esattamente quanto guadagna la tua allocazione al netto dei costi indicati dalla piattaforma. Le formule riportate di seguito mostrano il calcolo passo dopo passo.

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Formula

Risultato netto = Allocazione × (Rendimento del portafoglio %) − Costi di trading − Commissioni di conversione/prelievo

• Rendimento del portafoglio % è il risultato percentuale del Popular Investor nel periodo di copia (non il suo risultato complessivo).

La copia inizia dal tuo prezzo di ingresso.
Rendimento del portafoglio è il risultato percentuale del Popular Investor nel periodo in cui hai copiato il suo portafoglio (non il suo risultato complessivo).

Allocazione è la percentuale del tuo investimento che il Popular Investor ha investito in ciascuna delle sue posizioni.
Rendimento del portafoglio è il risultato percentuale del Popular Investor nel periodo in cui hai copiato il suo portafoglio (non il suo risultato complessivo).

Esempio A — azioni senza leva, prelievo singolo

• Allocazione: 2.000 $
• Strategia copiata: azioni/ETF senza leva; nessuna commissione CFD overnight; nessuna criptovaluta.
• Rendimento dell’investitore durante il periodo di copia: +12%
• Costi di trading: 0 $ in commissioni azionarie (a seconda della regione)*; gli spread esistono ma sono incorporati nei prezzi di acquisto/vendita.
• Prelievo: un prelievo di 5 $ USD alla fine.

Utile netto = 2.000 $ × 12% − 5 $ = 240 $ − 5 $ = 235 $

La tua percentuale netta in questo caso semplificato rimane ~+11,75% dopo il prelievo di 5 $. (*eToro pubblicizza investimenti azionari senza commissioni in molte regioni; considera definitiva la pagina delle commissioni pubblicata per il tuo conto.)

Esempio B — Popular Investor con un portafoglio prevalentemente composto da criptovalute

• Allocazione: 2.000 $
• Rendimento dell’investitore durante il periodo di copia sulle operazioni in criptovalute: +20% lordo
• Commissione sulle criptovalute: 1% su ogni acquisto e vendita (andata e ritorno ≈ 2% sul valore nozionale negoziato; espresso qui come un drag semplificato del 2% sulla parte negoziata).
• Ipotizziamo che la maggior parte del P/L provenga da un unico round-trip: il tuo rendimento effettivo al netto della commissione sulle criptovalute della piattaforma si riduce dal +20% a circa il +18% sul capitale negoziato. (Gli spread e lo slippage sono separati e già inclusi nell’esecuzione).

Utile netto ≈ 2.000 $ × 18% = 360 $
Se effettui anche un prelievo: 360 $ − 5 $ = 355 $.

Esempio C — copiatore diversificato con conversione di valuta

• Allocazione: 5.000 $ depositati in una valuta diversa dal dollaro statunitense che richiede la conversione in dollari statunitensi.
• Commissione di conversione: secondo la tabella di eToro, le commissioni sono pubblicate per valuta/metodo (gli esempi nella pagina illustrano le commissioni in percentuale, come l’1,5% o il 3,0% per alcuni percorsi).

A titolo illustrativo, ipotizziamo un 1,5% sulla conversione iniziale.

Costo di conversione iniziale = 5.000 $ × 1,5% = 75 $
Guadagno lordo = 5.000 $ × 8% = 400 $
Netto prima del prelievo = 400 $ − 75 $ = 325 $
Dopo un prelievo di 5 $ = 320 $

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Fattori che amplificano o riducono i guadagni dei copiatori

• Compounding all’interno della copia: i profitti rimangono nel tuo saldo di copia a meno che non li rimuovi, quindi le nuove operazioni vengono effettuate in percentuale su un saldo maggiore. È così che si ottiene un buon rendimento. Il motore proporzionale è integrato in CopyTrader.
• CSL troppo stretto rispetto alla volatilità della strategia: un CSL del 5% su un trader naturalmente volatile interromperà la tua copia su un’oscillazione di routine, bloccando una piccola perdita e impedendoti di partecipare quando lo stesso trader si riprende. Aumenta il CSL per adattarlo al profilo di rischio dell’investitore; il sistema supporta un’ampia gamma di CSL e ti consente di modificarlo in qualsiasi momento.
• Piccola allocazione rispetto al limite minimo di 1 $: se il Popular Investor utilizza molte entrate di piccolo importo, un’allocazione ridotta può saltarle (la regola dell’1 $). Ciò riduce la qualità del tracciamento e può leggermente ridurre i rendimenti rispetto al leader. Alloca una quantità sufficiente in modo che una posizione tipica dello 0,5%-1% sul leader si converta in ≥ 1 $ nella tua copia. (Il limite minimo di 1 $ proviene dal centro assistenza di eToro).
• Mix di criptovalute e turnover: la commissione dell’1% per lato delle criptovalute significa che gli stili di trading ad alto turnover comportano un drag maggiore rispetto ai portafogli azionari a basso turnover. Se due leader registrano lo stesso rendimento lordo, ma uno negozia frequentemente criptovalute e l’altro no, il percorso con un peso elevato di criptovalute in genere frutta meno al netto delle commissioni.

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Cosa non influisce sui tuoi guadagni (e cosa invece sì)

• Non paghi al Popular Investor una percentuale dei tuoi guadagni; eToro compensa i Popular Investor separatamente attraverso il proprio programma. Il tuo rendimento non è ridotto da una commissione di performance.
• Puoi mettere in pausa o interrompere una copia istantaneamente; la chiusura restituisce il denaro al tuo saldo disponibile, al netto di eventuali profitti o perdite realizzati sulle posizioni aperte al momento della chiusura.

eToro documenta sia lo Stop Copy che le opzioni correlate.
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Portafogli intelligenti vs CopyTrader (perché è importante per i guadagni)

Se investi tramite Smart Portfolios invece di copiare un singolo trader, il tuo percorso di guadagno è dato dalla performance del portafoglio (cestino tematico o cestino “Top Trader” multi-investitore). Non ci sono commissioni di gestione e il minimo è di 500 $ per molti portafogli (più alto per i tipi “Top Trader”).
Si applicano gli stessi principi di costo: spread/commissioni incorporati ed eventuali commissioni di conversione/prelievo.

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Riassumendo (conclusioni chiare)

• Il risultato è matematico:
  Guadagni netti = la tua allocazione × la percentuale di rendimento effettiva ottenuta dai trader che copi nel tuo periodo di tempo meno i costi pubblicati (spread/overnight, commissioni sulle criptovalute, se applicabili, commissioni di conversione e prelievo). Non ci sono commissioni di copia aggiuntive.
• L’allocazione e le impostazioni controllano la qualità del monitoraggio:
  Assegna un importo sufficiente per evitare il limite minimo di 1 $ per operazione, seleziona se copiare le operazioni aperte e imposta un CSL adeguato al punteggio di rischio del trader, in modo che le oscillazioni di routine non chiudano automaticamente la tua copia.

• Il mix di asset determina il costo:
  La copia con un’alta percentuale di criptovalute comporta una commissione dell’1% in entrata e dell’1% in uscita su ogni operazione in criptovaluta; i periodi di detenzione dei CFD possono comportare commissioni notturne; le operazioni su azioni senza leva finanziaria sono esenti da commissioni in molte regioni. Questo mix spiega perché due leader con lo stesso rendimento lordo possono offrire risultati netti diversi ai copiatori.

• Le garanzie legali sono esplicite:
  Il Copy Trading non è una consulenza e i rendimenti passati non sono indicativi dei risultati futuri. Considera il prospetto delle commissioni della piattaforma e il Risiko Score in tempo reale dell’investitore come dati oggettivi che determinano i tuoi guadagni potenziali.

Se vuoi una sola frase che risponda al titolo: Guadagni la stessa percentuale che guadagnano le persone che copi durante il periodo di copia, proporzionalmente alla tua allocazione e ridotta solo dalle commissioni di trading e operative chiaramente pubblicate.

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