Panoramica sulla truffa di Libertex e Forex Club

Libertex e Forex Club sono stati oggetto di numerose critiche a causa di ripetute azioni normative, problemi di prelievo e esperienze negative degli utenti. Questo articolo esamina le prove documentate e i reclami relativi a queste entità, concentrandosi su come le loro pratiche operative abbiano portato a perdite significative e insoddisfazione tra i trader.

Contesto di Libertex e Forex Club

• Libertex è un marchio di trading lanciato dal gruppo Forex Club nel 2015.
• Forex Club, fondato nel 1997, ha operato con diversi marchi in varie giurisdizioni.
• Entrambe le entità offrono trading CFD e Forex a clienti al dettaglio.
• Il gruppo ha affrontato problemi normativi e pubblicità negativa in diversi paesi, sollevando preoccupazioni sul suo modello di business.

Azioni normative e questioni di conformità

Stati Uniti

• Nel 2012, la National Futures Association (NFA) ha multato Forex Club per 300.000 dollari per carenze nel controllo interno e cattiva tenuta dei registri finanziari.
• L’azione normativa ha portato all’uscita di Forex Club dal mercato statunitense e alla vendita delle sue attività negli Stati Uniti.

Russia

• Nel 2018, la Banca Centrale Russa ha revocato la licenza a Forex Club, citando ripetute violazioni delle norme sui titoli e false dichiarazioni.
• Nonostante il divieto, la società ha continuato a commercializzare i propri servizi attraverso filiali estere.

Reclami e accuse dei clienti

Problemi di prelievo

Molti utenti hanno segnalato problemi nel prelevare fondi. Sui forum pubblici, i trader sostengono che le richieste di prelievo vengono ritardate o ignorate, in particolare dopo aver generato profitti.

Manipolazioni dell’account

Diversi clienti affermano che i consulenti di trading o i meccanismi automatizzati della piattaforma li hanno spinti a effettuare operazioni specifiche, che spesso hanno comportato perdite significative.

Transazioni non autorizzate

Alcuni recensori hanno segnalato addebiti non autorizzati sui propri conti bancari o attività sospette dopo aver fornito i propri dati personali a Libertex.

Preoccupazioni relative alla piattaforma e al funzionamento

Manipolazioni tecniche

• Alcuni trader accusano Libertex di ritardare intenzionalmente l’esecuzione degli ordini, causando slippage e fill svantaggiosi.
• Ci sono denunce di manipolazione dei livelli di stop-loss e take-profit, con conseguenti perdite evitabili.
• Sono stati segnalati numerosi casi di rifiuto degli ordini e disconnessioni durante i periodi di volatilità.

Mancanza di trasparenza

• La struttura aziendale è oscurata dall’uso di più entità giuridiche e marchi in diverse giurisdizioni.
• Le informazioni pubbliche sulla proprietà reale e sulla gestione sono limitate, rendendo difficile per i trader identificare chi è responsabile delle operazioni.
• I termini e le condizioni critici, come i limiti di prelievo e le restrizioni di trading, sono spesso nascosti o divulgati solo dopo il finanziamento del conto.

Prove di modelli ricorrenti

Esperienze degli utenti e recensioni pubbliche

• Su Forex Peace Army, numerosi utenti sostengono che Libertex abbia rifiutato prelievi e chiuso conti redditizi senza giustificazione.
• Diverse recensioni online indicano un modello di telefonate e e-mail aggressive che sollecitano ulteriori depositi.
• Piattaforme di recensioni come Trustpilot e Reviews.io contengono reclami dettagliati su marketing ingannevole e mancanza di assistenza clienti durante le controversie.
• I thread di Reddit fanno spesso riferimento a restrizioni improvvise dei conti o all’impossibilità di chiudere le operazioni ai prezzi di mercato.

Come verificare la legittimità di un broker

Verifica della licenza

Verifica lo status normativo del broker sui siti web ufficiali delle autorità di regolamentazione (come CySEC, FCA, ASIC o CFTC).

Azioni di contrasto pubbliche

Esamina gli avvisi pubblici o le azioni di contrasto che coinvolgono il broker o le società correlate.

Trasparenza della proprietà

Verifica se i dettagli relativi alla proprietà e alla gestione della società sono disponibili pubblicamente e verificabili.

Recensioni indipendenti degli utenti

Consulta forum di terze parti e piattaforme di recensioni per individuare eventuali modelli ricorrenti di reclami.

Le prove relative a Libertex e Forex Club mostrano un modello di inadempienze normative, controversie con i clienti e problemi di prelievo. La ripetuta perdita di licenze, le esperienze negative degli utenti e i continui problemi di trasparenza indicano un rischio elevato per i trader che prendono in considerazione queste piattaforme.

Problemi con il prelievo di fondi da Libertex e Forex Club: un’analisi dettagliata

Libertex e Forex Club sono due marchi di trading che hanno ripetutamente attirato l’attenzione negativa a causa dei persistenti problemi riscontrati dai clienti che tentano di prelevare i propri fondi. Molti trader al dettaglio, dopo aver finanziato i propri conti e persino realizzato profitti, scoprono che recuperare il proprio denaro diventa un processo complesso e prolungato. Questo articolo descrive in dettaglio la gamma di problemi di prelievo segnalati, le pratiche tipiche delle società e i rischi connessi, sulla base di esperienze verificate degli utenti, informazioni normative e politiche dei broker.

Contesto aziendale e struttura: le basi dei problemi di prelievo

• Libertex è la piattaforma di trading online gestita dal Forex Club Group, che vanta una lunga storia nel settore dei CFD e del Forex dal 1997.
• La società opera attraverso una rete di entità registrate in varie giurisdizioni. Queste includono località offshore come St. Vincent e Grenadine, Belize e altre regioni in cui la supervisione normativa è minima.
• Forex Club ha perso le licenze in diversi mercati importanti, tra cui la Russia, e ha lasciato gli Stati Uniti a seguito di sanzioni normative.
• Questa struttura aziendale frammentata è un fattore significativo nelle difficoltà di prelievo, poiché i clienti potrebbero non sempre conoscere la vera ubicazione o l’entità giuridica responsabile del proprio conto.

Come dovrebbe funzionare il processo di prelievo

• I clienti inviano una richiesta di prelievo tramite il portale clienti, specificando l’importo e la destinazione (bonifico bancario, carta di credito, portafoglio elettronico, ecc.).
• Il broker esamina la richiesta, verifica i documenti di conformità e, in teoria, avvia il pagamento entro un determinato periodo di tempo (spesso 1-5 giorni lavorativi).
• La prassi normativa standard richiede ai broker di elaborare i prelievi tempestivamente, a meno che non sussistano chiari motivi legali per un ritardo (ad esempio, verifica incompleta, indagine per frode in corso).

Sebbene questi passaggi sembrino chiari, molti trader hanno riscontrato notevoli ostacoli e ritardi durante il prelievo da Libertex e Forex Club.

Problemi comuni relativi ai prelievi segnalati dai clienti di Libertex e Forex Club

Ritardi inspiegabili

I clienti segnalano spesso di dover attendere giorni, settimane o addirittura mesi prima che le richieste di prelievo vengano elaborate. In molti casi, non viene fornita alcuna spiegazione per il ritardo e non esiste un canale di escalation chiaro.

Richieste ripetute di documentazione

Anche dopo aver completato con successo la verifica del conto, ai clienti vengono spesso richiesti ulteriori documenti di identità, estratti conto bancari aggiornati o “prova di fondi” al momento del prelievo. Queste richieste appaiono spesso arbitrarie e servono solo a ritardare ulteriormente il processo.

Commissioni e detrazioni impreviste

I trader hanno segnalato commissioni di prelievo aggiuntive, costi di conversione valutaria o detrazioni non spiegate. A volte, l’importo finale ricevuto è inferiore a quello richiesto senza un rendiconto dettagliato o una giustificazione.

Blocco del conto

Esistono casi documentati in cui i conti sono stati bloccati o segnalati dopo una richiesta di prelievo. Le ragioni addotte possono includere “attività di trading sospetta”, “verifica di conformità” o termini vaghi come “valutazione del rischio”.

Pressioni per annullare i prelievi

Diversi clienti riferiscono di essere stati contattati dai gestori dei conti dopo aver richiesto un prelievo, con il personale che li esorta ad annullare la richiesta e a continuare a fare trading o a depositare altri fondi. A volte vengono offerti bonus come incentivo a non prelevare.

Mancata risposta alle richieste

L’assistenza clienti non risponde dopo una richiesta di prelievo, ignorando e-mail, chat live e telefonate. Ciò lascia i clienti senza un modo chiaro per risolvere i loro problemi.

Modifica dei termini e delle condizioni

I termini relativi ai prelievi vengono talvolta aggiornati o applicati retroattivamente, ad esempio imponendo nuovi limiti, soglie minime di prelievo o regole aggiuntive sulla documentazione solo dopo che è stato richiesto un prelievo.

Casi di studio: fallimenti dei prelievi ed esperienze degli utenti

Azioni normative e avvisi pubblici

• La Banca Centrale Russa ha revocato la licenza a Forex Club citando ripetute violazioni e segnalazioni improprie, una delle misure più severe che un’autorità di regolamentazione possa adottare.
• La National Futures Association degli Stati Uniti ha multato Forex Club e l’ha citata per carenze nel controllo interno e cattiva gestione dei beni dei clienti.
• Diverse autorità di regolamentazione internazionali, tra cui la CySEC e la FSC (Belize), hanno emesso avvisi sui rischi del trading con entità offshore.
• Alcune autorità di regolamentazione hanno specificatamente segnalato ritardi o blocchi nei prelievi nell’ambito delle loro azioni di contrasto o dei loro avvisi.

Tattiche utilizzate per ritardare o negare i prelievi

• “Scappatoia” KYC: richiesta di nuova documentazione per ogni prelievo, indipendentemente dal fatto che il cliente abbia già presentato un documento di identità valido e aggiornato.
• Scuse relative all’antiriciclaggio: citare i controlli antiriciclaggio come motivo per trattenere i fondi per periodi prolungati, senza prove evidenti di attività sospette.
• “Audit” di conformità: congelamento dei conti per audit interni dopo una richiesta di prelievo, anche se l’attività di trading è rimasta invariata per mesi.
• Restrizioni sui bonus: imposizione di nuove restrizioni o modifica dei termini dei bonus solo dopo che un cliente ha richiesto un prelievo, rendendo inaccessibili i profitti.
• Mancanza di assistenza: interruzione della comunicazione dopo una richiesta di prelievo per logorare la perseveranza del cliente.

Cosa rivelano i forum degli utenti e le piattaforme di recensioni

• Forex Peace Army e siti simili riportano centinaia di reclami relativi a prelievi bloccati o negati da Libertex e Forex Club.
• Le recensioni su Trustpilot menzionano ripetutamente fondi trattenuti per settimane o mesi dopo una richiesta di prelievo, senza una procedura chiara per l’escalation.
• I thread di Reddit su r/forex e r/scams documentano casi specifici di congelamento di conti, richieste di documentazione inspiegabili e totale assenza di assistenza clienti dopo l’avvio del prelievo.
• I gruppi sui social media mettono in guardia dall’accettare bonus da questi broker, poiché tali offerte vengono utilizzate come scuse per bloccare i pagamenti.

Impatto dei problemi di prelievo sui trader al dettaglio

• I prelievi prolungati o negati possono comportare la perdita totale del capitale investito, nonché dei profitti guadagnati attraverso l’attività di trading.
• L’impossibilità di accedere ai fondi può costringere i trader ad abbandonare ulteriori tentativi di recuperare il denaro, soprattutto quando le somme sono modeste o quando il ricorso legale è costoso e complesso.
• I profitti non restituiti e i prelievi bloccati minano la fiducia nel trading online e danneggiano la reputazione dell’intero settore del forex al dettaglio.
• Alcuni trader segnalano stress psicologico, molestie telefoniche e persino minacce quando cercano di inoltrare i reclami.

Come proteggersi: best practice per i trader

Controlla sempre lo status normativo

Verifica che il broker sia in possesso di una licenza completa rilasciata da un’autorità finanziaria rispettabile e che la licenza copra il tuo paese di residenza.

Evita i broker che operano solo offshore

Le entità registrate esclusivamente in giurisdizioni offshore con una supervisione limitata comportano un rischio molto più elevato di problemi di prelievo.

Prestare attenzione ai bonus

Leggere attentamente tutti i termini e le condizioni ed evitare di accettare bonus di trading che potrebbero limitare il diritto di prelevare i profitti.

Conservare una documentazione completa

Conservare registrazioni dettagliate di tutti i depositi, le operazioni, le comunicazioni e le richieste di prelievo. Questo è essenziale per la risoluzione delle controversie.

Cerca forum indipendenti e siti di recensioni per segnalazioni recenti di problemi di prelievo da parte degli utenti prima di effettuare qualsiasi deposito.

Rischi di prelievo su Libertex e Forex Club

Le prove raccolte dai registri normativi, dai forum dei trader e dai reclami diretti degli utenti dimostrano che i problemi di prelievo su Libertex e Forex Club non sono eventi rari, ma rischi continui e sistemici. Tattiche ripetute, tra cui ritardi nella consegna dei documenti, congelamento dei conti, modifiche delle politiche e assistenza non reattiva, servono a mantenere inaccessibili i fondi dei clienti. La mancanza di trasparenza, la registrazione offshore della società e le recensioni negative continue rendono queste piattaforme poco sicure per i trader al dettaglio che danno importanza all’accesso al proprio capitale. Chiunque intenda fare trading con questi broker dovrebbe condurre una rigorosa due diligence, essere consapevole di tutti i rischi e utilizzare solo piattaforme con una comprovata esperienza di prelievi tempestivi e affidabili.

Domande frequenti

Quali sono le principali azioni normative intraprese contro Libertex e Forex Club?

Entrambi i marchi hanno subito multe, revoche di licenze e avvertimenti pubblici da parte delle autorità di regolamentazione degli Stati Uniti, della Russia e di altre giurisdizioni per inadempienze normative e cattiva gestione dei fondi dei clienti.

Perché i clienti segnalano problemi nel prelevare fondi?

I clienti riscontrano spesso ritardi inspiegabili, richieste ripetute di documentazione, pagamenti parziali e congelamento dei conti dopo aver richiesto prelievi.

Esistono modelli ricorrenti nelle lamentele dei clienti?

Sì, forum e siti di recensioni riportano lamentele ricorrenti relative al rifiuto di prelievi, tattiche di vendita aggressive e assistenza clienti poco reattiva.

In che modo la struttura aziendale influisce sui prelievi?

L’uso di più entità offshore e la proprietà nascosta complicano la responsabilità e rendono difficile la risoluzione delle controversie per i clienti.

Quali problemi tecnici vengono segnalati sulle piattaforme?

I trader citano ritardi nell’esecuzione, ordini stop-loss manipolati e rifiuto degli ordini, soprattutto in periodi di elevata volatilità.

Le promozioni bonus sono collegate a restrizioni sui prelievi?

Sì, l’accettazione dei bonus spesso comporta restrizioni aggiuntive o il rifiuto dei profitti, che vengono rivelati solo in fase di prelievo.

Cosa dicono le autorità di regolamentazione su questi broker?

Le autorità di regolamentazione hanno messo in guardia sui prelievi lenti o bloccati, sulle segnalazioni improprie e sui rischi del trading con entità offshore o senza licenza.

Gli utenti possono recuperare i propri fondi tramite i canali di assistenza?

Molti utenti segnalano che l’assistenza clienti non risponde o li spinge a cancellare le richieste di prelievo e a continuare a fare trading.

Quali rischi corrono i trader con queste piattaforme?

I trader rischiano di perdere l’accesso ai depositi e ai profitti, di subire stress e di non essere in grado di risolvere efficacemente le controversie a causa di ostacoli normativi e operativi.

Come possono proteggersi i trader?

Utilizzate solo broker con licenze chiare e affidabili, leggete tutti i termini prima di effettuare un deposito e controllate le recensioni indipendenti degli utenti per eventuali reclami recenti relativi ai prelievi.